个金客户经理《资产配置及金融理财基础》

个金客户经理《资产配置及金融理财基础》



课程背景：

日趋激烈的金融竞争中,客户已然成为银行同业间最关键大的竞争焦点之一,同业间的

竞争已经从产品、服务的竞争逐步向争夺高端客户层面的竞争转移,谁能深挖高端优质客

户的需求，满足高端客户对资产合理配置的需求，谁就能够占领竞争的至高点并在激烈

的市场竞争中夺得胜利旗帜。高端客户对客户经理的要求不仅仅是产品的提供者，更加

应该是总体资产配置方案的提供者。

另一方面，如何让有限的存量客户选择更多多样化的金融服务和产品，对个金客户经

理完成多任务指标也提出了更高的专业性要求。本课程将与您系统介绍理财、投资、资

产配置等基础理论，并清晰了解不同金融工具的功能与价值，提供实战性现金流讲解产

品的技能，同时也概括性分析业界未来发展趋势，是掌握全金融营销的等必备利器。



课程收益：

一、同步行业趋势--更新业界发展资讯，了解当下业务环境，触发提升思考

二、激活专家理财职业心态--

助推思维转变，认识专业素质提升重要性，提高技能提升积极主动性

三、厘清“理财与投资”、“产品提供者与整体解决方案提供者”等基础概念分别

四、了解各类金融理财产品基本概念与风险收益

五、学习“现金流”销售技能，掌握销售多种金融理财保险等产品技能



课程时间：2天，6小时/天

课程对象：个金客户经理、网点主任等营销相关人员

授课风格：老师从事银行保险营销、培训、管理十几年，拥有极其丰富的实战经验，其

带领的团队一直保持喜人绩效，得到业界高度认可。其课程实战指导意义和落地可操作

性极强，并且课后拥有一套完整的绩效追踪体系和工具，是其区别于其他老师最大的亮

点。



课程大纲：

第一讲：理财基础

一、了解理财的定义

二、了解国际通用财务策划模板

三、掌握四大支柱基本内容



第二讲：投资基础

1. 明白投资的基本理论

2. 了解投资相关的风险管理手段

3. 初步了解七大常用投资工具与背后理念





第三讲：资产配置与风险管理

1. 银行理财面临的挑战

2. 基于“风险管理”的资产配置

3. 基于“夏普比率”的资产配置



第四讲：以客户需求为导向的营销转型势在必行

一、以任务指标为导向？以产品为导向？以客户需求为导向？

二、产品导向、观念区别、需求导向概述

三、三种营销流程区别

案例：客户经理们的营销百态



第五讲：银企营销关键行为

一、深入解读客户购买决策影响模型

二、对公共客户经理营销六大关键步骤

1、五大准备动作

2、营销工具包

三、赢得客户的信任不靠运气

1、二八定律

2、专业形象

4、银企合作商务礼仪

5、心理学应用很必要

案例：睁大赞美的眼睛

四、高效能沟通

1、提问与倾听在挖掘客户潜在需求中的应用

2、客户需求解析工具

3、面谈技巧和四大关键点

4、对公客户经理谈资、知识面的积累

5、个性风格之自我调整策略

第六讲：现金流销售技能实战

1. 理论基础与开发背景

2. 技能演示

三、技能通关