《金融销售修炼-职业素养与前景展望》

优秀理财经理职业素养与前景展望



课程背景：



2014年官方报告显示，金融理财在过去的一整年发展较快。不过金融理财在未来的发展

上则是困难重重，高收益产品的缺乏、低收益产品竞争力的走弱、以及互联网金融的冲

击都使得传统金融业态的发展不容乐观。不可否认的是，零售金融未来的发展方向将是

“财富管理”，其核心是使传统金融机构从被动的投资组合销售向主动的投资组合管理变

化的过程。如何培养零售客户经理，使其具备为金融行业的高净值客户服务的能力，将

成为左右金融机构未来成败的根本问题。







课程目标：

1.思维转型：帮助学员正确认知理财经理的工作定位，我们工作的核心环节有哪些，每

一天工作模块的安排与时间合理配比

2.准确定位：引导理财经理认识当下及未来金融发展方向，了解市场的走势与自身工作

的发展潜力

3.知识强化：让学员能掌握专业技能的提升方向，如何丰富自身学识，有的放矢，精准

提升工作效率

4.技能夯实：引导理财经理认识当下及未来金融发展方向，了解市场的走势与自身工作

的发展潜力

5.客户分析：让学员了解为客户服务时自身心态的挑战与调整，学会与客户沟通的顾问

式沟通方法

6.发掘规律：引导理财经理深层次了解岗位定位、自身定位，改变传统营销观念，提升

金融从业人员服务意识，迎合客户需求

7.持续服务：学员能够认知到客户长期服务的重要性，并学会批量服务客户的营销方法





课程特色：

学员导向：把握学员困境，因难制宜做计划

注重实践：剖析实战案例，全心投入学技能

强化实操：回归落地方案，知识燃烧重运用





课程时间：1天，6小时/天

授课对象：金融零售业务负责人，理财经理，客户经理

授课方式：课程讲授70%，案例分析及小组研讨20%，实操练习10%



课程大纲：

第一单元：理财服务定位

1.当前金融销售人员的两难困境

2.解决金融销售人员困境的办法

小组研讨：客户买与不买的原因在哪里？

3.建立理财顾问式销售的模型

4.进行理财顾问式销售的意义

思考：未来管理层来自哪些岗位？





第二单元：未来金融行业发展趋势

1.金融行业发展趋势剖析

2.网点转型对不同岗位的影响

3.网点自助服务网络银行的冲击

4.互联网金融的冲击与应对

思考：互联网金融的分类与特点？

思考：如何应对互联网金融与网络银行的冲击？

理财经理在未来金融行业发展中的地位与作用



第三单元：理财经理的工作内容

1. 理财经理的一天

2.理财顾问式营销的客户管理

3.理财顾问式营销的建立信任

4.理财顾问式营销的需求挖掘

5.理财顾问式营销的创造价值









第四单元：资讯收集与投资市场把握

1.国际国内时政知识分辨

2.金融和理财产品知识

3.法律法规知识

4.综合金融知识

5.常见经济指标认知

6.中长期投资市场分析探讨与判别

7.资讯收集渠道分享



第五单元：理财经理个人修炼方向

1. 专业能力要求

2. 人际交往生态圈

3. 时间管理安排





互动总结：

师生分享互动，学员总结与难点答疑并制定行为改进计划。