借镜台湾经验提升银行业财富管理实战技能

借镜台湾经验提升银行业财富管理实战技能

第一部分:财富管理到底是什么?

1.一般人的误解

2.财富管理的定义

3.财富管理的对象

4.财富管理的收入来源

5.台湾财富管理的核心经营模式

6.全球顶尖财富管理银行实务



第二部分:台湾银行业财富管理业务的演进史

1.混屯萌芽期—服务为导向的传统分行

2.百花齐放期—产品为导向的财富管理

3.火炼真金期—客户需求为导向的财富管理

4.信心重建期—金融海啸后进化版的财富管理

5.境外银行单位(OBU)业务松绑后的财富管理新形势



第三部分: 认识尊贵的高资产客户(KYC)--管理财富前,先了解有钱人

1.高资产客户的资产配置

2.高资产客户选择财富管理银行的因素

3.高资产客户获取财富管理信息的管道

4.高资产客户需要何种理财专员

5.高资产客户需要一站式服务

6.高资产客户境外金融服务需求

7.演练:客户需求的深度探索



第四部分:成功的财富管理业务经营之道—案例说明:中国信托银行

1.三个最佳坚持3 Bests

(1).Best people

(2).Best product

(3).Best solution

2.客户关系管理(CRM)

3.多重渠道的服务(Multi- Channel Delivery)

4.其他成功案例探讨交流(国泰世华银行、台新银行…)



第五部分:以资产配置为核心的财富管理模式

1.何谓资产配置?

2.多种资产类别的投资

3.资产配置的原则及方法

4.资产配置的各种实务运用模式

5.资产配置的原则及方法

6.全新的财富管理营销流程的规划设计

7.如何以资产配置模式销售产品的步骤

(1).确定客户风险属性的量化数据

(2).界定大类资产的分布比例

(3).客观评估大类资产的配置趋势

(4).依据资产配置比例与银行产品匹配

(5).资产配置建议书的制作及提交

(6).定期追踪及修正

8.满意的客户才是财富管理部门长期获利的保证

9.演练:以资产配置模式进行财富管理



第六部分:财富管理业务的风险管理

1.产品面的风险

2.不当销售的风险

3.客户适格性风险

4.系统作业面风险

5.法律面的变动风险

6.演练:如何防止及处理业务风险



第七部分:财富管理业未来面临的新挑战

1.人才的培育升级

2.产品的多样变化

3.客户需求的再细分

4.系统的升级精进

5.国际化的开拓竞争