AI 智控赋能：商业银行个贷全流程风险管控实战【课程背景】 数字经济浪潮下，金融科技成为商业银行转型发展的核心驱动力，个人贷款业务作为零售金融的重要板块，正迎来业务规模扩张与风险防控升级的双重考验。传统个贷管理模式以人工审核、经验判断为核心，存在流程效率低、运营成本高、风险识别滞后等痛点，难以适配海量客群的服务需求与复杂多变的市场风险环...

AI智控赋能：小微信贷的全流程管理及风险管控【课程背景】 在数字金融与普惠金融深度融合的发展浪潮下，人工智能正成为重构小微信贷业务模式的核心驱动力。小微企业作为实体经济的毛细血管，融资需求迫切但因“无规范财报、无足额抵押物、无完善信用记录”的特征，让传统小微信贷模式深陷信息不对称、风控精准度低、运营效率不足、坏账率居高不下的行业痛点...

数智化信贷风控：AI 赋能信贷全流程管理【课程背景】 当前金融行业数字化转型步入深水区，人工智能技术与信贷业务的融合成为银行业提质增效、防控风险的核心抓手。传统信贷管理模式依赖人工审核、经验判断，存在流程效率低、风险识别滞后、数据利用不充分等痛点，难以适配复杂多变的市场环境、严格的监管要求以及普惠金融、绿色金融等新兴业务的发...

银保监会明确提出2022年监管总基调为“稳定大局、统筹协调、分类施策、精准拆弹，稳妥处置金融领域风险，坚决防止资本在金融领域无序扩张”。对监管部门的要求须深刻领会，消除打金融监管“擦边球”的不良思想动机，争取不越界、不违规，顺应监管要求，力争成为金融监管的受益者。本课程围绕监管要求，以案例分析的形式进行讲授，一方面旨在引导员工从“被动合规转向主动合规”，牢固...

从目前商业银行不良贷款持续增长的形式来看，既然客观因素不可规避，那么从主观下手做好信贷业务全流程风险管控就显得尤为重要。本课程结合银行的工作实际，通过大量的案例分析，着重在信贷业务的“三查”环节如何把控风险，提出防范对策以及工作中的方法与技巧。一是提高信贷人员的风险识别能力，特别要求对借款人是否诚实守信及所从事的行业前景风险状况如何、能否使其在生产周期过后具...

强监管持续到今年已有6个年头。监管的目的就是要最大程度杜绝案件的发生，最大限度减少银行业的风险，保障存款人和投资者的利益，促进银行业合规经营。今年监管的重点方向之一依然是严防重点领域金融违法犯罪，坚持内部管控、行业自律与外部监管三管齐下。本课程将围绕监管要求，以案例分析的形式进行讲授，一方面旨在全面树立员工的合规风险意识，在银行上下积极营造合规风险文化，培养...

2019年至2021年间，央行针对各类金融机构反洗钱违规行为罚没金额已超10亿元，违法反洗钱规定已成为银行金融机构领罚的主要原因之一，其中未按规定履行客户身份识别义务成为违规“重灾区”。今年反洗钱监管力度再度升级。年初，中国人民银行、银保监会、证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，面对新形势、新要求，金融行业反洗钱即将进...

近年来，全国电信网络诈骗犯罪形势非常严峻，犯罪分子利用贩卖的银行卡从事洗钱等非法活动。为打击犯罪分子的嚣张气焰，强化账户管理，中国人民银行增强了对账户违规行为的问责力度，过去的一年，不少银行不仅领了罚单，而且暂停开户资格，遭遇了有史以来最严厉处罚，银行声誉受到重大影响。为此，如何加强账户管理，预防洗钱与外部欺诈风险是一项非常艰巨的任务。本课程从银行的实际出发...

今年又是不平凡的一年。根据中国人民银行和银保监出台的《关于进一步强化中小微企业金融服务的指导意见》等文件精神，要求金融机构负有担当精神，帮助由困难的中小微企业渡过难关，解决其融资难，融资贵的问题。面对新形势，银行唯有不断改变经营理念、转换经营机制，不断调整信贷营销策略，主动作为，开发符合市场需求的信贷产品，才能满足不同层次客户的需求，才能更好地帮扶中小微企业...

近年来，银行操作风险事件频发，给自己带来了巨大的损失，同时也受到了监管部门的严厉处罚，为此，如何防范操作风险，构建风险管理长效机制是一项非常艰巨的任务。本课程从银行的实际出发，结合银行内部管理要求，重点讲授柜面业务的操作规程、风险点以及风险控制措施，倡导“违规就是风险”的思想观念，弘扬扎实的工作作风，旨在提高营业网点员工在操作、管理等各方面的技能，依靠员工的...

商业银行小微信贷业务全流程管理及风险控制课程背景： 小微企业融资难已受到政府、商业银行的普遍关注与重视，商业银行在竞争压力下，更是将服务小微企业、开发小微金融产品视为业务转型契机，但小微企业本身风险较大，加上财务体制及相关信息披露体系落后，在目前小微金融体系不太成熟的情况下，商业银行如何管理小微企业的信贷风险是一个难...

商业银行不良贷款清收策略与案例分析课程背景： 目前，随着我国经济下行，商业银行不良贷款节节攀升，如何清收不良贷款，化解历史包袱，成为了每家银行的重头戏。不良贷款成因复杂，既有内因，也有外因，并存在着各种各样的特殊性，为此，不良资产的清收化解工作也具有其自身的特殊性，无论其工作程序还是工作内容都更具灵活性与挑战性...

商业银行个贷业务全流程管理及风险控制课程背景： 随着城镇居民的消费热情的高涨，商业银行推出了越来越多的信贷产品，个人消费信贷业务在商业银行的贷款业务中所占有比重越来越大，这也导致了对个人信贷业务的管理要求越来越高，其中所存在的众多风险和隐患也随之暴露出来。为控制好个贷业务的风险，本课程结合银行工作实际，提出了全流...

柜面业务操作风险防范与内部控制课程背景： 近年来，银行营业网点内外部违法违规事件增加，民间融资、非法集资相互勾结的案件突出，暴露出部分银行营业机构存在内部控制不严，管理不到位的问题。操作风险是银行分布最为广泛的风险，也是损失最大的风险，数量庞大的基层网点是各家银行的基石，也是操作风险防范的前沿阵地，因此，如...

经济新常态下信贷业务精细化管理与风险控制课程背景： 面对纷繁复杂的国内外经济金融环境，我国银行业金融机构主动适应新常态，积极应对多重挑战，坚持稳中求进的总基调。展望未来，我国银行业将依然面临经营环境深刻变化的考验，在此背景下，银行业的发展模式将更多地从“重资产”向“轻资产”转变、从“做大”向“做强”转变、从简单融资向...

商业银行案件防范与合规管理课程背景： 在当前宏观经济下行，风险成因日渐复杂、监管当局日趋严格的大背景之下，商业银行如何抓内控、防风险、讲合规、促发展成为当务之急。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提。本课程从银行的实际出发，并结合监管要求，一方面旨在全面树立起员工的合规意识与法律...