《信托工具剖析》

信托工具剖析

需求解析：

信托(Trust．是一种理财方式，是一种特殊的财产管理制度和法律行，同时又是一种金

融制度。信托与银行、保险、证券一起构成了现代金融体系。如何了解、熟悉、掌握、

运用这种工具，为客户提供更加优质的资产管理服务方式，是银行理财经理、客户经理

所要面对的重要话题！



课程目标：

1．通过课程让学员深层次认识、了解信托的意义、分类

2．通过结合投资市场最新行情与未来方向，让学员能把握信托产品种类，并在选择上达

到有的放矢的效果

3．通过课程讲解，结合行动学习方式，让学员体验家族信托服务的魅力与操作模式

4．让学员通过了解顾客需求，让信托与顾客需求有机结合，把工具转化为财富手段，令

工具运用合理到位



课程收益：

1．能掌握信托的九种分类方法、信托三大主体角色，并能把信托九大类专业术语分辨清

晰、有效区分

2．认识信托产品的核心价值，对信托产品五个核心类型进行有效区分，性从六个方向读

懂信托产品的主体内容

3．能协助客户从投资五步曲的步骤来选择信托产品，并构建合适的信托产品投资组合

4．充分了解家族信托模式的意义，并全方位区分出信托服务与信托产品之区别，通过认

识四个经典家族信托案例，深入了解家族信托在资产配置中的意义

5．区分出“遗嘱、信托、保险”三类工具在财富传承中的差异，并能掌握信托避税、避债

的价值所在

6．通过模拟演练，更好地把握家族信托的实操价值，并能处于高端客户立场思考家族信

托的核心价值



授课形式及特色：

1．室内授课+理论精讲+实战演练

2．团队学习+互动式教学+体验式教学

3．模拟演练教学



课程时间：1天，6小时/天

授课对象：理财经理、客户经理

授课人数：建议60人/期



课程大纲

开篇/课程导入/形成团队

达成共识，课程概述

破冰——全员参与，形成团队，落实课程规则

第一讲：信托的意义分类与基本术语

1．信托的意义

2．信托的历史

3．信托行为

4．信托财产

5．信托目的

6．受益权

7．信托报酬

8．信托责任

9．信托主体

1）委托人

2）受托人

3）受益人

10信托客体

11信托分类

1）关系划分

2）财产划分

3）目的划分

4）事项划分

5）受托划分

6）区域划分

7）业务划分

——TOT(信托之信托)



第二讲：认识信托产品

一、信托产品的本质

二、信托产品类型

1．信托贷款类

2．权益投资类

3．证券投资类

4．股权投资类

5．组合运用类

案例分享：信托产品简介

三、信托投资“六问”

1．信托的投资范围

2．信托的风控措施

3．信托流动性考量

4．信托收益性预期

5．信托管理方质量

6．信托的投资成本

案例分享：信托产品解读研判

四、为什么要关注信托管理人

1．信托管理方式

2．如何选择信托管理人

分享：国内知名信托管理人



第三讲：信托产品选择模式

一、信托选择模式——

1．“首善投资”五部曲

2．生命周期应用

3．风险承受与风险偏好

4．工具与目标关系

5．工具选择依据

6．投资时势选择

二、如何构建信托产品组合

1．确定投资目标

2．制定核心信托

3．选择非核心信托



第四讲：信托服务模式

一、信托服务意义——从“坟墓”伸出的手说起

二、信托服务模式——家族信托

三、银行金融服务四层次与家族信托服务差异

四、信托服务与信托产品区别

五、家族信托的操作价值

六、知名信托服务经典案例

1．罗斯查尔德家族信托案例

2．迈克尔杰克逊家族信托案例

3．“肥肥”沈殿霞家族信托案例

4．王菲家族信托案例

七、家族信托财富传承价值

1．财富传承基本模式差异

2．家族信托财富传承优势

八、家族信托避税避债解读

1．家族信托遗产税规避

2．家族信托规避债务原因

九、海外知名家族信托机构

十、国内家族信托现状与发展

案例分享：国内知名人士家族信托案例

模拟演练：家族信托分配设计搭配模拟