《变革时代下的零售银行发展创新》

《变革时代下的零售银行发展创新》





【课程背景】

1. 管理大师德鲁克说：“企业的唯一目的就是创造客户”

2.

经济形势瞬息万变，业内竞争白热化，业外跨界业务推陈出新，创新不断，银行传统优

势岌岌可危

而同时银行产品/服务种类繁多，但各类产品/服务呈‘单一’销售、被动销售，表现为

“抓则升，不抓则降”的绩效趋势，营销成本高，利润低

3.

另外，营销实践中发现，部分客户想要的不一定是他们真正需要的，部分客户从不思考

自己的需求，客户很多时候只知道最在乎什么问题，但并不知道如何解决问题。作为

银行营销人员，如何降低客户资源浪费？以顾客为导向，创造客户需求？满足客户需

求？

4.

开展交叉营销将告诉您答案，并将带给您营销成本底、利润高、通过链条服务大大提高

客户粘性等惊喜



【课程对象】

投资顾问、理财经理、财富管理顾问、金融业人员、客户经理、基层主管、支行负责人

、分行行长



【课程时间】2天，12小时。



【课程收益】

1. 同步行业趋势--更新业界发展资讯，了解当下业务环境，触发提升思考

2. 激活职业心态--

助推思维转变，认识专业素质提升重要性，提高技能提升积极主动性

3. 训练从业技能--

纠偏营销理念、深入认识交叉营销效益，梳理营销流程、掌握交叉营销关键行为、要

点技巧和相关话术、整合并发挥资源效能，以更少的投入提高渠道产能绩效

4. 了解未来宏观市场变化、实现以客为尊的发展趋势

5. 通过培训达到精准营销

6. 了解、把握并适时管理客户需求，适当达成客户预期，设定合理目标

7. 满足并持续跟踪客户资产配置，因市场或目标变化而调整配置

8. 为满足客户需求而不懈努力，实现自我职业价值



【课程大纲】

一、拓展支行零售负责人视野，把握零售业务趋势

1. 分组PK 与 积分竞赛

2. 互联网下未来银行

A. BETTER VS WEALTHFRONT 智能理财

B. MOTIF 社群金融

C. PEPPER 智能机器人

3. 利率下行下的影响

4. 中国零售银行业新纪元-客户正在转变

A.人文方面

B.服务提升

C.咨询需求

5. 财富管理业务在国内遇到的机遇与挑战与未来十年业务发展

A.零售银行的发展起源

B.零售银行的崛起

C.亚洲零售银行发展潜力

D.美、中、台财富管理发展

6. 中、美零售银行发展三阶段(农信社、城商行、四大行、私人银行)

A.服务导向

B.产品导向

C.需求导向

D.智能导向

7. 财富管理业务在国内外的机遇与挑战

8. 传统银行 VS 财富管理银行

A.财富管理银行业务区分

B.财富管理银行最关心的问题

C.盈利驱动力

D.客户最关心的问题

E.客户希望银行怎样改变









二、借鉴国际，国内先进经验



1、小区之王-富国银行发展之道

A.五大发展核心竞争力

B.不同出发点，不同终点

2、瑞士银行 – 智能资产配置理财

A.订制资产配置表

B.投资研究报告

C.投资引导式工具

三、探索新形势支行零售营销创新

1、引进来、走出去

A.根据区位特点与金融需求的片区分类

B.目标客户的分析与价值诉求

C.社区金融案例演练与分享

2、客户开发的策略规划

A.设计营销服务组合与流程

B.渠道的规划

C.第三方异业结盟／互惠协销的建制

D.渠道案例分享

3、业务联动的交叉营销渠道

A. 对公对私业务联动（代发工资、企业供应链金融）