【理财经理】《一堂课理解理财规划服务》

课程名称：《一堂课理解理财规划服务》

主讲: 王肖老师6课时

课程背景：

随着中国经济的发展，百姓生活水平的不断提高，面对数量不断增长的财富，财富如何管理的话题日渐成为当今社会的关注焦点。同时在金融混业经营趋势的大背景下，银行、证券、基金、信托、保险竞相开发和营销理财产品、交叉经营、混业经营、相互代理产品、开发中间业务…… 掌握家庭财富管理是提高证券从业管理人员、业务人员的专业水平、市场营销及客户服务能力的必修课。

课程收益：

通过本课程的学习，增强学员对理财规划的指导能力，通过学习个人及家庭财富管理的方法，使学员掌握综合理财规划规划方法并在实践中灵活运用、精通规划方案中各类金融产品配置 ，提升综合理财规划能力，在日常客户关系的维护与管理过程中体现重要作用。通过学习综合理财建议书的制定，对客户信息进行分析，评估家庭财务状况诊断、及其理财目标；根据其特点构建、设计匹配的《综合理财建议书》，为客户提供全面专业的财务建议。

课程对象： 客户经理、理财经理等从事理财咨询服务、财富管理人员

授课方式： 讲授、案例分析、小组讨论与点评

课程大纲/要点：

理财规划服务在营销工作中的现实意义

理财规划服务步骤和营销流程

理财规划的现实意义

理财规划的常见问题

理财规划的价值

市场热点分享：家族信托和理财规划服务

案例分享：企业主的理财规划和家族信托

从家族信托看理财规划

如何利用理财规划服务形成自身专业价值

客户家庭财务信息的处理三步骤

客户信息收集

客户信息整理

客户信息分析

客户的理财目标和全生涯模拟仿真

理财规划涉及到的现金流和分类规划

购房规划

教育计划

退休规划（案例分享）

全生涯模拟仿真

理财规划服务中的家庭财务保障规划

理财规划服务中的投资规划

如何撰写一份优秀的理财规划书

案例分享