《新形势下的家庭资产配置规划》

《新形势下的资产配置规划》课程大纲

一、财富管理与资产配置

资产配置概述

什么是资产配置

资产配置的价值

资产配置实现家庭财富升级

安全性升级

流动性升级

收益性升级

家庭财务生命周期与风险特征

家庭财务生命周期

投资者的风险属性

家庭投资组合构建

家庭资产配置流程

分析投资人特征

分析投资工具

确定投资比重

配置资产

构造组合

资产配置过程

明确投资目标和限制因素

明确资本市场的期望值

明确有效资产组合的边界

寻求最佳的资产组合

明确资产组合中的资产种类

家庭投资组合的构建

家庭投资组合构建的要素

核心-卫星导航投资术

家庭资产配置仿真表

风险矩阵与资产配置

家庭资产配置策略

资产配置基本问题

全面考虑家庭财务需求

明确家庭风险承受能力

资金的科学分配

组合投资

资产配置经验方法

经验数字法

平均成本法

阶梯投资法

定期平衡法

资产配置基本策略

投资组合保险策略

动态资产配置策略

综合案例分析

二、2023年宏观经济解析

1.欧美宏观经济分析

a.全球经济走势

b.欧美通胀与美元走势

2.国内宏观经济分析—高质量复苏

a.2022年中国宏观经济数据回顾

b.2023年国内宏观经济解析

-三驾马车—出口、消费、投资

-货币与财政政策

-国内通货膨胀解析

-人民币汇率走势

3.2023年家庭资产配置策略建议

a.权益类

b.私募股权

c.债券

d.大宗商品

e.房地产