个人金融业务与客户经理理财素质

银行系列课程-

个人金融业务与客户经理理财素质

主讲牛建萍



专题一:个人金融及理财相关知识

1、负债业务时代

2、资产业务时代

3、中间业务时代

4、什么是个人理财业务

不正确理财的后果

人生理财三部曲



专题二:银行个人客户分析

银行个人客户的分类

如何让客户始终如一认同我们的服务

什么原因阻碍客户的投资？

案例解析演练



专题三:金融产品及资产配置

银行储蓄类产品

银行柜台如何正确销售理财产品

股票型、偏股型开放式基金

国债、贵金属

其他投资产品



专题四:金融产品赢销及案例分析

需求式、顾问式销售方略

理财规划模板

制作理财规划的五个步骤

子女教育金案例

养老规划案例



专题五:标准服务五步法

1.什么是个人理财标准服务？

2.客户有哪些共同需求？

3.客户期望值与客户满意

4.优质客户服务准则

案例分析演练

5.迅速掌握创新营销技能步骤

结束前:总结测验