模块一：理财基础理论 理财概论货币的时间价值生命周期模型风险与收益社会经济环境分析金融市场客户的分类客户财务分析客户财务需求分析 模块二：理财工具债券与股票市场基金与信托保险产品金融衍生品房地产投资黄金及收藏实业投资外汇投资海外市场 模块三：理财规划实务现金、债务、信用管理风险管理与保险规划税务规划教育与职业规划退休养老规划财产分配与传承投资组合设计与管...

客户经理基本素质提升· 仪表· 礼仪· 态度· 心态· 沟通· 知识· 能力客户经理专业素质提升· 宏观经济解读· 投资市场分析方法· 投资渠道和产品分析· 客户财务分析· 客户生命周期分析· 客户财务需求分析· 资产配置和投资组合· 风险管理和保险· 个人财务的有关法律问题· 客户财务规划建议客户经理综合服务能力进阶寻找客户的十二种实战方法客户的分类和甄别...

本财商课程的核心内容为理财的六字抉：　　天、地、人、技、道、势　　具体内容：　　1.进入状态——进入理财的世界（学习理财的思维方式）　　a)学习理财的思维方式　　b)象富人一样思考　　c)获得专业的理财服务　　2.做好准备——做好理财需要的基本知识准备　　a)金钱的秘密　　b)货币的时间价值　　c)生活中的经济学　　d)金融投资市场　　e)风险与收益　　3....

阶段一　　1.用理财的方式看金融产品营销　　2.现代金融营销从业人员职业素养培养　　3.宏观环境分析（1）　　4.货币的时间价值　　5.客户的生命周期　　6.客户分类与甄别　　7.客户财务目标的分析与设定　　8.客户家庭财务的诊断与分析——财务比例分析　　9.顾问营销的基本流程和方法3天阶段二　　1.宏观环境分析(2)——目前宏观经济态势分析　　2.风险与收...

阶段· 案例1：拥有老洋房的年轻人的理财困惑——由学员做简短的思考和讨论后给出简单的理财建议。老师分析点评学员的理财建议，指出学员理财思路的方面的问题，引出理财的思维方式并了解学员真实的理财水平。· 案例2：海外移民的台湾人的养老投资组合案例。· 案例3：创业的新上海人的理财案例——老师完整全面讲解上面两个经典的案例，让学员感受理财的思路、方法、规则、结构、...