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王琪
——银行零售产品专家
项目管理专业人士认证（PMP）
香港大学/信息战略与企业转型研究生
现任：
广发银行财富管理及私人银行部高级主管
曾任：
广发银行高级产品经理
珠江人寿保险处经理
广发信用卡中心系统处（原）经理
广发信用卡中心系统处（原）项目经理
广发信用卡中心系统处（原）主任
王老师具有丰富的零售金融业务经验，工作经理跨越银行卡、支付结算、储蓄与财富管理、人寿保险多个领域。熟悉零售金融业务领域，对从事零售金融业务工作一直保持着极高的热情，并致力于将这份热情传递给团队及共事的每个人。
王老师熟悉广发银行零售金融业务近十年发展轨迹，并在与监管机构、银行卡组织、同业机构及业务相关机构密切交往中，建立了一套综合经营的产品、营销及客户工作理论，并将理论付诸实现，前后完成了信用卡核心系统升级转型、银行收单及清算系统建设、直销银行体系梳理等架构性项目，并负责了“一表双卡”交叉营销体系、“移动金融服务平台”、“零售供应链收单商户服务方案”、“自在卡”长者综合金融、“国寿代发薪酬福利方案”、“鑫福卡”综合金融服务、“嘉园通”高端养老园区金融服务等重点产品、功能及服务的开发及推广，平均每年赴20余家一级分行支持合作洽谈、项目实施。
擅长行业&领域
行业：银行
领域：银行卡、收单、支付结算、财富管理
授课风格
十一年多银行从业经验，多年行内内训师及兼职讲师经验，课程风格特别符合互联网时代风格，内容严谨，尤其是每个案例都是老师亲身经历，讲解起来让学员身临其境般，在课堂中老师采用互动烧脑的方式，让课堂气氛好还让学员能在后续的工作落地。
主讲课程
《旺季营销》
《交叉营销技巧》
《场景化金融异业合作》
《银行营销产品设计》
《客户关系管理与维护》
项目案例
受聘情况 | |||
聘任机构 | 任职 | 起止时间 | |
中国银行业协会 | 银行卡专业委员会办公室副主任 | 2017年-2019年 | |
网联 | 业务专家组成员 | 2017年— | |
中国银联 | 业务管理委员会成员 | — | |
中国银联 | 风险管理委员会成员 | — | |
奖惩记录 | |||
奖惩内容 | 奖惩单位 | 奖惩时间 | |
优秀党员 | 广发银行个人银行部 | 2017年1月 | |
优秀合作伙伴 | 中国银联 | 2017年1月 | |
行业优秀个人 | 中国银行业协会 | 2017年1月 | |
年度优秀员工 | 珠江人寿保险股份有限公司 | 2014年1月 | |
业务发展突出贡献 | 中国银联 | 2013年12月 | |
突出贡献 | 中国银联 | 2012年12月 | |
年度项目白金奖 | 广发银行信用卡中心 | 2012年2月 | |
信用卡核心系统升级项目突出贡献 | 广发银行信用卡中心/广发银行信息技术部 | 2011年8月 | |
总经理特别奖 | 广发银行信用卡中心 | 2011年2月 | |
第四季度明星创变奖 | 广发银行信用卡中心 | 2011年1月 | |
主要项目及产品 | |||
2017年5月至2017年9月 | 场景化金融异业合作方案 | ||
角色 | 产品经理 | ||
内容 | 为满足央行261、302号文件及监管机构2016年-2017年推出的针对互联网金融业务开展的合规要求，同时不影响与重要合作方或分行重点客户开展的合作内容，进一步完善我行个人银行账户分类应用，实现我行个人金融业务线上线下互联互通。 | ||
成果 | 奠定了广发银行个人银行账户及支付结算的整体业务、系统架构，并被中国人民银行总行支付司嘉许，广发银行获选为中国人民银行总行范一飞副行长挂帅的“便民示范工程”六家试点银行之一。 | ||
2017年5月至2016年9月 | 鑫福卡与国寿一账通融合方案 | ||
角色 | 产品经理 | ||
内容 | 在鑫福卡主体功能完备的基础上，参考国寿电商公司国寿一账通功能规划、零售信贷部国寿相关信贷产品功能，结合我行输出类II类账户场景化金融产品方案，将鑫福卡功能向国寿一账通II类账户迁徙，打通我行与国寿集团线上线下通路，实现我行与国寿零售客户功能及服务线上线下互联互通。 | ||
2016年12月至2017年9月 | 广发银行“鑫福卡”银保综合金融产品 | ||
角色 | 产品经理 | ||
内容 | 负责“鑫福卡”银保综合金融产品的市场及客群调研分析，保险产品设计、综合金融产品框架搭建、运营制度设计及营销方案设计。 | ||
成果 | 截至目前共服务客户50万，管理资产59亿。 | ||
2016年9月至2017年9月 | 广发银行“自在卡”长者综合金融产品 | ||
角色 | 产品经理 | ||
内容 | 负责“自在卡”长者综合金融产品的市场及客群调研分析，产品框架搭建、运营制度设计及首批合作方引入。 | ||
成果 | 截至目前共服务客户23万，管理资产350亿人民币。 | ||
2015年4月 至2017年3月 | 广发银行“一表双卡”交叉营销 | ||
角色 | 产品经理 | ||
职责 | 负责对全行交叉营销进行培训、效果追踪，定期回顾及策略调整。 | ||
内容 | 全行借贷记卡交叉营销产品，包括借发贷、贷发借、信用卡还款、货基还款等产品，并负责制定全行个人银行、信用卡条线的营销方案、配套活动及激励机制、预算及费用管理。 | ||
成果 | 截至目前共服务客户155万，管理资产44.5亿人民币。 | ||
2015年4月 至2016年1月 | 广发银行“ApplePay”移动支付 | ||
角色 | 产品经理 | ||
职责 | 需求编写、需求分析及方案评审、内外部机构协调 | ||
内容 | 在不断接触新技术及功能的条件下，探索出一条银行独立自主实施手机支付的新方向。 | ||
成果 | 成为首批接入ApplePay并支持小额免密。 | ||
2014年6月至2015年3月 | 珠江人寿银保通系统项目 | ||
角色 | PMO | ||
职责 | 负责主要需求分析，协调核心系统项目经理、银保通系统项目经理、各家银行技术部门及营销、运营、财务等业务部门人员进行需求分析、业务验收及项目推进。 | ||
内容 | 配合业务规划，对接各家银行总行银保通系统，实现珠江人寿与各家银行的银保业务合作。 | ||
成果 | 对接建设银行总行、中国银行总行、农业银行总行、邮储银行总行、交通银行总行、广州农商行系统。 | ||
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