利率市场化下的商业银行转型

利率市场化下的商业银行转型

第一部分:利率市场化的实施演进路径

1.利率市场化的重要意义

2.利率市场化是迈向金融自由化的起点

3.国外利率市场化经验给国内银行的借镜

4.台湾利率市场化及金融自由化演进历程



第二部分:利率市场化对银行营运的冲击及未来的影响

1.银行收入结构改变及组织再造

2.利率风险的管理

3.产品创新

4.人才培训及再教育

5.案例说明:英国HSBC汇丰银行

6.公司银行业务的再聚焦

7.零售银行业务的兴起

8.财富管理业务的起飞

9.台湾银行业受利率市场化的影响说明

10.演练: 利率市场化下银行的对策



第三部分:公司银行业务重新定位及聚焦

1.实施价值管理

2.实施客户细分战略

(1).进行市场细分

(2).建立主力银行关系

(3).聚焦重点客户

3.案例说明:台湾中国信托商业银行

4.演练:公司银行业务如何重新定位及聚焦



第四部分:零售银行业务的成长之道

1.银行卡发行

2.消费金融业务的突破

3.案例说明: 台湾消费金融业务成功及失败案例

4.风险定价的实施

5.透过合并扩大网点覆盖

6.案例说明:台湾中国信托商业银行成长之路

7.演练: 零售银行业务如何再造?



第五部分:财富管理业务顺风高飞

1.提高手续费收入的最佳解决方案

2.台湾财富管理业务的演进

3.案例说明:台湾中国信托商业银行

(1).三个最佳坚持3 Bests

(a).Best people

(b).Best product

(c).Best solution

(2).客户关系管理(CRM)

(3).多重渠道的服务(Multi- Channel Delivery)

4.以资产配置为核心的财富管理模式

(1).何谓资产配置?

(2).多种资产类别的投资

(3).资产配置的原则及方法

(4).资产配置的各种实务运用模式

(5).资产配置的原则及方法

(6).全新的财富管理营销流程的规划设计

(7).如何以资产配置模式销售产品的步骤

(8).满意的客户才是财富管理部门长期获利的保证

(9).演练: 以资产配置模式进行财富管理



第六部分:危机也是转机-----银行脱胎换骨的契机

1.银行目前面临温水煮青蛙的风险

(1).高利差收益养成安逸心态

(2).本国竞争者新进银行进入缓慢

(3).外国竞争者压力尚不大

(4).互联网金融威胁还不够大

2.化危机为转机进行组织变革

(1).利率市场化可以扮演鲶鱼角色

(2).经营差异化及组织变革

3.提升银行的竞争力是未来存活之道

4.Q&A