《财富管理-财富保全与传承》

财富保全与传承



课程背景：

2015年官方报告显示，金融理财在过去的一整年发展较快。不过金融理财在未来的发

展上则是困难重重，高收益产品的缺乏、低收益产品竞争力的走弱、以及互联网金融的

冲击都使得传统金融业态的发展不容乐观。不可否认的是，金融理财未来的发展方向将

是“财富管理”，其核心是使传统金融机构从被动的投资组合销售向主动的投资组合管理

变化的过程。

在当前不断变化的金融市场中，高净值客户愈发认识到财富保全和传承比财富增值更

为迫切。如何培养理财经理，使其掌握财富保全与传承的专业知识，具备为高净值客户

提供高品质理财服务的能力，增加相关金融产品的销售能力，将成为左右金融机构未来

成败的重要问题。



课程目标：

1、思维转型：帮助学员正确认知财富传承

2、知识强化：针对性进行知识讲授和提炼

3、技能夯实：强化并夯实财富管理的方法

4、发掘规律：掌握有效运用保全传承技能

5、持续服务：利用知识回馈客户增加业绩



课程特色：

学员导向：把握学员困境，因难制宜做计划

注重实践：剖析实战案例，全心投入学技能

强化实操：回归落地方案，知识燃烧重运用



课程时间：1天，6小时/天

授课对象：金融行业的零售金融的负责人，理财经理，客户经理

授课方式：课程讲授70%，案例分析及小组研讨20%，实操练习10%



课程大纲

第一讲：财富究竟是什么

一、财富的本质

二、财富的周期性

三、财富的两个重要目标

案例分析：陈先生家庭财富价值链探讨





第二讲：财富管理的迫切目标：财富保全

一、经营与投资风险

案例分析：东莞陆先生财富的灰飞烟灭

二、人身与债务风险

三、疾病与意外风险

四、婚姻与传承风险





第三讲：财富管理的终极目标：财富传承

一、继承与赠与

二、婚姻

三、人寿保险

四、信托





第四讲：财富保全与传承的销售促进

一、保险顾问式销售的流程

1.建立客户信任

课堂演练：邀约的话术演练

2.挖掘客户需求

课堂研讨：九宫格提问法

课堂演练：SPIN渐进式提问法

3.创造客户价值

案例分析：陆先生的资产保全与传承案例

小组展示：各个小组的呈现展示

二、高逼格的高端客户会议营销流程

1.确定主题，筛选客户

2.优化流程，过程掌控

3.加强回收，产品签单

课堂演练：高端客户保险会议营销展示



课程总结及问题解答