私行投顾 宏观经济政策解析与高净值客群资产配置策略(进阶版1天)

宏观经济政策解析与高净值客群资产配置策略

课程背景-------------------------------------------------------

如何盘活高净值客户的需求，推荐合适的资产配置组合产品?

面对现在反复震荡的点位，怎么给高净值客户推荐权益型基金？

面对产品库中诸多的净值类产品，如何顺利推动高端客户需求？

如何运用宏观经济分析优势，优化高净值客户资产配置组合?

随着十四五规划二十大报告进程的推进，中国式现代化下，共同富裕与三次分配的开局，净值化理财与保险姓保的落地施行，未来没有哪个行业竞争会比银行激烈。后资管新规时期行业间竞争的加剧，各种形式的，以营销为目的的高端客户活动已经为了财富管理团队与核心客户沟通、交流和销售的重要手段，而其中复杂产品与权益型理财产品业务更是重中之重的营销活动。投资顾问与财私客户经理的工作内容繁多，净值化理财与私募基金营销能力不足，根据各机构的实际问题及岗位层级架构，本次培训特针对高端财富管理团队的培训需求，从团队管理与实战的角度出发，运用资产配置进阶工具来提升复杂型产品与高客权益型产品，营销活动的效率与核心客户产品的交叉持有率。讲师会全方位启发学员，打破固有的讲授式教学，侧重于知识点的传导，引爆话术，现场点评，真正做到服务教学，课程重点强调实操性与互动性。

适合对象-------------------------------------------------------

理财条线客户经理(贵宾)、私行客户经理、信托投顾经理、财富顾问、三方理财团队，资管公司，零售主管、财富中心营销相关岗位等。

课程时间---------------------------------------------------------------------

一天集中课程，共6小时

课程特色--------------------------------------------------------

系统性学习

课程规划具有延续性，可系统性的学习财私客户管理与高客资配全流程

课程规划区分阶段性，可依学员程度不断的进阶学习

网点岗位系统性学习，可提升团队的凝聚力与1+1+N联动效率

实践性学习

互动式小组教学，配合实操演练，课程实践性强

实操性工具配合，高质量案例演练，体验性强，接地性高

资产配置结合机构财私产品组合，提升高客产品持有率与忠诚度

课程收益--------------------------------------------------------

提高认识：分析市场环境经营现况让学员了解自身所处位置，协助学员建立正确高客经营心态。

自我成长：了解数字化客群管理与目标管理的重要性与关联性，提高岗位的综合管理与营销能力。

认识客户：了解高净值客户核心诉求、产品期望、行为特征、思维方式等，运用KYC工具全面收集客户关键信息、提高信任度。

思维转变：改变传统的销售思维，从以产品和任务为导向，转变为以客户需求为导向的顾问式营销思维。

技能提升：熟悉运用FABE产品优势、电话访技巧、异议处理心法与技法、销售促成等营销技能。

产能提升：以资产配置产品组合为营销核心，提高客户产品交叉持有率及与我司粘度，提升团队的整体效益。

课程大纲--------------------------------------------------------

第一讲 看市场，建立宏观高度格局与掌握市场配置趋势

宏观经济趋势分析与高客谈资的构建

中国梦与内循环到双循环

疫情变因与国际局势变化的影响

中国式现代化与新常态新格局定位

共同富裕与三次分配对财富管理的影响

重要产业趋势与热点赛道解析

重点客户谈资与产品趋势解读

净值化理财下的财富管理趋势

高净值客户投资管理与资产配置思维的改变

高净值人士的投资特点与一般客户的差异

实业投资

实物投资

金融投资

高净值人士资产配置特性

高净值人士资产配置的多样性

高净值人士资产配置的复杂性

高净值人士的风险管理与资产配置分析

高净值客户增量资金的导入来源

多套房房产投资资金

实业股权投资资金

其他金融机构投资

其他可转换投资

如何做好高客资产配置营销管理

高客资产配置营销六大问题

优质投顾KASH法则

财富管理营销五大管理

第二讲 盘客户，老客户提升维护与新客户开拓策划

客户的提升与活动策划

MAN法则与客群管理

新客开拓与MGM提升

目标高净值客户的画像与高阶需求分析

高净值客户营销活动策划

高客需求深挖与资产配置力提升

面谈提问力之问句的形式与分类

KYC之逻辑树分析与净值化理财应用

KYC与净值化需求激活与信托产品衔接

KYC与优质存量客户开拓案例示范与演练

品质养老客群SPIN产品配置提问力提升

教育金客群SPIN产品配置提问力提升

存款/理财到期客群SPIN产品配置提问力提升

基金盈利/亏损客群SPIN产品配置提问力提升

企业主/商户客群SPIN产品配置提问力提升

私募与准私幕客群SPIN产品配置提问力提升

固收+客群SPIN产品配置提问力提升

股权与赛道客群SPIN产品配置提问力提升

大额定投客群SPIN产品配置提问力提升

第三讲 强配置，资产配置与产品组合技能提升

市场热点产品与竞品的进阶解析

私人银行白皮书重点信息解读

中国私募基金研究报告重点分析

各私人银行、财富公司主要在售私募产品及策略分析

高阶信托理财产品与私募基金营销重点导入

资产配置面谈的开门三讲(讲产业，讲公司，讲市场)

资产配置的进阶概念导入与应用

资产配置的基本原理与概念

美林时钟与净值化产品资产配置

经济周期与净值化产品资产配置

资产配置的三性分析与净值化产品

目标时间法与净值化产品资产配置

目标产品法与净值化产品资产配置

资产配置与重点产品的对接操作

资产配置－财富金字塔，包含

财富金字塔各环节要点说明、话术示范与练习

不同客户情况如何利用财富金字塔来沟通净值型产品配置概念

资产配置－财富奔驰图，包含

财富奔驰图各环节要点说明、话术示范与练习

不同客户情况如何利用奔驰图来沟通净值型产品配置概念

资产配置检视计划与高端沙龙活动注意事项