《人民币贬值下的资产配置策略》

人民币贬值下的资产配置策略

需求解析：

中国经济正处于转型时期，人民币汇率大幅下挫、投资房产是否面临悬崖风险？投资股

票是否合适时期？低风险工具无法追及通胀，高风险工具又难以掌控……如何有效地管理

与控制金钱财富？是放在众多投资者与金融从业者面前的一道难关。

作为银行客户经理——

如何掌握判别客户财务信息、分析挖掘客户潜在需求？

如何结合本国货币贬值现状、合理建议客户投资方向？

如何把握运用自身产品工具、转化实现客户财富目标？

如何将客户需求转化为营销、协助客户有效配置资产？



课程目标：

1．引领学员从三个维度、四个经济指标数据解读最新经济形势，认识最新经济下对投资

工具的营销；

2．令学员清楚认识人民币贬值的根源与贬值周期推算，把握人民币汇率变动趋势，并能

给客户合适的配置选择；

3．从房地产、证券市场、黄金市场等方向解读投资工具的最新走向；认识这些核心投资

工具的未来发展趋势；

4．并有针对性地把理财产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，

工具运用合理到位；

5．通过常规理财目标、特殊理财目标等切入点，令学员能多角度、全方位考量客户需求

，并找准方案设计依据；

6．有针对性地把理财产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工

具运用合理到位。



课程收益：

1．学员能清晰掌握金融理财的“财富健康三标准”、“核心两大规划”，并以此作为与客户

营销交流沟通的切入点，并以此基础为客户设计金融理财搭配，实现高效营销；

2．能运用“四大核心金融理财需求”、“下定义式销售”等两大模式，深挖客户需求，激发

客户采购欲望；

3．把握三大核心投资市场中汇率影响带来的现实状况，并找准应对措施；

4．熟练运用客户信息收集表，灵活运用信息收集表格，并结合人生大事表为客户制定规

划目标，挖掘潜在需求；

5．学员能掌握五大人生阶段的差异，并根据每个阶段的特点找准客户的理财目标；

6．学员能灵活运用本机构的理财产品，合理为客户配置资产，实现客户未来目标，提升

服务质量，增强客户黏性，实现组合营销的目的。



授课形式及特色：

1．室内授课+理论精讲+实战演练

2．互动式教学+体验式教学

3．团队学习+案例教学

4．模拟演练教学



课程时间：2天，6小时/天

授课对象：客户经理、理财经理、大堂经理

授课人数：建议60人/期



课程大纲

第一讲：人民币汇率变动与宏观经济数据解读

一、宏观经济政策

二、宏观经济政策目标

三、财政政策

四、货币政策

五、产业政策与行业分析

六、人民币汇率变动因素

1．货币供应量

2．国际收支量

3．经济增长率

七、最新经济形势研判

1．最新74P解读

2．最新失业率数据解读

3．最新通货膨胀率解读

4．中国74P/价格指数/景气调查

5．中国利率/货币政策工具/货币供应/存贷款

6．中国汇率/外汇管理/对外贸易

7．中国采购经理人指数/工业

8．中国消费者信心指数/零售销售



第二讲：投资市场判别与选择

一、投资时势决策依据

1．决策依据：投资孙子兵法(道、天、地、将、法．

2．房地产投资形势判别

3．股票市场投资形势判别

4．产业类基金形势分析

5．黄金市场投资形势判别

6．人民币汇率与三大核心市场联动性剖析

1）人民币与房地产市场

2）人民币与股票市场

3）人民币与黄金市场

二、投资流程五步曲

1．了解自我

2．了解风险

视频分享：风险承受与风险偏好认知

工具分享：风险承受与风险偏好评测

3．了解目标

4．了解工具

5．了解时势



第三讲：理财产品配置策略与营销

一、需求激发营销模式

1．下定义式需求激发

1）理财三板块下定义

2）自身产品优势挖掘

3）工具搭配客户需求

2．人生核心需求激发

演练：下定义式营销

二、核心理财目标实现

1．望子成龙教育策略

2．风险管理无忧人生

3．安享晚年退休计划

视频：关注养老

工具：养老及子女教育需求速算工具

4．投投是道投资规划

三、结合自身产品作资产配置与组合营销

1．产品搭配方案组合营销

2．结合养老与子女教育无压力营销

案例操作：理财产品实现客户需求

案例分享：产品搭配