《法税视角看企业主的财富传承》

《法律或制度视角看企业主的家企资产管理》

主讲：周建坤

【课程背景】

经济的助推企业主财富总量的增长，企业主的家族财富意识逐渐提高，可税务筹划、法律观念和传承意识却没有重视，古语的“富不过三代”、“政策性资产缩水”都将对企业主的家族财富考验，更是对专业从业者提出新的要求。

课程帮助学员开拓财富管理新视野、洞察新常态下经济的发展趋势、理性审视企业主潜在机会与核心风险，从法律框架分析出发帮助企业主客群构建家企风险管理体系，帮助企业主经营与资产配置能力。

【课程收益】

掌握企业家客群特征

从税法或制度分析企业家风险，直击高客痛点

法律分析真实案例，结合金融、法律工具，深度挖掘高客

企业主风险分析，掌握企业主客群财富管理规划方案

【课程时间】6小时

【课程对象】绩优理财顾问、业务管理者

【课程大纲】

第一讲：新时代企业主需要什么样的财富管理服务？

1.中国进入财富管理新时代

讨论：企业家需不需要财富管理服务？为什么？

数据：数据解读，法律制度解析

销售专业≠专业销售

2.如何提升专业，专业销售怎么做？

3.企业主需求的专业财富顾问素养

专业财富管家的六重“身份”

企业主的四项核心需求

第二讲：企业主经营风险分析

1. 社会环境：企业主是优秀的弱势群体

2. 金融环境：融资困境个人及家庭法律风险

中小企业融资困境

家企现金流风险管理

企业风险连带家庭财富

3. 个体环境：健康成为企业和家庭最大风险

4. 政策环境：税务、法律不太懂，产业、行业变化快

朝阳行业VS夕阳行业

经济公平VS经济效率

法制环境VS人治环境

企业主身份之忧患

股东身份与高管身份风险叠加

企业家与家庭双重身份风险穿透

复杂家庭身份风险代际伤害

企业主的财富管理特点

练习：企业主信息收集

 

第三讲：企业经营中的三大财富风险及盲区

1. 不知税法规定，忽视税务风险

2. 人合大于资合，风险认知与规避

3. 现金流不足对经营的风险影响

练习：企业经营风险案例收集及营销策略

4.家庭财产的三大风险及常见盲区

家企不分，个人家庭不分；法律依据到风险穿透

债权债务对股东或者企业的影响

钱和钱是不同的，如何界定来源

练习：家企财产风险案例收集及营销策略

5.代际传承的两大风险及误区

授人以鱼不如授人以渔

法定传承VS“完美设计”

练习：企业主代际传承风险案例收集及营销策略 

第四讲：资产配置到法税服务

一、企业的税收筹划与风险规避

1. 企业税筹实施

增值税：小规模纳税人VS一般纳税人

企业所得税：年利润拆分，降低税率

税法或制度的规定

2. 企业主家庭及公司的税筹

企业拆分税筹法

企业二层架构税筹法

调节企业主税目税筹法

练习：企业涉税方案综合分析

二、企业经营周期法律风险规避

1. 中国法律环境分析与财富风险

中国企业三种组织形式的优劣

公司控制权与股东权益或利益

各种法人的组织形式风险对比

2. 企业风险与家庭财富保护方案

3. 家族传承法律逻辑与制度规范

4. 财富传承风险隔离和保护方案

财富传承意义

工具：财富传承家庭结构分析模型

工具：财富传承财产确认清单

财富传承方向分析

筛选传承工具，制定初步方案

多种传承方案成本及风险对比

确定最终方案及后续服务注意事项

练习：财富传承风险风险及方案设置

三、企业主客群资产配置方法

1. 企业主客户现有资产特性分析

2. 企业主客户财富管理与传承需求分析

3. 企业主客户资产调整方案设置

4. 财富管理方案呈现及调整

案例：一代企业主财富管理实务分析

案例：中年创业者财富管理实务解读

案例：多婚史型企业家财富管理实务风险