《理财能力提升-税收筹划》

高净值客户税收筹划



课程背景：

2014年官方报告显示，金融理财在过去的一整年发展较快。不过金融理财在未来的发展

上则是困难重重，高收益产品的缺乏、低收益产品竞争力的走弱、以及互联网金融的冲

击都使得传统金融业态的发展不容乐观。不可否认的是，金融理财未来的发展方向将是

“财富管理”，其核心是使传统金融机构从被动的投资组合销售向主动的投资组合管理变

化的过程。如何培养银行理财经理，使其具备为金融行业的高净值客户服务的能力，将

成为左右金融机构未来成败的根本问题。



课程目标：

1、思维转型：帮助学员正确认知理财顾问的角色，了解理财顾问职涯发展，能够快速完

成从“坐”到“行”的精准营销角色转化

2、知识强化：有针对性的进行知识讲授和提炼，完成对高净值客户税收筹划和顾问式销

售结合

3、技能夯实：通过系统的顾问式营销学习，强化并夯实学员对理财产品的营销技巧，建

立规范的营销流程

4、客户分析：掌握客户需求分析法和家庭财务报表分析法，能够有效运用在日常理财产

品的营销过程中

5、发掘规律：学习并掌握理财顾问式销售方法，能够熟练运用在日常营销工作中

6、持续服务：学员能够认知到客户长期服务的重要性，并学会批量服务客户的营销方法





课程特色：

学员导向：把握学员困境，因难制宜做计划

注重实践：剖析实战案例，全心投入学技能

强化实操：回归落地方案，知识燃烧重运用



课程时间：1天，6小时/天

授课对象：金融行业的零售金融的负责人，理财经理，客户经理

授课方式：课程讲授70%，案例分析及小组研讨20%，实操练习10%



课程模型：



课程大纲

第一讲：认知高净值客户价值

1.高净值人群在哪

2.高净值客户的主要轮廓

3.高净值人群关注的财富目标

4.高净值人群关注的精神目标

5.高净值客户的价值链

案例分析：陈先生家庭理财价值链探讨



第二讲：掌握客户关注的税收语言

1.税收法律关系

2.税收制度

课堂探讨：哪些税种有筹划的空间



第三讲：和高净值客户相关的那些税种

1.了解增值税

案例分析：食品加工厂的增值税的分析

2.了解营业税

课堂探讨：营改增的机遇与风险

3.消费税

4.企业所得税

案例分析：高净值客户刘敬的企业所得税的计算

5.其他税种

房产税、车船税、车辆购置税、契税、印花税、土地增值税等

案例分析：房产税对高净值客户的影响



第四讲：计算个人所得税的方法

1.工薪收入所得税的计算

课堂演练：年终奖个人所得税计算

2.个体工商，承包经营所得税的计算

案例讲解：合伙企业股东收入计算

3.劳务报酬所、稿酬、特许权转让、财产租赁所得税的计算

课堂演练：保险代理人收入所得计算

4.几种特殊情况的计算

课堂演练：捐赠的扣除、股票期权的所得税计算



第五讲：了解税收筹划的方法

1.税收筹划的原理

课堂演练：特殊管辖问题

2.税收筹划的方式

3.税收筹划的流程





第六讲：知晓个人理财税收筹划

1.不同收入状况的税收筹划

案例讲解：筹划的不同思路、技巧

2.个人理财税收筹划方案

课堂演练：不同职业的高净值客户税收筹划



课程总结及问题解答