《资产配置模式下 高净值客户开发及维护》

《资产配置模式下 高净值客户开发及维护》

【课程背景】

高净值客户是财富管理业务的核心，如何透过专业及系统性的资产配置方式开发及维系

这群尊贵的客户，是本课程要教导学员的重点，经由案例的说明及实战的演练，学员们

将在很短的时间内借由资产配置模式，掌握开发高净值客户的专业技巧。

【课程大纲】

第一部分：财富管理的基本介绍

1、财富管理的内涵

2、财富管理业务和金融产品销售的关系

3、财富管理业务的盈利模式

4、财富管理业务的核心竞争力

5、全球券商财富管理业务的发展趋势

6、台湾券商财富管理业务的最新发展状况



第二部分：高淨值客户市场分析

1、什么是高淨值客户

2、高淨值客户市场对利润的贡献度

3、中国高淨值客户商机分析

(1) 高淨值客户人群概况

(2) 高淨值客户群体主要特征

(3) 高淨值客户群现实及潜在需求

(4) 高淨值客户群金融行为特征

4、全球高淨值客户市场发展趋势分析



第三部分：如何开发及维护高淨值客户

1、高淨值客户市场及细分

2、高淨值客户开发的方式

3、多渠道管理和价值管理

4、经营高淨值客户的核心力量

(案例演练):高淨值客户成功开发案例分



第四部分：以资产配置为核心的高淨值客户营销模式(一)—基础篇

1、何谓资产配置?

2、不同资产类别的投资风险及收益

3、资产配置的原则及方法

4、资产配置的各种实务运用模式

5、全新的财富管理营销流程的规划设计

6、以资产配置模式销售产品的四大步骤

(1)、确定客户风险属性的量化数据

(2)、界定大类资产的分布比例

A、客观评估大类资产的配置趋势

B、依据资产配置比例与券商产品匹配

(3)、资产配置建议书的制作及提交

(4)、定期追踪及修正

7、演练：如何以资产配置模式帮高淨值客户理财



第五部分：以资产配置为核心的高淨值客户 营销模式(二)—实战篇

1、客户关系管理

2、锁定高淨值客户群目标市场

3、高淨值客户群的分类

4、高淨值客户群的開發及服务技巧

(1)、不同类型富人的心理研究

(2)、富人人格的辨识

(3)、客户投资预期管理 ?

(4)、高淨值客户開發技巧与实战

(案例演练): 以资产配置模式对高淨值客户销售金融产品

(5)、客户增值服务的开发

(6)、金融产品营销客诉处理及实务