《业财融合AI实战课——打通业务与财务的WorkBuddy场景化演练》

《业财融合AI实战课》

——打通业务与财务的WorkBuddy场景化演练

主讲：尹立老师

【课程背景】

在AI技术快速迭代的今天，财务部门面临两大核心痛点：

数据工作量过大——财务人员70%时间耗费在数据收集、整理、核对上，没有时间做真正的分析；

不知道问题在哪——数据广度远超人力扫描能力，趋势性、结构性问题难以被及时发现。

本课程旨在帮助财务团队从“手动搬运数据”转向“AI驱动决策”，将效率提升与分析方法结合，实现财务角色的根本性升级。

【课程目标】

1.掌握AI工具（WorkBuddy）在财务场景中的实操能力；

2.建立“数据→标签→分析→报告”的标准化财务分析范式；

3.围绕AP应付、费用管理、AR应收三条主线，构建从核算到决策的完整闭环；

4.拓展至收入、资金、存货、项目、税务等经营全维度，形成经营全景分析；

5.理解财务人角色进化的路径，从核算执行者迈向AI编排者。

【课程收益】

1.现场亲手完成至少2个实操练习（报销单全流程、脏数据清洗）

2.掌握将AI嵌入日常财务工作的具体方法，减少60%以上的基础数据处理时间

3.建立从数据到决策的完整分析链路，能够独立为管理层提供归因分析、异常预警、行动建议

4.获得一套可直接复用的财务分析标签体系和驾驶舱模板

5.明确个人转型方向，从“做账”转向“用AI做分析、做决策、做编排”

【课程形式】

知识点讲解+实操演练（WorkBuddy现场动手）+业财融合+案例拆解

【课程对象】

财务总监、财务经理、财务分析人员

希望提升数据分析与决策支持能力的财务从业者

【课程时长】

1.5-2天（6小时/天）

课程内容

第一部分：破局——财务困境与AI认知一、财务人的两大根本痛点70%时间消耗在数据搬运上→没有时间分析

数据广度远超人力扫描能力→不知道问题在哪

二、AI时代财务转型的两条线线程一：AI能力（效率线）——把60%的数据搬运时间压缩到分钟级

线程二：数据思维（方法线）——知道收集什么数据、问什么问题

转型公式：AI能力（效率）×数据思维（方法）

三、WorkBuddy定位与核心能力本质区别：WorkBuddy与传统大模型

关键定位：从告诉你怎么做——WorkBuddy直接帮你做

三种工作模式：Craft/Plan/Ask

数据安全底线：所有文件本地运行

四、财务分析三层法（方法论框架）L1数据收集→L2业务线+财务线→L3整合视角

核心范式：数据→标签→分析→报告

第二部分：实战入门——数据清洗与报销单自动化一、数据收集与格式统一数据来源多样化：ERP、业务系统CSV、银行PDF、邮件附件

AI解决方案：拖入文件夹+一句话指令→自动读取、统一口径→2分钟

二、综合实战：报销单+数据清洗场景一：5张票据PDF→AI提取信息→一键生成标准化报销单

a.Prompt标准框架：角色定位→执行流程→输出格式→质量要求

b.产出：标准化Excel报销单

场景二：销售数据清洗（聚焦3类高频问题）

a.产出：清洗后Excel+清洗日志

核心认知：规则由你定，执行AI做——规则的质量决定输出的质量

三、Skill机制初识Skill是什么：把清洗规则固化为可一键复用的工具

三层价值：个人复用→团队复用→组织复用

第三部分：收支闭环——AP应付与AR应收一、AP应付：从发票到采购决策6张基础表串联：供应商主数据→PO→入库单→发票→付款→库存

实战①：供应商编码AI打标

产出：标准化供应商编码表

实战②：三单匹配

AI检测：数量差异、金额差异、未关联

实战③：采购价格异常检测

偏离均价、连续偏高自动预警

案例：如何判断价格偏离

实战④：供应商综合评价

维度：交货及时率+质量合格率+价格竞争力→A/B/C评级

产出①：采购驾驶舱（应付总览+货到票未到+付款排期）

二、AR应收：从开票到催收回款应收vs应付的最大不同

应收管理重点

实战⑤：应收标签体系

客户统一编码、账龄区间、信用评分、催收等级、坏账概率

实战⑥：三方匹配

销售发票+银行收款+收入确认→三角状态标记

实战⑦：账龄迁移分析

不只看“现在多少天”，更看“往哪个方向走”

AI自动标注加速恶化的客户

案例：如何判断快速恶化

实战⑧：分级催收

四级策略：温和提醒→正式催收→加急催收→最后通牒

AI自动生成个性化催收函

产出②：应收驾驶舱（账龄分布+迁移预警+催收优先级清单）

三、费用管理与合规审查跨部门口径统一：多部门差异→AI归并

合规审查：四级呈现

产出③：费用驾驶舱（部门占比+科目分布+预算执行）

第四部分：经营效能——收入归因、资金预测与营运效率一、收入分析与预警实战⑨：收入归因分析

四要素量化拆解：量变+价变+新客贡献+流失扣减

案例：收入环比下降400万→AI自动归因

实战⑩：低毛利订单预警

四级预警

产出④：收入驾驶舱

二、资金与营运效率实战⑪：增收不增现归因瀑布

案例详细拆解，层层归因

实战⑫：13周滚动资金预测

案例详细拆解→AI识别缺口周

案例：缺口→AI建议何时启动融资

实战⑬：CCC营运资金效率对标

CCC=应收周转+存货周转-应付周转

案例：公司远高于行业，AI层层归因

产出⑤：资金驾驶舱+存货驾驶舱

三、经营全景串讲

营运资金→利润→经营现金流

第五部分：决策升维——项目诊断、税务风控与全景报告一、项目分析实战⑭：亏损项目预警

项目看板：合同额、进度、毛利率、回款率、预计总毛利

为例分析

实战⑮：亏损项目深度诊断

成本超支拆解、结合采购价格异常及建议行动

实战⑯：项目回款风险矩阵

产出⑥：项目驾驶舱

二、税务分析实战⑰：税负健康检查

vs行业均值

实战⑱：税务风险扫描

高新资质预警

产出⑦：税务驾驶舱

三、AI一键生成完整经营分析报告AI自动汇总8个驾驶舱

报告特色：TOP5风险清单+行动计划+跨模块关联

财务人角色升级四级：核算执行者→分析参谋→决策伙伴→AI编排者