TO商业银行1.0——组织变革——数字化转型下的组织变革

数字化背景下的商业银行组织变革

【老师背景介绍】

现任普华永道（中国）管理咨询（全球四大管理咨询之一）——金融咨询服务部总经理，带领金融行业咨询团队，为商业银行、保险、证券、基金等金融机构提供“战略规划与设计、客户经营与营销、业务定位与差异化模式打造、组织管理体系建设、IT与数字化转型”等端到端咨询服务

曾任阿里集团——新金融事业部副总经理，负责拉通集团内部生态（包括支付宝、网商银行、天猫、高德、菜鸟、优酷、阿里健康、钉钉等），服务包括国有行、股份制银行工行在内的近百家金融机构，重点推动生态场景数字化、组织管理数字化、业务数字化、客户经营与营销数字化、IT数字化等领域合作

曾在麦肯锡咨询，担任高级别咨询顾问，在战略、组织、客户、产品、渠道、IT等方面积累了丰富经验

曾在招商银行总行零售部、资产管理部工作，升任为高级别产品经理

华中科技大学管理科学与工程学 博士

东北财经大学副教授（兼），研究生导师

中国注册会计师

【老师背景与课程匹配度分析】

一、在“商业银行组织变革”领域有丰富的项目经验

为中信金控提供“战略规划与落地陪伴”咨询服务。中信金控作为刚刚成立的国家级金控集团，结合国家战略，为其设计战略发展模式，搭建组织管理体系，规划旗下包括银行、信托、基金、证券的组织管理体系、协同融合模式，并推动业务中台+数据中台+组织共享平台建设

为招商银行提供“十四五战略规划”咨询，全面规划设计“大财富管理+数字化运营+开放融合组织的3.0发展模式”，建立清晰的价值观体系，推动开放融合组织落地，明确数十项落地关键举措，推动“组织建在平台上”，强化平台赋能

带领团队正在为农业发展银行设计客户经营经营管理、客户营销、组织机制等体系

先后为邮储银行、华夏银行、光大银行、恒丰银行等股份制银行提供包括“数字化转型规划设计与落地实施”“组织变革转型”“管理数字化转型”“业务与营销数字化转型”“对公业务数字化转型规划设计与组织机制建设””“零售业务数字化转型规划设计与组织机制建设”等咨询服务

城农商行方面，先后为中原银行、河南农信、山西农信、四川农信、四川银行、重庆银行、盛京银行、青岛银行、哈尔银行、内蒙古银行、威海银行、唐山银行、长沙银行、杭州联合银行、顺德农商行、齐鲁银行、徽商银行、上海银行、大连银行、富滇银行等金融机构提供包括战略规划、组织管理体系建设（全程参与了麦肯锡为中原银行设计的敏捷组织管理体系）、TO B（对公）业务模式与管理体系、TO C（零售）转型规划与管理体系、网点转型、业务中台、数据中台、数字化转型等咨询服务。

宋老师在为商业银行提供咨询服务时，深刻了解、见证了商业银行组织变革的发展历程，对于组织未来发展的模式、方向有十分清晰的理解和认知

组织的变革，需要洞察行业发展趋势，知己知彼，才能顺势而为。宋老师在各业务领域均有丰富的项目经验，能够结合客户设计，提出更为针对性的组织变革建议

财富管理方面：为诺亚财富、中植基金（原恒天财富）财富管理公司提供战略规划、落地陪伴、科技赋能、数据驱动等多项咨询服务，助力企业应对“不确定性”，建立发展韧性，强化理顾赋能，打造行业专业能力，建立“三笔钱”“九宫格”“四步法”的闭环经营模式

数字化转型方面：为工商银行提供“企业架构”咨询服务。在阿里工作期间，持续服务工行总行科技条线；参与建设银行“新一代核心系统”规划与建设咨询；主持山西银行“移动中台”建设，借助打造移动中台，支持前端渠道与场景能力建设；推动某大中型企业“业务中台”能力建设，构建12个能力中心，支持对公与零售数字化发展；携手青银理财，打造首个“数据中台”体系，实现前端投研一体化建设，中台数据能力体系化建设；主持唐山银行数字化转型规划、核心系统建设规划、核心系统建设PMO；为青岛银行提供数字化转型咨询服务，涉及重点业务突破、科技治理调整、应用系统规划、数据治理规划等；华夏银行数字化转型与开放银行项目，推动行方构建线上数字化经营体系，打造增长第二曲线

业务模式优化与创新类：推动与新华社的合作，结合新华财经运营的两大政府APP所积累的数据，与新华财经、区域性金融机构共同为地方建设“综合金融服务平台”；为中原银行设计“能力输出体系”，聚焦供应链金融、客户体验、敏捷组织、“永续贷”等场景，形成输出模式；推动打造“区域性银行生态联盟”，实现基于云平台的能力共享、共建、共用

零售银行业务转型：为平安保险集团全面设计规划“零售转型体系”；为中信银行私行客户经营提供咨询服务，打造私人银行数字化经营平台能力；为光大银行打造全渠道、全流程、智能化的零售客户经营平台；为杭州银行提供客户体验提升及网点智能化转型咨询；为近十家金融机构提供“零售转型咨询”服务

对公银行业务转型：为招商银行打造对公数字化营销平台促进对公数字化转型；为国内多家大型股份制商业银行构建新一代对公客户经营平台；为多家区域性金融机构提供对公客户经营咨询服务

管理数字化：推动“钉钉”更好深耕办公场景，助力钉钉打造智慧办公、财务报销、流程审批工具，聚焦园区、物业、社区、便民等场景建设； 助力多家金融机构打造“手机APP”场景，包括引入饿了么、打车、观影等外部生态，包括行内场景嵌入校园（k12）、园区、社区外部生态等

有丰富的组织管理，组织变革培训经验，课程培训部分案例

建设银行“网络金融大课堂”特聘讲师，主讲《商业银行数字化客户经营模式与案例》，重点面向总行平台运营中心、网络金融部等

面向光大银行总行零售部、公司部，主讲《零售银行数字化转型同业领先实践》《公司银行数字化转型同业领先实践》等

面向中信银行总行财富平台部主讲《商业战略思维与金融行业战略设计——从零售银行业务领先实践说起》

面向华夏银行总行战略部、总行公司金融部，主讲《“以客户为中心”的企业级经营体系建设与同业实践》《金融行业战略规划与发展模式介绍与案例分享》《对公客户综合经营平台与行业专营模式介绍》

面向恒丰银行总行科技部、战略部、数字化转型办公室、零售部、公司部，主讲《行业发展趋势与案例分析》《从战略到落地的“咨询方法论”》《管理模式创新与同业实践》《员工价值成长与能力提升》《领导力提升与组织转型》等课程在区域性金融机构中，为唐山银行、内蒙古银行、威海银行、长沙银行、秦皇岛银行、日照银行、青岛银行、主讲了“企业发展战略与战略思维”“对公业务数字化转型”“零售业务数字化转型”等主题课程

为哈尔滨银行、大连银行、大连农商、盛京银行、廊坊银行、西安银行、山西银行、晋商银行、四川银行、枣庄银行、厦门银行、杭州银行、杭州联合银行、上海银行、上海农商、鄂尔多斯银行等主讲了“阿里集团数字金融服务模式”“数字化客户经营体系”等内容

为青银理财、恒天财富、中植基金，主讲财富管理与资产管理相关课题

【课程大纲】

数字化背景下的商业银行组织变革历程

组织变革1.0阶段

渠道为王时代的组织变革特点

规模致胜下的组织变革优势与劣势

1.0变革的反思：以产品为中心的卖方市场

同业案例介绍

组织变革2.0阶段

线上化推动组织变革融合化

渠道融合化推动组织变革协同化

条线协同化在2.0阶段所遇到的瓶颈与难点

同业案例介绍

组织变革3.0阶段

轻文化：价值观与企业文化日益重要

轻管理：层级制管理模式VS扁平化管理模式

重敏捷：敏捷管理体系成为各家商业银行探索的重要模式

重开放：组织不仅要对内开放，也要对外开放

数字化背景下的商业银行组织变革同业实践

2.1 招商银行十四五战略规划下的组织变革

招行发展历程与战略规划背景介绍

招行十四五战略规划概述

招行的战略愿景、目标以及发展举措拆解

“大财富管理3.0模式”的领先实践

数字化在战略规划与发展中的价值与实践

组织管理体系领先实践

2.2 平安银行基于零售为王的战略规划下的组织变革

平安银行零售转型顶层设计

平安银行零售转型的具体策略

平安银行组织管理体系顶层设计

平安银行网点转型的组织变革

2.3 渤海银行的组织变革

渤海银行战略定位：愿景、目标以及对愿景的阐释

渤海银行重点业务发展模式：业务组合战略/业务模式/支撑体系

渤海银行组织管理体系变革历程与经验总结

2.4 渤海银行的组织变革

中原银行打造数字化银行的“一横四纵一基石”战略体系

中原银行数字化组织变革战略三步走

项目群精益化管理模式

敏捷组织转型

2.5 他山之石：领先机构组织变革实践

伊利集团的组织管理体系

康恩贝药业组织管理体系

同仁堂大健康的组织管理体系等

2.6阿里巴巴的企业文化与价值观

阿里企业文化核心：六脉神剑

阿里绩效管理与员工激励

阿里集团组织变革启示

阿里集团人力共享中心建设思路

数字化背景下的商业银行组织变革十大能力建设

3.1 从领导向领导力的变革

第一项修炼：承担责任，我来

第二项修炼：领导和管理的区别，“我不知道”

第三项修炼：密切联系群众：区分追随者/走动式管理

第四项修炼：领导者讲故事的四种模式

第五项修炼：当老师

第六项修炼：决策思考

第七项修炼：系统思考

第八项修炼：从失败中学习

第九项修炼：反思

第十项修炼：认识自己，成为自己

3.2 从敏捷向融合的变革

3.3 从开放向生态的变革

3.4 从文化向价值观的变革

3.5 从KPI向OKR的变革

3.6 从信息化向智能化的变革

3.7 从赋能向中台的变革

3.8 从部门银行向一个银行的变革

3.9 从单兵作战向一体化作战的变革

3.10 推动组织变革的深层基因的变革