私行业务的创新求变之管理岗提升课程背景：过去理财产品保本保收益，私行业务AUM是“韩信点兵，多多益善”，对客资产配置经常是一个产品支起全盘配置需求。但是随着“资管新规”出台，划时代的影响，保本保收益早一去不复返了，而且产品都进行净值化管理，私行客户对理财产品的持有波动显性化，且随着近几年市场无序震荡加剧，难以有趋势性套利机会，加上资产收益率不断下行，导致私行...

银行理财经理资产配置专项能力提升课程背景： 多年来形成的私行传统经营模式在当前纷繁复杂的大背景下集中暴露出其缺陷，难以应对新的挑战。所谓传统模式是指私行沿着“产品准入——客户经理销售”的产品销售理念，所侧重的是短期内完成本部门或本行的销售KPI，这在历史上通过信托对接底层非标资产且实现保本保收益的情况下尚客户...

债券基金评价分析及销售维护能力提升课程背景：债券或者固定收益类资产是财富市场的压舱石，也是银行理财产品的基石，且债基也是理财中一个四季百搭的工具。多年来，银行代销基金，更多的是对债券型基金或者混合类债券基金（比如二级债基）的销售，因此银行的对客销售大多数集中在以债券市场打底的领域，所售产品的售后维护也多集中在债券型基金的售后维护和问题解答。而股票型基金大多因...

中国的老龄化趋势分析与养老财务规划实务课程背景：当前，全球人口老龄化趋势不断加剧，我国作为世界上人口最多的国家，老龄化程度日益加深，给社会经济带来全方位的冲击与挑战。养老产业虽蓬勃发展，但仍存在诸多痛点与难点。养老服务机构质量层次不齐，难以满足老年人日益多元化、个性化的养老需求，市场缺乏统一规范和有效监管，导致服务质量参差不齐。养老金融产品创新动力明显不足，...

高净值客户财富传承与家族信托全流程实战课程背景：随着我国经济的持续增长，高净值人群规模不断扩大，财富管理与传承成为亟待解决的关键课题。然而，市场现有财富传承工具如赠与、婚前协议、婚内协议、遗嘱、人寿保险等，存在诸多局限性。例如，赠与、婚前协议等财产范围虽广泛，但在递延安排、保密性等方面表现不佳；遗嘱在办理继承时需公开，保密性差，且无资产管理功能；人寿保险虽有...

宏观基本面分析专项能力提升课程背景：在银行的业务中，无论是信贷业务、金融同业投资业务，或者私行客户的财富服务业务，都离不开对国内外经济基本面、政策面的分析，在此基础上，再决定信贷业务的投向和重点、同业投资的方向以及如何给个金、财私条线的客户提供理财工具选择与金融资产组合配置的建议。但是宏观基本面分析宏大抽象，很多基层工作者想入手，如同“老虎吃天，无从下手”，...