《金融基础知识与金融工具讲解（新员工培训）》

金融基础知识与金融工具讲解

需求解析：

作为金融行业员工：

如何了解金融的本源?

如何把金融与自身岗位结合?

如何认识金融基础知识、基本原理

如何认识金融工具的产品类型?

如何向客户讲解不同金融工具产品特性?



课程目标：

1．认识金融基础两大核心——货币与中央银行;掌握其作用、政策对经济、投资产生的影

响

2．了解金融市场的三大分类方式，金融机构的组成、作用

3．对于六大类常见的理财工具进行深入认识，同时认识潮流的互联网金融工具，提升学

员的金融敏感度

4．通过四大指标掌握不同工具的作用、意义，并能合理运用这些工具;给客户专业的投

资建议

5．让学员能高效向客户阐述不同工具的特质，结合经济形势给客户合适的配置建议

6．让学员从“金融菜鸟”向“金融达人”华丽转身



授课形式及特色：

1．室内授课+理论精讲+实战演练

2．互动式教学+体验式教学

3．团队学习+案例教学



课程时间：1-2天，6小时/天

授课对象:金融机构员工



课程大纲

课程内容：

开篇/课程导入/形成团队

达成共识，课程概述

破冰——全员参与，形成团队

第一讲：货币基础知识

1．货币与货币职能

2．货币形式与特征

3．货币层次

4．货币价值与购买力

讨论：发现货币时间价值

5．通货膨胀与通货紧缩

6．货币乘数与派生存款

7．信用与利率



第二讲：中央银行基础知识

1．中央银行职能

2．货币政策工具

3．利率的形成与层次

4．中央银行外汇管理



第三讲：金融市场与金融机构

一、金融市场分类

1．货币市场、资本市场

2．一级市场、二级市场

3．债务市场、股权市场

二、银行业金融机构

三、非银行金融机构

1．证券公司

2．保险公司

3．信托公司

4．基金公司

5．金融租赁

6．典当公司

7．财务公司

四、中央银行与其他金融机构

第四讲：金融工具概述

一、金融工具概述

二、工具四大判别点

1．期限性

2．风险性

3．流动性

4．收益性

三、金融工具分类

1．存折与存单

2．商业票据

3．回购协议



第五讲：投资理财工具——证券概述

1．证券的概念

2．证券分类

3．债券投资综述

4．债券定价模型

5．资产证券化

6．股票概述

7．股票价格指数

8．博弈论应用

9．有效市场理论

10．股票投资的盈利与风险

11．权证交易



第六讲：投资理财工具——理财产品

1．理财产品概述

2．人民币理财产品

3．外汇理财产品

4．银行理财产品设计机理及风险



第七讲：投资理财工具——基金工具

1．基金分类

2．投资基金综述

3．房地产信托基金

4．LO6与5T6

5．行业基金

6．基金考核

7．基金投资方式及选择



第八讲：投资理财工具——信托工具

1．信托意义

2．信托分类

3．信托工具分辨

4．家族信托



第九讲：投资理财工具——外汇与外汇投资

1．外汇及其形式

2．汇率及其分类

3．汇率的形成机制

4．汇率的换算

5．外汇交易报价

6．即期远期掉期报价

7．套汇与套利

8．外汇期货

9．外汇期权



第十讲：投资理财工具——保险

1．保险的功能

2．保险的基本原则与保险合同

3．人身保险

4．财产保险

5．责任保险

6．保险选择依据与投保准则



第十一讲：投资理财工具——互联网金融

一、互联网金融意义

二、互联网金融分类

三、主要互联网金融工具分析

1．P2P

2．众筹

3．网络基金

4．网络证券

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