《商业银行大数据精准营销》（2天版）

商业银行大数据精准营销



[ 培训讲师 ] 余建军

[ 课程对象 ] · 总行领导

· 各分支行行长、副行长及相关业务负责人

·

电子银行部领导及业务骨干、战略发展部领导及业务骨干、金融市场

部领导及业务骨干、零售业务部领导及业务骨干、公司业务部领导及



业务骨干、微贷事业部领导及业务骨干

· 网点负责人

· 客户经理

[ 课程背景 ]

1、互联网金融的快速发展正在给银行业的发展带来巨大的冲击：一方面，互联网





金融新兴参与者（第三方支付、P2P、众筹、垂直搜索等）正大力布局金融服务





领域，银行业在经营理念与业务发展上面临严峻挑战；另一方面，伴随着银行





业开始积极拥抱互联网、传统业务纷纷触网之际，银行之间的竞争趋于同质化

、

白热化。在大数据营销与互联网金融下，商业银行如何借势突围，创新发展，





实现业绩持续增长,已成为商业银行必须要积极应对的主题；

2、在应对互联网金融冲击的探索过程中，银行面临着以下考验：

•

在理念上：互联网思维正在对银行文化观念、思维观念带来巨大冲击，仍然坚

持传统“工程师思维”成为银行发力互联网金融的重要短板；

•

在战略上：银行对互联网金融的应对策略仍然主要聚焦在单项业务、产品上，

当下银行更需要从整体上对业务布局、风控模式与盈利模式等重新统筹规划与



调整创新；

•

在客户端：互联网金融快速提高了客户对银行服务的预期，客户需求更加复杂

多样，个性化、差异化的服务不再是高端客户的专属，对银行的客户需求分析



和服务能力提出更高的要求；

•

在营销上：互联网为银行营销提供了新的介质和传播模式，新兴网络传播工具

不断涌现，如何在平台间增进营销互动性、传播性，实现营销精准化、批量化

，

如何协同线上线下的定位布局，发挥渠道合力成为营销团队新挑战，如何启动



大数据营销，抢占先机；

3、从宏观环境着眼到微观业务聚焦，从发展理念融合到实操工具掌握，本课程



洞悉商业银行发展互联网金融业务的机遇与挑战，旨在提升银行应对策略与实



现营销创新；剖析互联网金融企业运营和盈利模式，深入解读互联网思维模式

，

强化互联网金融时代客户群针对性应对策略，助力银行传统业务在互联网金融



时代的布局优化，探索线下网点与互联网金融相融合的营销理论和营销O2O

模式，推动银行学习互联网思维，设计大数据应用场景，演练大数据营销技巧

，

提升服务与产品竞争力，创新营销模式，以更灵活、更动态、更前瞻的适应型



战略来应对新的竞争。





[ 课程特色 ]

前瞻性：着眼商业银行在互联网金融冲击下的战略和实施两个层面，借鉴互联网

企

业和同业领先模式，加速银行现阶段的突破与提升，引导银行为应对互联



网金融进行长远布局；

针对性：直击互联网金融冲击下银行传统业务面临的“边缘化”、“管道化”问题关



键点，通过业务整合与产品方案优化，找到商业银行业务突破之道；

实战性：工作坊、小组竞技、案例探讨、互动交流，深度剖析标杆银行与互联网

企

业实操案例，启发和引导学员互联网金融思维的学习与创新；

权威性：方法与工具相配合，经典模型与实操经验相印证，拓展视野，开阔思维

，

针对学员实际工作中存在的问题提供针对性建议。

[ 课程收益 ]

★

透视趋势，掌握先机：结合案例分析互联网金融发展前沿动态，汲取互联网企业

和同行领先者的典型案例精华，开阔视野，提升认识；分析互联网金融主要发

展模式及其创新理念，增强发展互联网金融业务的使命感和紧迫感；

★

聚焦差异，创新模式：共同探索传统业务的优化策略，帮助银行快速提升重点业

务，构建银行的互联网生态金融；聚焦商业银行的最新做法，借鉴智慧银行的

建设经验，共同探索大数据营销和互联网金融的内容、模式和经验教训，引领

学员洞察金融业发展趋势、重构银行核心竞争力；

☆ 构建模型，快速部署：开展“SPACE

–大数据与互联网金融下商业银行战略地位与行动评估”主题工作坊，大数据营

销技巧小组竞技，现场研讨银行互联网金融应对策略的行动方案；

☆

立体交互，突破困局：结合案例，研究互联网金融冲击下客户群体结构特征和需

求变化，分享新兴网络平台营销新思路、新技巧，现场训练新型营销工具的使

用，提升营销精准性和互动性；通过线上线下整合营销，满足客户线上与线下

的立体交互需求，线上线下形成营销合力，提升营销效率。





[ 课程时间 ] 2天

[ 课程形式 ] 公开课、总裁班、内训

- 工作坊 - 案例分析 - 小组讨论 - 讲授 - 游戏

- 练习 - 角色扮演 - 教练式、互动式教学 - 视频

[ 课程大纲 ]

第一篇：大数据与互联网金融下商业银行战略选择技术

1、【小组竞技】如何走出迷失丛林？

2、【小组讨论】战略缺失与战略分歧

3、【案例分析】战略分析工具与战略选择

4、【WorkShop工作坊】

-《 SPACE：大数据与互联网金融下商业银行战略地位与行动评估》

- 工作坊成果点评

5、【案例分析】大数据营销与互联网金融的战略价值-工商银行案例

6、【家庭作业】《全球银行业展望》报告





第二篇：大数据营销技巧训练

1、【案例分析】精准营销与RFM分析

- 正态分布的反馈率、单次购买金额

- 销售预测的准确率

2、【案例分析】大数据分析的经典案例

3、【案例分析】大数据在银行业的应用场景

- 客户管理

- 花旗银行案例分析

- 客户流失分析

- 营销管理

- 风险管理

4、【案例分析】中国银行业大数据应用场景

- 颠覆IPC技术

5、【小组讨论】什么是银行的本质？

6、【案例分析】银行大数据解决方案

- 大型国有银行大数据技术应用案例分析

- 光大银行案例分析

- 交通银行的探索

- 江苏银行直销银行大数据价值化营销

7、【小组竞技】银行大数据营销技巧训练

- 魔镜案例分析

- 小组练习作业：个性化销售信

- 作业点评





第三篇：互联网金融下商业银行创新发展策略（一）营销迭代

1、【室内微拓展】商业银行营销压力测试

2、【小组竞技】商业银行社会化营销模式-工商银行案例分析

- 如何利用电子渠道营销个人贷款？

3、【小组竞技】网银的最主要功能是什么？

- 中行网银新模式

- 工商银行案例分析

- 课堂练习：《小组网银优化设计》

4、【角色扮演】信用卡是一种什么样的工具？

- 各种VIP卡的启示

- 汽车产业链大数据的教训

- 芝麻信用与银行业务的融合？

5、【案例分析】手机银行与微信银行

- 浦发银行手机银行案例分析

- 浦发银行微信银行案例分析

- 农商行如何盘活手机银行？

6、【角色扮演】营销三维模型的启示

7、【小组讨论】互联网金融背景下商业银行营销创新

- 《互联网金融背景下商业银行营销创新》导读



第四篇：互联网金融下商业银行创新发展策略（二）智慧银行建设

1、【案例分析】银行互联网化-四化建设

- 智慧银行集中亮相：建设案例分析

- 营业模式的销售化与智能化：民生银行案例

- 农村金融服务室的建设与业务发展研讨

2、【小组讨论】银行互联网化模式

3、【案例分析】银行互联网化经验教训

4、【小组讨论】银行互联网化趋势

5、【案例分析】零售银行智能化模式

6、【角色扮演】现在就是未来

- 未来银行案例研讨：交通银行案例





第五篇：互联网金融下商业银行创新发展策略（三）挑战互联网银行

1、【小组竞技】竞争五力模型与奔腾年代

2、【案例分析】就这样被互联网银行颠覆？

- 网商银行案例分析

- 微众银行案例分析

- 80/20法则与80/2法则

3、【案例分析】数字技术优化

- 利用数字技术优化的组织

4、【小组讨论】银行的机会与挑战

5、【小组竞技】如何避免灾难性的循环？

6、【小组分享】《我在现场：互联网金融下银行创新发展故事》





第六篇：互联网金融下商业银行创新发展策略（四）商业银行互联网金融应对策略路

径

1、【小组竞技】商业银行超越客户期望的12种方式

2、【小组讨论】以信息为主导实施转型

- 创建以客户为中心的银行

- 财富云-微秘书终端：宁波银行案例分析

3、【小组讨论】应对策略路径分析

- 平台/资源/客户

- 区块链、雾计算与物联网IOT机会

- 贵农云案例分析

4、【案例分析】应对策略6个战术支撑点

5、【小组讨论】应对策略制高点与资源整合

- 银行大数据营销

- 淘宝下乡的影响

- 电商下乡的合作机会

6、【案例分析】如何建立竞争壁垒？

7、【角色扮演】如何维护竞争壁垒？

8、【小组讨论】互联网金融应对策略实施的保障措施

9、【小组竞技】应对策略行动方案

- 【WorkShop工作坊】《电子银行应对策略行动方案》

- 方案点评





第七篇：跨越大数据营销战略转折点

1、【案例分析】商业银行变革创新 -《老革命遇到新问题，如何创新？》

2、【角色扮演】冲击与激励

- 什么是最有效的激励方式？

3、【小组竞技】跨越大数据营销战略转折点





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