信用担保及民间借贷风险防范实务分析大纲

信用担保及民间借贷风险防范技巧及业务创新实务分析



适合三年以上从业的金融或金融服务机构



（实战篇）--两天加半天座谈

在经济环境不容乐观情况下，民营企业贷款难、融资难的问题日益突出，作为主要金

融服务机构的担保公司或民间借贷机构，如何从中发现机遇？在变化无常的环境中健康

生存？如何有效的利用金融杠杆作用，以小博大？如何真正地帮助那些有融资需求的企

业摆脱困境而自身风险又能有效控制？是所有金融（服务）机构的管理者都非常关注的

棘手问题。

金融行业的体制改革迫在眉睫，民间借贷机构，尤其是担保行业如何生存发展？是大

家关注的问题，众所周知，如果担保行业从事常规担保业务必将会举步艰难，而民间借

贷又无明确政策上的法律保障，我们如何生存？

对申请融资担保的企业进行有效的风险控制，是所有从事金融服务机构防范风险的重

要一环。特别是对其财务分析、市场分析、行业分析等一系列的综合评价，是关系到金

融（服务）机构是否能健康发展的重要因素。





一、交流目的

1、了解国家相关金融政策及解读；

2、提高从业人员风险防范技能；

3、分散自身风险，维护自身利益，减少代偿率的发生；

4、增强自短资和过桥业务创新能力、开拓担保产品的创新意识，为机构带来更大的

经济利益。

二、交流内容

<一>金融（服务）机构与传统行业风险不同点

1、我国民间借贷及担保机构现状分析 2、信用风险产生的原因

3、我国风险种类 4、信用风险的特征

<二>信用担保服务的种类

1、信用担保种类； 2、常见信用担保业务；

3、融资企业面临的尴尬处境 4、担保公司优势及价值体现；

5、担保公司与金融机构（银行）的价值比较；

6、担保机构最关注的问题

<三>信用担保风险特征

1、信用担保的风险特征

2、信用担保风险主要表现

<四>信用担保行业风险体现

<五>降低金融（服务）机构的风险技巧

A、初级阶段：初选客户

1、如何选择客户； 2、如何筛查出优质客户；

3、担保行业营销原则； 4、如何与客户谈判、有效沟通；

5、如何发掘客户需求。

B、中级阶段：筛查及挑选适合自己的客户

1、风险防范原则；

2、对申请担保企业的基本要求；

3、担保机构慎重提供担保的情况

4、担保项目的审查技能：

* 担保申请资料齐备性审查；

* 申请人信息资料真实性和现场考察；

* 对申请人技术评价；

* 对申请人所涉及行业的市场分析；

* 对申请人企业管理评价；

* 对申请人企业经营者评价。

C、高级阶段：深度审查客户，保障自己安全，规避风险

1、 对申请人反担保物的要求；

2、 对申请人提供财务报表真假判断；

3、 对申请人提供财务资料指标的审核技巧；

4、 对申请人提供财务资料重要指标分析；

5、 反担保措施的创新；

6、 如何取得客户的信任。

<六>案例分析及经验交流

1、反担保物的创新；2、担保形式的创新 3、如何做好短资等创新

三、讲师介绍

麦剑锋老师硕士研究生，北京大学EMBA，中国首届信用管理师师资、山东省财经大学

MBA总裁班、清华大学金融MBA总裁班及中央财经大学CFO特聘高级讲师，是国内资深的风

险控制管理专家。20年的工作经历，曾就职于美国杜邦集团有限公司北区销售经理、中

国诚信信用管理有限公司北方营销总监、广盛律师事务所征信管理部副部长、瑞士罗士

诊断试剂公司北区经销总经理，北京知名投资信用担保有限公司融资事业部副总经理等

。麦老师从一名普通的销售人员做起，到风险控制管理人员，最后成长为企业高级管理

人员，一路走来，对于经销商的管理、企业风险的控制尤其是信用担保及民间借贷的风

险控制、企业的应收账款及现金流的管理有着实战及管理经验。对企业管理尤其是民营

企业的发展具有深刻的认识，对民营企业家创业的艰辛，守业的艰难感受颇深。他以生

动的、务实的工作经验的授课风格深受企业家们的好评。

四、目前麦剑锋老师授课主打项目

1、企业风险控制管理技巧（实战篇）；

2、企业应收账款管理技巧及案例分析（实战篇）；

3、金融（服务）机构信用担保及民间借贷风险控制实务分析（实战篇）。

4、中国《信用管理师》考前窜讲及试题分析

5、民间借贷机构的生存与发展









五、曾授课单位：

罗克韦尔自动化、中牧实业股份、松下电工中国、长城润滑油、安万特制药、百事可

乐、甲骨文软件系统、麦克韦尔空调、江森自控、首信股份、中美天津史克、惠普中国

、惠普租赁、顺美服装、约克国际、帕尔普线路、施耐德电气（中国）、保健然食品、

北京美基工程、普来克斯气体、北京奥的斯电梯、约翰迪尔（中国）、普利司通轮胎、

天津天宝光碟、北京保利星数据光盘、蒂森电梯、汤姆逊兆维、伊利集团、LG电子、松

下控制装置、豪力集团、中石化集团、博士伦眼镜、法国拉法基水泥、五矿有色金属股

份、中辰国际集团、米其林（中国）投资、伊藤忠（中国）集团、第一制药（中国）、

万东医疗装备、西安杨森制药、东方科学仪器、安万特制药、北京政法大学、中石化信

用管理部、中石油风险控制部、银行风险控制部、投资公司、担保机构、清华大学MBA总

裁班、山东省财政学院MBA总裁班、中央财经大学CFO等。

六、参加人员

银行风险控制部经理、典当行负责人、担保机构中高层负责人、投资公司相关负责人

、民间借贷机构的相关负责人、小额贷款公司相关负责人等

七、培训方式

培训班将采取“专家报告+答疑解难+交流互动”的形式开展。