痛定思痛—贷款全流程风险管理课纲

小微贷款全流程风险管理

知识点

具体内容

授课方式

配套工具

课程收益

贷前调查技术

行业风险

周期性行业的风险控制

行业生命周期与

行业政策对授信的影响

案例分析

学员讨论

理论讲授

经济周期图

行业生命周期图

企业生命周期图

能够识别问题企业存在的潜在风险

企业风险

个人失信

企业违约成本估算

借款人的性格分析

案例分析

学员讨论

人品雷达图

投资失误

多元化经营的风险

案例分析

经营失策

低成本战略与差异化战略

上下游渠道过于集中的风险

案例分析

学员讨论

三大基本战略

竞争五力模型管理失控

人员管理

生产与销售管理

成本管理

案例分析

学员讨论

理论讲授

管理罗盘

财务失衡

资金期限错配

过高的杠杆率

理论讲授

风险控制手段

合理设计

授信方案担保：控制核心资产

额度：授信适度

期限：与经营现金流匹配

利率：与收益匹配

理论讲授

沙盘演练

额度测算公式

根据风险程度进行风险控制

掌握贷款

收放时机

顺势而为：把握行业趋势

英雄造势：洞悉老板性格

大势己去：企业衰亡标志

贷后管理

知识点

具体内容

授课方式

配套工具

课程收益

贷后三阶段预警法

贷后管理的方法

做好规定动作

运用“二八定律”

抓住重点问题

使用各种手段

小组讨论

辩论

认识到贷后管理的重要性

早期——潜伏期

投资失误

筹资失误

小组讨论

理论讲授

案例分析

中期——发作期

周期性行业进入下行期

行生命周期进入成熟期

传统行业进行转型期

管理困难出现

自由探索

晚期——实现期

债务缠身

支付困难

债权人采取行动

债务的逃废债务

分享卡

案例分析

预警信号处理

技术因素

心理因素

案例分析

理论讲授

贷款清收

知识点

具体内容

呈现方式

配套工具

课程收益

贷款催收实战技巧

催清收的准备工作

不良贷款清收难的原因分析

知识讲解

催收人员的必要素质

催收的主要策略

催收前的尽职调查工作

清收手段

谈

催收时经常遇到的借口和对策

借款人谈判策略

借款人玩失踪怎么办

担保人不尽担保义务怎么办

债务重组

角色扮演

催收话术

针对不同客户制定不同催收方案，实现逾期贷款及时处理和最大化程度的追偿

逼

催收心理博弈

如何向债务人施加压力

经验分享

复盘

告

怎样利用公安催收

如何把握诉讼时机

怎样查找借款人财产

借款人恶意转移资产的防范措施

沙盘演练

理论讲授

诉讼时效与担保期间问题

如何防范查封陷阱

各种担保效力的问题

如何防范和应对借款人逃废债

案例讲解

催收法律一本通

解决学员在工作中的各种法律疑难问题