《理财经理营销技能提升》

理财经理营销技能提升

课程背景：

随着我国金融市场改革的不断深化，传统银行业金融机构竞争环境日趋严峻。一是竞争对手与日剧增，民营银行、村镇银行、P2P如雨后春笋般野蛮生长，正逐步蚕食着我们原有的市场份额。二是存贷利差进一步收窄，随着利率市场化改革的不断推进，以存贷利差为主要收入来源的传统银行金融机构在新的经营格局下，生存发展举步维艰。三是客户需求持续升级迭代，消费者不再只满足于传统的结算、信贷、汇划等功能性需求，还对服务效率、服务体验、品牌认同等方面，提出了更多、更高的要求。那么，在这种新的经营形势下，理财经理队伍的专业知识、岗位技能、综合素质在激烈的市场竞争中，显得至关重要。如何快速打造一支视野广阔、业务过硬、行动迅速的理财经理队伍，成为各家银行探讨的重要课题。

课程收益：学员通过对本课程的学习，能够准确理解银行理财行业最新的政策要求；正确把握银行理财业务发展的形势；充分借鉴同行的成功案例经验；熟练掌握银行理财业务相关管理工具；从而梳理出一套切实可行的方法，改变原有的思维习惯、行为习惯，最终达到提高效率、提升绩效，推动业务发展的目的。

课程模型：

271606336145900授课方式：

1．老师讲授

传授方法，明确思路

2．案例分析

总结经验，复制推广

3．情景演练

还原场景，学以致用

4．讨论分享

明辩是非，集结智慧

5．提问答疑

解除困惑，引导方向

课程时间：2天，6小时/天

授课对象：支行行长、网点主任、理财经理授课人数：小于等于80人

课程大纲

模块一：去伪存真——把握银行营销的本质

一、银监会关于严禁利益输送的最新要求

1．加强业务管理

2．严禁利益输送

3．提升服务水平

4．强化行业自律

案例：某国有行传统营销案例

案例：某城商行互动营销案例

二、如何掌握银行营销的内涵

1．关于银行营销的错误认知

2．商业竞争的本质

3．营销的概念与原理

案例：百万年薪——某股份行客户经理成长日记

三、银行营销的路径

1．关注

2．兴趣

3．渴望

4．记忆

5．销售

工具：菲利浦･科特勒模型

四、当前银行营销的三大策略

1．服务营销

2．体验营销

3．互动营销

案例：老年客群体验营销案例

案例：青年客群互动营销案例

案例：财富管理级客群服务营销案例

模块二：金融市场与金融工具

一、金融市场分析

1．外汇交易

2．经济指标

3．就业数据

4．PMI

5．消费者信心指数

6．财政政策与货币政策

二、外汇交易市场

1．外汇交易是什么？

2．外汇交易的必要性

3．外汇市场的作用

4．汇率制度

5．外汇报价

6．影响汇率波动的因素

三、债券市场

1．资本市场概述

2．债券 vs 定期存款

3．权益类投资及股票指数

4．银行同业拆借市场

5．银行同业拆借市场的商品

6．世界主要期交所

四、金融衍生工具

1．期权(Option)

2．远期交易(Forward)

3．期货(Futures)

4．掉期交易(Swaps)

案例：某国有航油公司期货交易案例

模块三：银行理财产品分析

一、基本金融工具及基金

1．基金定义

2．基金分类

3．基金风险和排序

4．基金的组成

※ 基金销售对比表

二、结构型理财产品

1．结构性产品种类

2．“保障本金”和“利息保证”不同

※ 挂钩利率型结构性产品

※ 挂钩汇率型结构性产品

※ 挂钩股票型结构性产品

※ 挂钩商品型结构性产品

三、银保类产品

1．银行保险产品对客户经营的意义

2．银行保险产品性质

3．银行保险产品选择

4．保险产品种类

案例：中国人寿某保险产品