《商业银行信贷法律风险焦点》

商业银行信贷法律风险焦点

课程背景：

在现代经济发展中，银行无疑是整个金融体系的核心，银行信贷业务的健康和发展

牵动着银行、金融产品乃至国民经济的命脉。

在计划经济时期，我国银行系统基本上以四大国有银行为依托。1978年改革开放以

来，国家逐步完善银行体系，商业银行迅速崛起，为我国经济的快速发展起到了积极促

进作用。当无数银行像无数藤蔓一样紧紧的缠绕在“经济”这个主干时候，政府以及社会

的神经也就紧张起来。因为任何一根藤蔓遭受风险都有可能“牵一发而动全身”，损害这

一经济主干的成长。

课程收益：

1.全面掌握信贷业务的法律关联线条。

2.全面树立员工的信贷业务风险防控意识，有效防范操作风险与信用风险及法律风险带

来的合规风险。

3、实现信贷债权的法律风险及各种风险控制。

授课对象：银行管理者及金融从业者全体人员

授课时间：2天/12小时

授课特点：

1.教学通俗易懂，擅长把枯燥的理论变得形象化，易记易学。

2.以互动教学为主，激发学习兴趣，变被动学习为主动学习，在老师的引导下，

第一课题：商业银行信贷的法律风险焦点

贷款合同的法律风险控制

1. 贷款合同的订立和履行

• 贷款合同的订立主体

• 贷款合同订立的程序

• 贷款合同的成立和生效

• 合同的内容

• 贷款合同的履行

• 贷款合同的担保

• 保证的核心价值体现

案例一：当事人的权利和义务实践中的纠纷焦点

案例二：特殊民事主体贷款问题

分析焦点：1、大学生助学贷款

2、港澳居民与外国籍公民的贷款问

第二课题：抵押担保的法律风险控制

抵押物的合法选择

特殊财产抵押的的法律解析和争议焦点

1、企业财产浮动抵押

2、在建工程抵押

3、土地使用权的抵押（重点）

4、矿业权的抵押

5、船舶的抵押

6、民用航空器的抵押

如何依法实现抵押权

1、抵押权的实现的条件

2、抵押权实现的途径

3、抵押权的实现方式

4、抵押权实现的清偿顺序

5、抵押权实现的期限

第三课题：质押担保的法律风险控制

• 质押担保与抵押担保的不同

• 质押担保的法律特征

• 动产质押质物的选择

• 特殊质物的含义

• 动产质物的保管

• 动产质权的消灭

• 权利质权的特点

• 汇票、支票、本票质押的法律风险控制

• 债券质押的法律风险控制

• 存款单质押的法律风险控制

• 仓单、提单质押的法律风险控制

• 可以转让的基金份额质押的法律风险控制

• 股权质押的法律风险控制

• 知识产权质押的法律风险控制

• 应收账款质押的法律风险控制

• 新型质押的设立

• 质权实现的条件

• 质权实现的途径

• 质权实现的方式

案例解析：银行应注意的问题

第四课题：按揭贷款的法律风险控制

• 个人住房贷款法律风险及控制

• 汽车消费贷款法律风险及控制

• 按揭贷款中保险机制的作用

案例一：与按揭贷款保险中的争议

案例二：“假按揭”的法律风险和控制

案例三："转按揭"的法律风险和控制

第五课题：实现信贷债权的法律风险控制措施

贷款债权管理的法律风险

• 自然人死亡

• 夫妻双方离婚

• 企业改制

• 企业合并与分立

• 企业解散和破产

• 债权让与和债务承担

• 诉讼时效

风险债权的法律救济

• 代位权

• 撤销权

• 解除权

• 抵销权

• 督促程序

• 民事保全制度

• 提起诉讼

债权的强制执行

• 民事强制执行的依据

• 执行担保

• 执行异议

• 执行和解

• 执行中止

• 执行程序的期限要求













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