《财富管理-资产配置》

《资产配置的运用》



课程背景：

2015年，A股市场暴涨暴跌，房地产市场明显分化，大宗商品价格跌跌不休，长期稳

定的人民币对美元突然贬值……。从宏观面来看，2015年市场处在繁荣与衰退的转折点，

所有指标数据都表明当前经济已处于下滑探底周期，中国经济过去“高速增长”同时伴随

着“结构失衡”的旧模式正式宣告结束，而新增长模式还未建立。

在这一特殊的历史时刻，如何进行资产配置，实现稳健财富人生是高端客户们最为关

注的问题。张老师经合自身多年的财富管理经验，运用资产配置原理，优化资产配置流

程，指出解决资产配置问题的方法，为金融机构的高端客户们提供当前迫切的、富有价

值的财富管理解决方案。



课程目标：

1、思维转型：帮助学员认知资产配置的核心

2、知识强化：针对性的进行知识讲授与提炼

3、技能夯实：强化并夯实资产配置原理方法

4、发掘规律：掌握金融产品资产配置的实务

5、持续服务：认知加强财富管理的重要关联



课程特色：

学员导向：把握学员需求，因难制宜做方案

注重实践：剖析实际案例，全心投入学技能

强化实操：回归思考运用，知识燃烧重运用



课程时间：1-2天，6小时/天

授课对象：金融精英，高端客户

授课方式：课程讲授70%，案例分析及小组研讨20%，实操练习10%



课程大纲

第一讲：为啥做资产配置

一、财富管理市场竞争的要求

小组讨论：大资管时代的竞争

二、金融机构盈利模式的趋势

案例分析：海外银行业转型之路

三、高阶理财经理的必由之路

小组讨论：客户需要什么样的理财经理



第二讲：什么是资产配置

一、资产配置的本质

案例分析：四个客户不同资产配置后的比较

二、资产配置的重要性

案例分析：两种不同的投资策略的巨大差异

三、资产配置的风险控制

案例分析：美林的风险管理原则



第三讲：资产配置的流程

一、明确资产组合的资产类别

小组讨论：建立财富金字塔

案例分析：美国、英国、德国、日本的投资构成

二、进行专属财务管理

1.财务管理的语言

2.三大财务报表

案例分析：陆先生家庭财务报表

3.财务指标的力量

案例分析：陆先生家庭财务指标

4.财务管理的案例

案例分析：陆先生家庭财务管理的分析流程

三、创建当前最佳的资产组合

小组讨论：什么才是真正的富有



第四讲：适当的投资组合

一、资产配置的方法

1.奔驰图配置法

2.财富目标时间法

3.财富生命周期法

二、资产配置的评估

1.单一投资绩效评估

2.投资组合绩效评估

3.风险调整业绩衡量

三、资产配置规划实务

案例分析：陆总家庭资产配置安排

小组练习：张总家庭资产配置呈现



课程总结及问题解答