私人银行客户需求与解决方案剖析

一、 私人银行的发展史及中国私人银行业现状

1. 私人银行业发展史

Ø 海外私行发展轨迹

Ø 私人银行所服务的家族及提供的金融服务介绍                                                                                                                                    

2. 中国私人银行业的发展现状

Ø 中国私行业近年来的发展情况

Ø 中国私行业的几种模式

Ø 中国私行业所提供的产品和服务体系

二、 高净值客户及私人银行客户需求剖析

1. 客户分层

Ø 市场客户分层

Ø 私行客户分层及分类

2. 私行级客户的需求分析

Ø 高端客户的财富规划需求

Ø 高净值客户财富目标的改变和实际需求

Ø 案例举例

三、 私行客户获客及需求挖掘

1. 私行客户与财富客户的不同获客途径

2. 私行客户需求挖掘技巧简析

3. “个性化”服务的特点

四、 私行客户需求解决方案

1. 财富管理解决方案

Ø 财富管理资产配置

Ø 升级版理财产品

2. 企业发展及上市解决方案

Ø VC，PE

Ø 定向增发，股权融资

Ø 大额授信

3. 家族财产保障及传承解决方案

Ø 海外信托

Ø 税务架构搭建

Ø 移民留学

4. 实际案例分析