《智慧投资幸福人生（产说会类）》

《智慧投资幸福人生》讲座

(客户答谢会版)

课程背景：

中国经济正处于转型时期，投资房产是否面临悬崖风险?投资股票是否合适时期?低风险

工具无法追及通胀，高风险工具又难以掌控……如何有效地管理与控制金钱财富?是放在众

多投资者与金融从业者面前的一道难关。

本课程，即从解读经济走势为起点，分析判断最新的形势，探究当前重要的投资渠道现

状，拓宽学员视界，并结合理财的基本原则与操作方法，合理选择投资形式，引导学员

认识经济现状，高效解读经济数据，为客户指引合适的金融工具，实现客户财富增长与

目标达成的追求，并实现金融从业者与客户的共赢！



课程目标：

1．让受众深层次认知财富管理的目标与意义，理解提升财富管理在人生历程中的意义，

掌握理财的三把“金钥匙”;

2．从房地产、证券市场、黄金市场等方向解读投资工具的最新走向;认识这些核心投资

工具的未来发展趋势;

3．从人生的三大核心需求与目标出发(子女教育、退休养老、财富传承)，使学员能高效

掌握这两大目标的资金需求、可选择金融工具与工具投放方式;

4．通过有针对性的引导，让听众了解金融机构产品特性，并作营销引导，令听众能在人

生需求中找到自己的需求激发点。



课程时间：45分钟-1小时

授课对象：金融业大客户

授课人数：100人以内

授课形式及特色：

1．室内授课+理论精讲

2．互动式教学+体验式教学

3．课程讨论+案例视频互动



课程大纲

第一单元：财富管理之三把“金钥匙”

一、幸福人生与理财的结合

二、流动钱

1．现金管理

2．合理负债

3．收支平衡

三、保命钱

1．风险管理6大手段

2．保险意义与8张核心保单

3．保险与传承

四、增值钱

1．明确投资目标

2．选择合适工具

3．找准投资时势

分享1：房地产投资形势浅析

分享2：股票市场投资形势浅析

分享3：黄金市场投资形势浅析



第二单元：结合人生核心理财需求的保险营销环节

1．望子成龙教育策略

2．安享晚年退休计划

3身后无忧传承规划

4．结合产品针对性营销

1）产品特色展示

2）产品定位分析

3）用产品解决退休、教育、传承案例展示