同业业务

模块一 新形势下商业银行投资银行业务的模式与变局

1. 利率市场化与金融机构转型

(1)渠道脱媒——催生银行产品创新

(2)客户需求催生银行产品创新——客户需求是银行产品与服务创新的核心驱动力

(3)业务策略

2. 商业银行投行业务的模式和变局

(1 )全面金融解决方案

(2)围绕政府机构的投资银行业务及案例分析

政府项目融资解决方案思路1-中期票据 ; 政府项目融资解决方案思路2—金融租赁

政府项目融资解决方案思路3—并购贷款； 政府项目融资解决方案思路4—产业基金

政府项目融资解决方案思路5—股权理财产品； 政府项目融资解决方案思路6—信贷理财

案例分析：安徽怀宁保障房项目资产管理计划（委贷）芜湖大桥融资租赁项目

(3)围绕大型企业的投资银行业务及案例分析

案例分析：上海８１８广场项目结构性融资产品

(4)围绕中小企业成长生命周期的投资银行业务及案例分析

种子期企业、初创期企业、成长期企业、成熟期企业所需要的不同类型的投行服务模式和产品解析

(5)围绕个人客户的投资银行业务产品和服务模式

模块二 商业银行同业业务的主要模式、操作要点及其对存款的拉动

1. 商业银行同业业务的6种典型模式及其操作要点

(1)模式一：抽屉协议暗保模式及其操作要点 (2)模式二：三方协议模式及其操作要点

(3)模式三：两方协议模式及其操作要点 (4)模式四：假丙方三方模式及其操作要点

(5)模式五：配资模式及其操作要点 (6)模式六：存单质押三方模式及其操作要点

2. 银行同业资产的期限错配模式解析

(1)票据过桥模式—— 案例：吉林分行“投融通”票据融资

(2)委托贷款模式——案例：XX行联动创新“质融联贷”复合型投融通案例

(3)同业资产大扩张和期限错配是“钱荒”基础3. 机构合作模式下的存款业务分析

(1)银保合作存款业务模式——代理销售保险;代理收取保险费和支付保险金业务;银保合作典型产品分析

(2)银证合作存款业务模式以及案例分析

(3)银租合作存款业务模式——案例：金融租赁公司合作

(4)银银合作存款业务模式

(5)银政合作存款业务模式

“银财通”合作模式分析；“银关通”合作模式分析；案例—XX银行财政存款方案分析

模块三 同业业务的主要风险点及其风险防控措施

1. 同业业务三大主要风险

(1)信用风险 (2)市场风险 (3)操作风险

2. 具体同业资产业务的风险要点与案例分析

(1)存放同业的主要风险点及案例分析 (2)拆放同业的主要风险点及案例分析

(3)商业汇票转贴现的主要风险点及案例分析 (4)买入返售资产的主要风险点及案例分析

(5)买入返售信托受益权的主要风险点及案例分析 (6)同业代付的主要风险点及案例分析