内控合规与操作风险防范

一．引言

二．金融典型案件剖析

1.案件防控的重要性。

2.银行业案件定义的演进。

3.当前银行业案件防控形势。

4.金融业典型案件剖析。

Ø 中国银行高山案的细节与启示。

Ø 法兴银行巨亏案的细节与启示。

Ø 邮储银行贪污客户贷款资金案的细节与启示。

Ø 某城商行违法发放贷款案的细节与启示。

5.案件发生原因分析。

Ø 海恩法则与银行案件。

Ø 案件发生的三类动因。

三．信贷业务内部控制

1.内部控制定义和整体框架。

2.内部控制与操作风险、合规风险管理的关系。

3.信贷业务内部控制实践。

Ø 银行层面控制

² 授信额度管理。

² 授信审批管理。

² 信用风险管理。

² 业务系统建设。

Ø 业务层面控制。

² 贷前调查。

² 贷款审批。

² 签订合同及放款。

² 贷后管理。

² 贷款还款。

四．操作风险识别与控制

1.操作风险的定义和内涵。

2.操作风险类型及判定标准。

3.操作风险高发领域。

Ø 类型。

Ø 业务条线。

5.操作风险识别与防范。

Ø 重点异常行为监测和控制。

² 2类“积极型”异常行为。

² 8类“消极型”异常行为。

² 异常行为管理。

Ø 信贷业务操作风险防范。

五． 合规及监管处罚案例剖析

1.合规的起源和发展。

2.合规的定义和性质（孔孟合规观）。

3.合规风险的定义和具体表现。

4.监管处罚案例剖析。

Ø 违规授信放贷案例及监管视角的分析。

Ø 违规挪用信贷资金案例及监管视角的分析。

Ø 违规办理票据业务案例及监管视角的分析。

Ø 取消高管人员任职资格案例及监管视角的分析。

Ø 严重违反审慎经营原则案例及监管视角的分析。

六． 合规风险管理

1.合规风险管理的定义。

2.合规管理框架。

3.合规管理流程。

4.合规文化的构建。

5.合规风险管理管理工具。

Ø 合规风险地图。

Ø 合规风险预警系统。

Ø 非现场监测系统。