《财富管理-财商修炼》

财商修炼



课程背景：



2014年官方报告显示，金融理财在过去的一整年发展较快。不过金融理财在未来的发展

上则是困难重重，高收益产品的缺乏、低收益产品竞争力的走弱、以及互联网金融的冲

击都使得传统金融业态的发展不容乐观。不可否认的是，零售金融未来的发展方向将是

“财富管理”，其核心是使传统金融机构从被动的投资组合销售向主动的投资组合管理变

化的过程。如何培养理财经理，使其具备为金融行业的高净值客户服务的能力，将成为

左右金融机构未来成败的根本问题。





课程目标：

1、思维转型：帮助学员正确认知财富管理定位

2、知识强化：有针对性的进行知识讲授和提炼

3、技能夯实：强化并夯实对财富管理本质的理解

4、发掘规律：掌握财富管理的方法和技能

5、持续服务：把握财富管理的核心和方向



课程特色：

学员导向：把握学员困境，因难制宜做计划

注重实践：剖析实际案例，全心投入学技能

强化实操：回归思考运用，知识燃烧重运用



课程时间：1天，6小时/天

授课对象：零售业务负责人、理财经理、客户经理

授课方式：课程讲授70%，案例分析及小组研讨20%，实操练习10%



课程大纲

一、认识我们自己

1.财富边缘化的理解

小组讨论：GDP与国民财富

2.当前我们的需求层次

小组讨论：马斯洛需求层次在

3.我们需要的理财智慧

案例分析：财商的认知

二、聚焦财富管理

1. 财富管理的理念

小组探讨：财富管理者和富裕人士的区别

2. 财富管理的总体目标

小组研讨：追求财务自由之路的路径

3.财富管理的具体目标

案例分析：不同生命周期人士如何规划人生



三、进行自己专属财务管理

1.财务管理的语言

2.自己的财务报表

案例分析：陆先生家庭财务报表

3.财务指标的力量

案例分析：陆先生家庭财务指标

4.财务管理的案例

案例分析：陆先生家庭财务管理的分析流程



四、必要知道的金融产品

1.期权

2.股票

3.基金

4.信托

5.私募

6.债券

7.房产

8.黄金

9.储蓄

10.保险

五、做出适当的资产配置

1.资产配置的流程

小组讨论：资产配置与投资组合的区别；资产配置对财富管理的意义

2.资产配置的影响因素

小组讨论：权重分析

3.资产配置的四种方法

(1) 奔驰图配置法

(2)财富生命周期法

(3)80定律

(4)风险属性法

4.资产配置的案例运用

案例分析：陆先生家庭资产配置安排



互动总结：

师生分享互动，学员总结与难点答疑并制定行为改进计划。