《认知构建与实操提升——银行中层管理者AI 实战课》

《认知构建与实操提升——银行中层管理者AI 实战课》

主讲：高飞老师

【课程背景】

当前，人工智能正以前所未有的速度、广度与深度渗透进经济社会运行的肌理，深刻重塑全球金融格局与银行竞争范式。习近平总书记深刻指出："人工智能是引领这一轮科技革命和产业变革的战略性技术，具有溢出带动性很强的'头雁'效应。" 2025年8月，国务院发布《关于深入实施"人工智能+"行动的意见》，明确提出2027年智能终端普及率达70%、2035年全面进入智能社会的阶段目标，标志着AI从技术前沿转向全民普惠的国家战略。

对银行业而言，这既是机遇也是挑战。一方面，工行、建行、招行、浦发等头部银行已率先布局，全行日均词元消耗量达百亿级，智能风控、智能营销、智能运营等场景成效显著；另一方面，多数银行仍面临"认知不到位、应用不系统、人才不匹配"的三重困境，中层干部作为"关键少数"，其AI认知水平直接决定了本行数字化转型的高度与深度。

本课程专为银行中层干部设计，从认知构建、实操能力两大维度，系统构建AI知识框架，帮助学员提升AI大模型和智能体运用能力，为推动本行高质量发展提供有力支撑。

【课程收益】

建立人工智能在银行业应用的认知逻辑

理解AI工具辅助提升效率的原理，运用结构化提示词和AI对话

运用AI 提示词策略解决银行工作中的常见问题

运用智能体Workbuddy进行复杂任务处理并沉淀Skill

【课程对象】邮储银行海口市分行中层干部

【课程时长】1天（6小时/天）

【课程大纲】

第一模块：战略认知——AI浪潮与银行业的时代方位

一、AI为什么是"一把手工程"

全球AI竞争格局：从技术竞赛到秩序重构

理论讲解：中美AI战略博弈的核心维度——技术、算力、数据、人才、治理

案例分析：中国AI发展"家底"——词元日均调用量突破140万亿，周调用量连续超越美国

国家战略：从"互联网+"到"人工智能+"

理论讲解：国务院《人工智能+行动意见》的核心信号与三个时间节点（2027/2030/2035）

政策解读：金融领域AI应用的政策导向与监管基调

小组讨论：本行当前AI应用处于什么阶段？与国家战略要求的差距在哪里？

二、银行业的"AI拐点"：巅峰之后，向何处去

行业变局：传统增长模式的天花板

银行业"巅峰之后，拐点之前"的行业判断——高利润与低估值背离、息差收窄、同质化内卷

数据支撑

核心命题：拐点不是业绩修复，而是发展思路、增长模式、客群经营的全面切换

AI重构银行的三大底层逻辑

AI如何改变银行的成本结构、服务边界与竞争壁垒

案例分析：

欧洲某头部银行生成式AI驱动个性化营销，点击率提升超2倍

美国某银行AI重构信贷风险备忘流程，审批周期缩短30%

招商银行AI深度嵌入风控，用极低不良率验证技术可行性

启示：从"工具思维"到"范式思维"——AI不是锦上添花，而是生存必需

三、大模型和智能体：银行AI应用的新引擎

大模型为什么对银行特别重要？

大模型的"通用智能"特性与银行业务的天然契合点

银行大模型的三种选型路径：通用大模型+微调、行业大模型、自建本地化大模型

案例分析：浦发银行率先落地DeepSeek-V4模型应用的实践启示

智能体（Agent）：从"对话工具"到"业务伙伴"

智能体的核心能力——感知、思考、决策、执行

银行智能体的典型形态：客户经理助理、风控审核员、运营处理员

案例分析：工行对公外汇交易智能体实现全流程自动化，智能询价交易比率超96%

第二模块：AI运用——使用多种提示词策略解决银行工作中常见问题

（全程实操）

第一章：怎样把AI 用起来？

我们和AI是什么关系

1.1 AI五力模型矩阵

1.2 人和AI相处三阶模型

助手阶段

帮手阶段

协作阶段

人和AI怎么协作？就像狙击手和观察员

2.怎么和AI对话

2.1核心原则——说清楚你要什么

说清楚四个阶段——结构化提示词公式SATK

定义角色（给他发一个身份胸牌）

指定背景（告诉他为什么要做这件事）

明确目标（这件事要做到什么程度）

关键要求（特别要注意的几个地方）

实操案例：请帮我写一份海口邮储银行开门红的工作汇报~~~~

3.和Deepseek高效对话的三维模型

第一维：领导视角——结构化说出你的需求

实操案例：假设你是海口邮储银行的客户经理，负责农户信用供销贷业务--------

第二维：老板视角

方法一 参考资料

实操案例：输出不准确，怎么办？

第一步 AI要一个参考样本

第二步 然后让AI参照这个框架完成方案

方法二 自我检查

实操案例：我想要和外包公司谈分行营业部餐厅合作方案~~

第三维：上帝视角

方法一 反向思维

实操案例：我的目标是提升会泽县支行客户满意度~~

方法二 批判性思维

实操案例：你要评估一下支行本季度绩效分配方案怎么样~~

方法三 开放讨论

实操案例：我想跟你讨论一下提升陆良县支行人效的本质和方法~~

第二章：怎样使用AI 解决风险控制、合规审查、报送文件修正等风险合规问题？

1. 场景提问

“我要【目标】，给【对象】用，希望达到【效果】，但担心【问题】···”

实操案例：我要设计一个重客深拓沙龙活动，针对AUM值500万以上的客户，但担心活动引发多种风险~~~

2. 术语破解

用XX能听懂的话解释【专业术语】，并针对【专业术语】举出一个【实践案例】

实操案例：用种植大户能听懂的话解释【极速贷】，并针对【极速贷】举出一个【实践案例】~~~

3. 风格迁移

模仿【作家、专业权威】的【文体、观点、思想】写关于【主题】的【内容类型】

实操案例：用金融监管局合规管理部门负责人的视角，帮我审视今年以来海口邮储银行的对外宣传信息和产品服务信息~~~

4. 标准审查

审查表达公示

实操案例和练习：请将以下报告按照金融监管合规审批报送文件标准进行调整，要求~~~

第三章：怎样使用AI 辅助进行银行类公文的高效和高质量写作？

一、公文写作提示词的基本写法

1.通用提示词框架

角色+背景+任务+要求

2.角色设定

3.描述背景

4.界定任务

5.明确要求

指定内容要点

提示词示例：你是海口邮储银行办公室主任，擅长金融领域的公文写作，~~

#论点框架（略）

框定内容结构

写作公式

写作公式示例：总结类材料篇章=帽段+主体段（做法）+主体段（问题）+主体段~~

内容模块

对优质的公文进行拆解后，提炼出不同的段落模块

案例演示：公文写作提示词的基本写法

二、AI 辅助银行通知类写作

事务性通知的写法

两种AI辅助生成的方式

不限定内容要点和结构

限定内容要点和结构

案例演示：你是海口邮储银行办公室主任，请以分行名义面向支行、各部门````````

第三模块：智能体运用——使用Workbuddy解决工作中的复杂问题

一、Workbuddy简介

下载和注册

界面和功能介绍

专家和技能的使用

试试简单任务

如何运用Workbuddy进行杂乱工作资料整理（全程实操）

1.任务分析

2.先守住安全边界

3.准备数据文件和项目入口

4.实操文件夹中的杂乱工作资料整理

第一步：只读扫描，先让Codex看懂数

第二步：确认口径，把业务经验变成标准

第三步：生成自检清单

第四步：按清单输出问题清单

第五步：只生成候选修复版

第六步：把流程沉淀成项目内skill

实操练习：选择一个工作项目文件夹，现场使用Workbuddy进行整理并形成工作文件~~~