银行理财经理专业技能提升进阶培训

银行理财经理专业技能提升进阶培训

第一部分:未来理财经理必备的专业能力与定位

1.宏观到微观

2.对市场准确把脉

3.未来理财经理定位

A.客户战略高端化

B.代客理财

C.个人投资顾问(高净值客户)

D.综合家庭理财顾问

E.企业投融资财务顾问

理财经理必备的几个层面能力分析



第二部分:理财经理必备的理财资产配置与沟通

1.客户资产配置：按照经济周期

2.客户资产配置：按照生命周期

3.客户体验管理(行业案例分析)

4.客户体验的重点

5.对存量客户进行分类

6.维护客户关系的工作步骤

7.维护客户关系的技巧



第三部分:发达国家银行理财业务模式与理财经理业务

1.国外银行的理财业务经营模式

2.资本中介模式

3.大理财顾问模式思路

4.转向财富管理的前提

5.银行理财赢利现况分析



第四部分:财富管理客户深耕(客户增值服务)

1.以讯息差异化服务提供理财咨询

2.以产品差异化提供理财配置服务培养私人银行客户高忠诚度型

3.以理财经理团队服务差异化提供不同等级VIP服务型

4.讯息分类的理财经理服务

5.基金和证券类非通道超市的产品组合销售顾问

6.银行理财的产品菜单



第五部分:投资理财计划书的写作与应用

1.投资理财书的结构与内容

2.投资信息(投资项目)的分析、预测或咨询意见

3.投资组合研究成果及操作建议

4.提供服务的方式

5.交易策略与风险控制



第六部分:理财经理业绩从何处产生?

1.业绩与客户的关系

2.业绩与产品的关系

3.业绩与销售管理的关系



第七部分:银行理财业务与其它金融机构理财业务的差异

1.投顾理财(案例解析)

2.券商理财(案例解析)

3.基金理财(案例解析)



第八部分:理财经理的沟通艺术与销售服务

1.沟通的过程

2.沟通的种类，方式

3.沟通中的障碍与投诉处理

4.有效沟通的四个原则

5.有效沟通的基本步骤

6.存量客户深耕



第九部分:财富管理趋势分析

1.财富管理行业管制

2.财富管理的客户群正在发生哪些变化

3.国内财富管理机构角色发生哪些变化

4.P2P在资产管理行业得到哪些应用

5.另类资产怎么更好服务于家庭资产配置计划

6.财富管理的智能化

7.居民全球化配置资产