《金融工厂的自白——银行创新业务的开发、设计和运营》

金融工厂的自白

——银行创新业务的开发、设计和运营



课程涉及领域关键词：

银行创新业务 私募股权投资 私募证券投资 并购基金和贷款

资产管理计划 资产证券化 产业基金 PPP项目 银行的财务顾问服务

互联网金融



课程背景：

近年来，随着我国金融体系改革的深化，商业银行经营环境正发生深刻变化。面对金

融脱媒、利率市场化以及互联网金融等带来的市场冲击，商业银行的部分存贷款业务已

被理财等直接融资工具替代，商业银行依靠传统的间接融资来获得较高利润增长率的时

代结束。在我国建设和完善多层次资本市场体系的背景下，并购重组政策不断优化，债

务资本市场持续扩容，PPP模式顶层设计和细则规章不断完善，极大的催生了企业多样化

的融资需求，创新产品的融资业务以其轻资本和高收益的特点，已经成为商业银行提升

盈利能力的创新方向，也为商业银行开展创新型融资业务提供了广阔的市场机遇。

但是，是创新就有挑战。创新业务“新”就新在投资标准、风控标准、产品设计、运营

模式、交易对手都会有新的变化。只有重新审视、构造银行的创新产品运营策略、投资

和风控标准，流程，银行的创新业务才能落地和发展。



课程目标：

通过授课，使学员掌握银行可以对接的创新产品，熟悉这些产品的特点，能够开发和设

计金融创新产品，并探索将产品落地。



课程收益：

掌握创新产品种类，特点。思考创新产品的设计思路，投资标准，风控原则。



课程特色：实战性强，案例与理论结合，即学即用。



课程时间：2天，6小时/天

授课方式：课程讲授，案例分析及小组研讨，视频分享

课程对象：银行开展创新业务的工作人员



课程模型：



课程大纲：

第一讲：工厂工具箱：学习本课程的方法

1．金融创新的必要性

2．金融创新的困境

3．了解金融行业的各细分领域

4．了解不同类型的金融产品：

1）产品逻辑

2）投资标准

3）风控标准

4）运作流程

5．它山之石可以攻玉：思考银行与不同类型产品的对接



第二讲：一号原料车间“股权投资”

1．股权投资的概念

2．现代股权投资的发展历史

3．股权投资的行业特点：

1）类别

2）管理人

3）基金结构

4）投资标准

案例分析：通过案例分析股权投资的运作规律

4．相关法律规范解读

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第三讲：二号原料车间“并购基金”

1．并购基金的概念

2．现代并购基金的发展历史：门口的野蛮人

3．并购投资的行业特点：

1）类别

2）管理人

3）基金结构

4）投资标准

案例分析：通过案例分析并购基金的运作规律)

5．相关法律规范解读;推荐阅读书籍



第四讲：三号原料车间“产业基金”

1．产业基金的概念

2．产业基金发展的重大事件分析

3．产业基金的行业特点：

1）类别

2）管理人

3）基金结构

4）投资标准

案例分析：通过案例分析产业基金的运作规律)

4．相关法律规范解读

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第五讲：四号原料车间“资产证券化”

1．资产证券化的概念

2．资产证券化的特点：发行人;产品背景;产品内容

案例分析：通过案例分析资产证券化的行业特点)

3．相关法律规范解读

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第六讲：五号原料车间“PPP项目”

1．PPP项目的概念

2．PPP项目的历史发展

3．PPP项目的特点：

1）发行人

2）产品背景

3）产品内容

案例分析：通过案例分析PPP项目的运行特点)

4．相关法律规范解读

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第七讲：六号原料车间“信托”

1．信托的概念

2．信托的历史发展

3．信托的特点：

1）发行人

2）产品特点

3）产品内容

案例分析：通过案例分析信托的运行特点)

5．相关法律规范解读

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第八讲：危险品车间“另类金融”

1．互联网金融：

1）详述

2）案例分析

2．第三方财富管理：

1）详述

2）案例分析

3．契约式基金：

1）详述

2）案例分析

4．相关法律规范解读

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第九讲：样品车间“重要的金融创新产品思路分析”

1．米尔肯与垃圾债

2．美国粉单市场中的“华尔街之狼”

3．尤努斯与孟加拉的“穷人银行”



第十讲：模具车间“金融创新产品的模型”

1．金融产品土木学：产品尽职调查

2．金融产品建筑学：

1）产品设计

2）风控

3）合规

3．金融美学：体验感

4．金融未来学：金融产品的发展



第十一讲：总装车间“银行创新业务的开展”

1．改变金融产品的设计思路

2．改变评判投资的标准

3．产品对接结构化

4．组织结构的设置

5．对交易对手的重新认识

6．财务顾问业务的发展