银行零售客户越来越被经营者所重视，正所谓“得客户得天下”。其实，一些银行并不缺少客户，真正缺少的是活跃客户、有效客户。如何将存量客户，或是休眠客户激活并提升呢？许多银行急需得到答案。为此，这一课程就是为这些拥有大把存量客户的银行而量身定制的。首先，从客户存量的原因开始分析，再提出激活存量客户前需要做的准备，不仅是让客户要有准备，而且银行人员更要有所准备；其次...

近年来，我国居民的财富不断积累，富裕客户群体日益庞大。根据《2023年中国私人财富报告》（以下简称《报告》）的数据，我国个人可投资资产的规模从2008年的39万亿元增长至2022年的278万亿元。截至2022年，拥有1000万元以上可投资资产的富裕人群数量已经达到316万，预计到2025年将增至450万。私行客户的需求与一般高净值客户有着本质的不同。他们希望...

在房地产投资属性弱化、银行理财打破刚兑和居民理财意识觉醒等多方面因素的共同促进下，家庭资产结构调整、增配金融产品是大势所趋，财富管理业务的需求将不断增长。政策监管进一步完善，伴随着“资管新规”自身的不断完善以及针对六大类财富管理机构的配套细则相继出台，我国金融机构财富管理业务的监管体系逐步完善。那么对于在中国占有相当大比例，且持续增长的中产家庭，财富管理就成...

在在低利率环境下，传统的固定收益类投资，如银行存款、债券等的回报率普遍较低。长期的低利率可能导致货币贬值，进而影响资产的实际购买力，可能导致投资者在寻找高回报投资时面临更大的风险。面对这些可见的风险与困境，我们的客户特别是中高层客户的需求是显性且急迫的。但是在营销领域，尤其是针对高净值客户的营销，许多理财经理面临着巨大的挑战。他们可能积累了大量的高净值客户资...

在内冷外热的通膨环境，市场预期普遍悲观的情绪下，传统的固定收益类投资，如银行存款、债券等的回报率持续走低，且长期的低利率可能导致货币贬值，进而影响资产的实际购买力，可能导致投资者在寻找高回报投资时面临更大的风险。面对这些可见的风险与困境，我们的客户特别是中高层客户的需求是显性且急迫的。但是在营销领域，尤其是针对高净值客户的营销，许多理财经理面临着巨大的挑战。...

在房地产投资属性弱化、银行理财打破刚兑和居民理财意识觉醒等多方面因素的共同促进下，家庭资产结构调整、增配金融产品是大势所趋，财富管理业务的需求将不断增长。政策监管进一步完善，伴随着“资管新规”自身的不断完善以及针对六大类财富管理机构的配套细则相继出台，我国金融机构财富管理业务的监管体系逐步完善。那么对于在中国占有相当大比例，且持续增长的中产家庭，财富管理就成...

随着经济环境日趋复杂化，市场上杂音与干扰成分非常复杂，造成了财富管理这个市场特别是高客市场的经营与拓展遇到了前所未有的阻力，几乎所有机构都不可避免的出现了人力下降、产能下降与利润下降的三重压力，大家都在过往的美好回忆和当下的举步维艰之间反复被撕裂，被煎熬。那么有没有一种更行之有效的方式，能让理财师对客户经营特别是高客经营上，大幅提振信心，大幅提升产能，大幅提...

在现代社会，家庭财富管理已成为一个不可忽视的重要议题。它不仅关系到个人和家庭的财务安全，更是实现财富保值增值的关键。在财富管理过程中，我们会用到各种投资工具，包括银行存款、银行理财产品、国债、股票、基金、黄金投资、房产和保险等。每个工具都有其特点，没有哪个单一的工具可以满足投资者的所有需求。而保险作为一种低风险、长周期的、强制规划的金融产品，在财富管理中具有...

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对于任何企业，获客来源上，“开源”与“节流”都同样重要，二者的关系就像是木桶效应中长板短板一样，任何一方面的短缺都会造成木桶的盛水高度与短板齐平。存量客户提升，相对于获取新客户有以下优势：1、80－90的存量客户经营有限，深入开发的潜力巨大；2、存量客户相对于新客户来说，信息较为完善，不少客户具有一定感情基础，提升相对容易；3、通过精细化经营，投入产出比将高...

对于任何企业，获客来源上，“开源”新客与“节流”存量都同样重要，二者的关系就像是木桶效应中长板短板一样，任何一方面的短缺都会造成木桶的盛水高度与短板齐平。而银行网点是一把双刃剑，同时接待网点存量与新增流量客户，优秀的厅堂管理能助力存量挖掘与新增获客，而不如人意的厅堂服务反而会造成双重流失的局面。纵观整个资产管理行业，银行以其全牌照经营优势，多类型的金融服务，...

作为银行客户经理，经过行业的多年的培训，大部分员工已经掌握了电话营销的基本技能。本课程的内容，立足基础，重在提高：1. 提高生客到熟客的速度2. 提升客户经理批量经营客户的能力3. 强化客户经理专业提升与情感营销技能4. 优化产品销售落地流程本课程的经验总结，来源于银行、信托、互联网金融等不同特点的金融机构，通过对近10年行业内成功电访关键点的提炼和失败原因...

近年来，我国的中高端客户的需求呈现出五大趋势：一、由单一固收类产品需求转变为多元化配置需求；二、愿意为专业的投资顾问服务付费，期待获得超额报酬；三、被爆炸式的信息和理财方式轰炸，更需要专业的投资顾问帮助鉴别筛选；四、不仅需要智能线上平台，同时需要面访见诊，线上线下渠道使用都频繁；五、愿意为好的机构和客户经理进行新客转介绍。然而现实是，银行的理财经理面对各项任...

资管新规发布以后，降低了资管机构的监管差异，加剧了资管市场的竞争，而银行身处其中，必然要进行资管业务的转型升级和资管能力建设。例如:代销业务的拓展、依托投顾提升投研能力、布局固守+产品、搭建FOF、MOM的投资体系。只有帮助客户的财富实现稳健增值，才能在激烈的市场争夺战中赢得先机。资产配置销售流程，是一个闭环式、完整的、科学的、被实践验证过的可行高效经营方式...

近年来，我国的私人银行客户的需求呈现出五大趋势：一、由单一固收类产品需求转变为多元化配置需求；二、愿意为专业的投资顾问服务付费，期待获得超额报酬；三、被爆炸式的信息和理财方式轰炸，更需要专业的投资顾问帮助鉴别筛选；四、不仅需要智能线上平台，同时需要面访见诊，线上线下渠道使用都频繁；五、愿意为好的机构和客户经理进行新客转介绍。这就需要银行从业人员从财富管理全流...

“一窝蜂”式地粗放发卡的模式已经成为过去，如今各行发力度不同，有的侧重于增加发卡规模，有的则侧重于精选优质客户，提高信用卡盈利能力。未来银行间信用卡业务竞争将更多地体现在产品、服务及营销活动的优劣上，信用卡业务的深耕和差异化将成为趋势和竞争输赢的关键。在新的竞争格局和互联网营销手段下，各大银行的信用卡营销活动日渐活跃，呈现出许多新的特点：信用卡营销活动从空白...

在当今的培训大环境下，一方面组织要求我们在业务的探索和实践的过程中能把一线最核心的经验能快速地提炼并且复制和传播出去。那么另外一方面也需要无论是总部还是分部的员工能够快速获得一致的工作标准，并且能迅速上手；从企业角度来看，不管是人员的相对流动、新岗位的迁移，还是新的血液加入，这样的过程中人可以流动，但经验其实是不能够流失的，所以需要有这样的一个载体，能够把经...

当今企业的人才培养面临着培训效果不佳、培养不满足需求、培养系统性不够的三大问题，而学习地图在解决上述问题中，特别是缩短员工到达胜任的时间规划合理的课程体系上，起着非常重要的作用；而在实际的学习地图开发中，存在开发冗长耗时、落地性差等问题，本次学习地图项目采用一步一练、交叉验证、直接输出课程体系和教学大纲、强化应用场景的方式，可以很好地解决学习地图的落地性问题...

随着市场变化迅速与竞争加剧，知识更新日新月异。一方面职场人士对知识的需求日益增加，另一方面由于工作和生活的节奏越来越开，传统培训已经无法满足人们的学习需求，再这样的背景下，微课应运而生。微课内容精炼，学习方便，又能针对特定的应用场景，正越来越成为传统学习外的一种重要补充。● 认识微课的作用并能复述不同微课的类型和特点● 能运用微课开发的模型和结构设计合适的微...

企业内训师在支持业务快速发展，员工能力提升，以及对战略的有效支撑方面发挥很大作用，内训师精通自身业务，熟悉本公司文化，能够将企业的产品、业务、经验与技能生动有效的复制！对内训师进行系统培养，是企业基业长青的必然。而讲台驾驭-课堂呈现技巧通常是内训师培养三部曲（课程开发、教学设计、课堂呈现）中最直观、最基础的部分。● 了解成人学习的特点和培训师的能力模型● 掌...

人才是企业最大的资源和财富，企业的一切经营活动都需要员工去推动，在企业中，我们往往会让人力资源部来承担跟人有关的选育用留事项，但是通过大量的实践证明，这是远远不够的，对于企业来说，用人部门才是人力资源的第一负责人，用人部门对选拔人才、培养人才、管理人才和保留人才的能力直接决定着团队的战斗力，本课程从识人之道、育人之道、御人之道、留人之道出发，通过十二个典型的...

经验萃取能让一个员工调岗或离职时，能够“将经验能留存下来”确保岗位工作的传承过渡，可以管理者、老员工、高绩效员工的经验可以转化成集体智慧，提升团队整体能力，而在经验萃取的各种载体中，案例是一种能将隐性经验显性化，成为组织内的最佳实践成果的方式；本课程将从最有价值的案例场景出发，从案例破题（主题定位）、案例画布（结构开发）、案例撰写（案例模版）、案例优化（建模...

为解决企业的实际问题，企业往往聘请外部专家到企业进行培训，而随着社会的进步和企业的不断发展，这种模式的效果越来越弱，我们慢慢发现，企业内部问题更多还是需要内部的业务专家来解决，如何让内部的业务专家将企业的产品、业务、经验与技能生动有效的复制和内化，是亟待解决的问题。作为线上课程开发，5D课程设计与开发具有流程化、工具化和落地化的特点，直接提供方法，学完即用，...

企业通过人才盘点输出了人才九宫格，除了应用在优化部分外，人才盘点更多会应用在人才培养上。当今企业的人才培养面临着培训效果不佳、培养周期过长、培养系统性不够的三大问题，而学习地图在解决上述问题中，特别是缩短员工到达胜任的时间上，起着非常重要的作用，如何敏捷设计关键岗位学习地图，帮助员工快速成长，则是本课程可以解决的问题。● 明确学习地图的作用和应用场景● 掌握...

随着市场变化迅速与竞争加剧，知识更新日新月异。一方面职场人士对知识的需求日益增加，另一方面由于工作和生活的节奏越来越开，传统培训已经无法满足人们的学习需求，再这样的背景下，微课应运而生。微课内容精炼，学习方便，又能针对特定的应用场景，正越来越成为传统学习外的一种重要补充。课程特色：设计为重轻制作：80的精力放在内容和结构的设计上，以实用为主，制作上力求便捷快...

随着我国经济的飞速发展，工业生产规模不断扩大，安全生产问题日益凸显。为了应对这一挑战，保障人民群众的生命财产安全，维护社会稳定和经济发展，我国政府对安全生产法律法规进行了多次修订和完善。其中，新修订的《中华人民共和国安全生产法》（以下简称“新安全生产法”）于2021年正式实施，为安全生产工作提供了有力的法律保障。在企业层面，安全生产问题主要表现为以下几个方面...

人命关天，发展绝不能以牺牲人的生命为代价，这必须作为一条不可逾越的红线，要时刻把保护人的生命放到首位。国务院印发《生产安全事故报告和调查处理条例》和国家安全监管总局印发《关于生产安全事故调查处理中有关问题规定的通知》均规范了事故的报告、调查及处理流程。条例明确了事故报告的时间限制和内容要求，规定了不同等级事故的调查主体与程序，强调对瞒报、谎报行为的严厉处罚，...

近年来发生的重特大事故暴露出当前安全生产领域“不到位、不彻底、不够足”的问题突出。《全国人民代表大会常务委员会关于修改〈中华人民共和国安全生产法〉的决定》已由中华人民共和国第十三届全国人民代表大会常务委员会第二十九次会议于2021年6月10日通过，现予公布，自2021年9月1日起施行。新安全生产第四条要求：生产经营单位必须遵守本法和其他有关安全生产的法律、法...

作为企业运营的最小单元，班组既是生产活动的核心载体，也是管理体系的神经末梢‌。其承载着组织机体的生命力——如同细胞支撑生物体运转，班组的稳健程度直接决定企业的可持续发展能力。在“基层强则企业兴”的共识下，强化班组建设已成为现代企业夯实管理根基的核心战略。在竞争日益激烈的今天，企业基层班组长的能力需求将是多维度、综合性的，基层班组长的管理能力将会遇到前所未有的...

人命关天，发展绝不能以牺牲生命为代价。截至2024年，我国职业病防治形势依然严峻：2022年全国新发职业病病例11108例，较十年前下降58，但尘肺病占比仍高达84.3，制造业、采矿业粉尘和噪声岗位超标率分别达21.6和33.5，部分企业粉尘浓度超标达国标5倍以上。当前亟需推动企业从被动合规转向主动健康管理，加快提升工程防护技术普及率（现62.3）和职业健康...