银行客户经理创新思维专业优质服务

创新思维专业优质服务，打造卓越共好银行团队



随着外资银行的不断进入，国有银行的深化改革，银行业的竞争越来越激烈，服务品

质及高素质的营销拓展专业人才成为银行竞争的核心，而银行客户经理扮演的角色更是

举足轻重。

客户经理作为银行对外服务的窗口，代表银行为客户提供存款、贷款、中间业务等全

方位金融服务，是客户与银行联系的纽带。客户经理的工作，实际上是客户体验银行服

务质量好环与专业的关键点，这将直接决定客户对银行服务质量与专业的评价。因此银

行客户经理的服务意识、服务水平和专业营销技巧，将直接影响到客户对银行的满意度

与忠诚度，也将直接影响银行的品牌和利润。

为了提升银行客户经理的素质、优质的服务意识、沟通技巧、专业理财规划知识、开

发客户技巧、商品营销技巧、团队协作精神与打造卓越共好团队，特开设银行客户经理

能力提升研修课程。更希望银行客户经理能力提升研修课程能协助银行业提升竞争力、

创造高绩效。





课程目标：

¬1、认清客户经理的使命与价值，建立正确积极良好的心态，发挥全方位展业思维

¬2、正确认识服务行为的重要性，重视服务礼仪，建立客户经理的优质服务意识

¬3、提升与客户的沟通、分析能力，加强与客户关系，赢得客户的信任，获得更多高

端客户

¬4、加强理财规划基础及理财投资工具知识，塑造专业口碑，获取客户认同

¬5、建立营销也是客户经理服务的重要项目意识，提高银行商品（业务）的营销能力

及实战技巧

¬6、提高拓展优质客户的能力，唤起团队协作精神，打造卓越共好团队，提升竞争力

，创造高绩效





课程对象：银行客户经理

课程形式： 讲授、 启发式、互动式教学、小组讨论、案例分析、 练习 、游戏

课程时间： 5天

课程大纲：

绪言： 我在为谁工作

1、      信念

2、      改变

 

第一单元：银行客户经理的职责与角色

1、客户经理的优越性与工作理念

2、客户经理的工作职责

3、客户经理的角色

4、全方位展业思维

 

第二单元：银行客户经理技能素质与修养提升

1、客户经理的素质要求

2、客户经理的基础知识

3、客户经理的专业知识与文化修养要求

4、客户经理的专业技能与提高品格的途径

5、客户经理客户服务方案设计技能

6、客户经理与上下级人际关系的艺术

7、客户经理与客户的沟通技巧

¬ 案例分析：

¬ ¬ 小组讨论：

 

第三单元：服务的价值 --- 服务行为的魔力

1、什么是卓越的客户服务

2、卓越服务的价值

3、基本服务礼仪及服务礼仪的重要

4、你的某些行为会妨碍业务发展

¬ ¬ 案例分析：冷漠的客户经理

¬ ¬ 小组讨论：我们的哪些行为阻碍了业务发展

5、客户满意带来客户忠诚，客户忠诚带来持续利润

¬ ¬ 案例分析：积极的客户经理

¬ 小组讨论：我们的哪些行为可以促进业务发展

 

第四单元：银行客户经理语言艺术

1、演讲的语言艺术

2、劝说的语言艺术

3、公关的语言艺术

4、谈判的语言艺术

5、辩论的语言艺术

¬ 案例分析：

¬ ¬ 小组讨论：

 

第五单元：理财基础与理财投资工具知识

1、理财的基本概念

2、宏观环境与个人理财

3、理财投资工具知识

4、各投资渠道的比较与分析

5、当前环境下投资理财策略和思路

6、家庭综合理财实务

7、理财服务之道与理财师养成

8、如何成为一个优秀的理财师

¬ 案例分析：

¬ ¬ 小组讨论：

 

第六单元：银行客户经理的拓展客户能力与营销能力

1、客户识别与分类

2、目标客户选择

3、客户开发与产品营销

4、客户维护与管理

¬ 案例分析：

¬ ¬ 小组讨论：

 

第七单元：发挥团队协作精神与客户经理营销团队建设

1、团队与团队协作精神

2、团队协作精神的重要性

3、如何发挥团队协作精神

4、如何作营销团队建设

¬ 案例分析：

¬ ¬ 小组讨论：

 

总结：夺标

1、提升竞争力、创造高绩效

2、夺标