《财商系列课程（成人）》

财商系列课程

课程背景：

有这样一个事物，一直存在于我们的身上，天天都将面对;若能高效运用它，将可以使我

们的人生更精彩，生活更美满;倘若不能认知它、理解它、把控它、运用它，那就有可能

会被它带进无尽的深渊，成为它的附庸，成为它的奴隶;可惜啊，从古至今，在我们的知

识体系中，却缺乏了对它运用的教育与指引，所以很多人从小到大，都没有系统地认知

与掌握它。

它就是金钱!

正是这个人生基本技能的缺失，“卡奴”、“房奴”、“月光族”、“富二代”……这些成为流行

的词汇;如何摆脱金钱的困局?

正所谓“操心操得心碎，只因缺少智慧”。

本系列课程，即从觉悟、创富、守富为不同阶段，让大众从财富的认知入手，并能从自

身与财富的关系作重新的认知，系统地理解财富的判别，探究如何结合大众自身的情况

，分析财富现状，找寻财务不足点，选择合适的投资工具，规避风险，拓宽学员视界，

并结合人生未来的重大目标，合理选择投资方式，提升大众“财商”、实现财富增长与目

标达成的追求!



课程效果：

1．指引学员对财富的重新定义、了解，认知;

2．让学员深层次认知理财的目标与意义，理解提升“财商”在人生历程中的意义，掌握理

财的三把“金钥匙”;

3．从人生的八大核心需求与目标出发，使学员能高效掌握这六大目标的资金需求、可选

择金融工具与工具投放方式;

4．手把手引导学员对理财工具的“三性”判别、投资流程“五步曲”、“孙子兵法”式时势分

析、防金融诈骗等综合分析，选择合适自己的高效理财工具;

5．融入“模拟投资理财PK”，以激发参与者对投资分类有更深入认知与采购需求，并形成

自我分析、自我判别、自我选择、自我投资的能力;

6．指引学员未来若干自我学习的渠道、方向，达到二次提升，信息优化;让学员在日常

中开展四大方向的自我修炼，提升自我素养、业务技能，从“理财菜鸟”向“理财达人”的

华丽转身。



课程时间：分为三阶段，每个阶段两天

授课对象：有财富梦想与人生需求的成年人

授课人数：60-80人



授课形式及特色：

1．室内授课

2．理论精讲

3．案例互动

4．讨论交流

5．视频教学

课程大纲

第一部分：觉醒(两天)

第一天：

第一讲：开篇/课程导入/形成团队

达成共识，课程概述

破冰——全员参与，形成团队，明确目标，落实规则



第二讲：趣说财富

1．何为财富

讨论：身边的财富——每个人都是亿万富豪

2．财富与幸福

3．让财富与幸福携手同行

4．金钱最重要的是带来改变

分享：财商版《西游记》

5．马太效应

6．名人财富案例启示

分享：巴菲特财商故事

分享：洛克菲勒财商故事

7．生命周期与财富周期



第三讲：资本大时代之“财商”构建

1．为啥咱们有钱了?

2．未来应该怎么办?

3．资本大时代下之财富人生

4．财商的自我认知

测评：认识自我之“财商评估”

5．财富控制三根本

分享：理财经典案例



第四讲：你必须知道的金融知识

1．生活中的经济学

2．生活中的金融学

3．数读中国经济

4．“克强”经济学解读

5．投资市场简读

讨论：生活中的经济学与金融学



第五讲：四种财商

一、管道的故事

视频：管道的故事

讨论：管道的故事

1．我们生活在提桶的世界

2．你的管道是你的生命线

二、四种财商

1．财商的自我认知

测评：认识自我之“财商评估”

2．赚取财富

1) 轻易放弃的人不可能赢

2) 富人为什么变得更富有

3．守护财富

4．我们身后的财富掠夺者

5．预算财富

1) 预算赤字

2) 预算盈余

6．财富信息

1) 财富杠杆的秘密

2) 信息让你更富有

三、财富掌控三根本

1．学会存

2．学会记

3．学会投

游戏：抢红包



第六讲：财富的魔力

1．货币的魔术

2．货币时间价值的衡量与计算方法

3．世界第八大奇迹：复利

4．生活中的理财计算与应用(EXCEL运用)

5．投资中的复利与年金

6．贷款的选择技巧

工具：财富计算实用APP



第七讲：财商的作用

一、自由生活

二、高品质生活

三、传承财富

四、造福社会

1．资产负债合理调节

2．收入支出健康管理

3．备用金资产管理

4．家庭财务报表制定

5．家庭财务报表研判

工具：个人资产收支数据整理表

工具：个人财务健康评测应用工具

案例：制定家庭财富报告与解读

五、风险管理

风险来源分类

讨论：个人财务风险剖析与规避

六、大风险控制手段及分析

1．为什么会有人需要更高额的保险

2．从财务补偿和投资配置的尺度看保险需求

3．从财务决策非理性看保险的人性关怀

视频：当不得不离开的时候

六、合理投资

1．投资资产评价

2．财务自由意义与评测

七、“首善投资”流程五步曲

1．了解自我

2．了解风险

视频分享：风险承受与风险偏好认知

工具分享：风险承受与风险偏好评测

3．了解目标

4．了解工具

5．了解时势



第八讲：人生核心理财需求与目标

1．稳妥安全现金规划

2．望子成龙教育策略

3．风险管理无忧人生

4．安享晚年退休计划

视频：关注养老

工具：养老及子女教育需求速算工具

5．投投是道投资规划

分享：如何把握都有成为亿万富翁的机会

6．美好消费支出规划

分享：信用卡使用十大要点

7．合理节约您的税负

8．身后无忧遗产规划

视频：《迈克尔杰克逊》遗产谜案



第九讲：家庭现象与需求分析

1．家庭财务问题发现

2．家庭财务问题分析

3．家庭财务问题解决

第十讲：理财沙盘体验

1．理财沙盘体验的描述

2．理财沙盘体验的正式开展

沙盘游戏：《御财道——现金流财商提升演练》

3．参与者的体验后分享



第十一讲：理财与人生

1．财务安全与财务自由

2．人生财富的四个象限

3．人生价值与理财之道

4．做好理财的修炼技巧

工具分享：个人财商提升素材

激发：激发对第二部分的课程需求



第二部分：创富(两天)

第一讲：理财与投资

1．理财与投资的关系

2．实务投资与金融投资

3．投资与理财目标实现

4．生活中的经济学

5．生活中的金融学

讨论：生活中的经济学与金融学



第二讲：投资工具辨识

1．投资工具产品分类与识别

2．债权类与股权类工具

3．风险性

4．流动性

5．收益性

6．期限性



第三讲：货币市场投资工具

1．货币市场基金

分享：“宝宝们”的选择

2．国债回购协议

3．银行理财产品

1) 银行理财产品分类

2) 银行理财产品投资策略



第四讲：资本市场投资工具(上)

1．债券工具认识

2．可转换债券

3．股票市场

1) 股票分类方式

2) 股票数据研判

3) 股票投资策略



第二天：

第五讲：资本市场投资工具

1．基金投资

1) 基金分类方式

2) 基金的要素

3) 基金投资优势

4) 基金买卖成本

5) 基金定投五大要点

6) 基金选择六大关注

7) 基金投资渠道指引

讨论：资本市场工具选择



第六讲：房地产投资策略

1．房地产投资分类

2．房地产投资策略

3．房地产选择十大准则

4．房地产投资衍生工具



第七讲：互联网金融产品投资策略

1．互联网金融产品投资分类

2．P2P的意义与操作

3．P2P选择准则与风险

4．众筹的含义与分类

5．众筹选择准则与风险



第八讲：人生财富规划

人生目标与投资工具选择

讨论：选择合适工具实现人生梦想

激发：激发对第三部分的课程需求



第三部分：守富(两天)

第一天：

第一讲：高净值人士财富

1．高净值人士资产来源

2．高净值人士目标追求



第二讲：财富分配案例模拟与分析

1．资产分配案例拟定

小组讨论：自编家庭财富分配

2．自编案例评价分析

导师分析：家庭财富风险与配置评价



第三讲：家庭现象与需求分析

1．家庭财务问题发现

2．家庭财务问题分析

3．家庭财务问题解决

4．幸福方程式的意义与解决



第二天：

第四讲：高端财富工具分析与研判

1．信托工具

2．天使投资与私募股权

3．新三板投资

4．私人银行与家族管理室

5．移民与留学



第五讲： 财富分配与传承

1．传承的内容

2．财富传承

3．家业传承

4．精神传承

5．传承的工具

6．保险

7．遗嘱

8．信托



第六讲：下一代的财商教育

1．财商教育切入

2．想要的与必要的

3．财商培养游戏

4．青少年财商培训实操[pic]