《AI 在金融场景中的实战运用——信贷风控 投资研究 营销获客 智能客服 合规审计 一站搞定》

《AI 在金融场景中的实战运用》

——信贷风控 / 投资研究 / 营销获客 / 智能客服 / 合规审计 一站搞定

主讲老师：熊伟老师

【课程背景】

"你还在用 2008 年的方法，做 2025 年的金融"

做金融的人都知道 3 个真相：

一份 200 页招股书，分析师读完要 3 天，关键风险点可能漏掉

一份信贷调查报告，客户经理写 1 周，批一笔贷款又要等 1 周

一份 100 万字监管文件，合规专员审 2 周，漏掉一个条款罚 100 万

老板让"明天出 5 份行业研究报告"，团队加班也写不完

真相是：你缺的不是金融知识，是一套"AI 帮你把活干完"的金融工作流。

本课针对金融从业者 5 大最痛场景（信贷风控 / 投资研究 / 营销获客 / 智能客服 / 合规审计），教你 ICAI 提示词心法 + DeepSeek 推理 + 通义晓蜜 + 秘塔 AI 搜索 + 金融垂类 AI，让你从"加班金融人"变成"AI 金融人"——出活快 10 倍，准确率提升 90%。

【课程收益】

1. 掌握 ICAI 提示词心法，让 DeepSeek 在金融场景的输出质量提升 10 倍

2. 熟练使用 5 大金融 AI 工具（DeepSeek / 通义晓蜜 / 秘塔 AI 搜索 / Wind AI / 简道云 AI），选对工具事半功倍

3. 掌握信贷风控 4 步法（财报分析 / 现金流核查 / 风险预警 / 调查报告），AI 1 小时出报告

4. 掌握投资研究 5 步法（行业研究 / 公司分析 / 估值模型 / 尽调清单 / 投决报告），AI 1 周出研报

5. 掌握营销获客 3 步法（客户画像 / 商机挖掘 / 1V1 话术），AI 1 人顶 3 个客户经理

6. 掌握智能客服 4 步法（FAQ 库 / 智能外呼 / 客户分群 / 跟进提醒），AI 释放 50% 人工

7. 掌握合规审计 3 步法（合同审查 / 监管报告 / 反洗钱筛查），AI 1 分钟过风险

8. 建立金融机构 AI 工具箱，从"加班金融人"变成"高效金融人"

【课程对象】

所有需要用 AI 提升金融工作效率的人，尤其推荐：

银行客户经理 / 信贷审批员 —— 想 1 小时出调查报告

券商分析师 / 研究员 —— 想 1 周出完整研报

基金经理 / 投资经理 —— 想 AI 辅助尽调

保险公司业务员 / 理赔员 —— 想 AI 辅助核保核赔

金融科技产品经理 —— 想了解 AI 金融落地

合规专员 / 风控经理 —— 想 AI 辅助合规审查

【课程时间】

1 -2天（6 小时/天）

【课程大纲】

一、传统金融工作，为什么注定被改造？

1. 金融 5 大痛点：多 / 慢 / 险 / 贵 / 卷

多：每天 100+ 份报告/合同/尽调材料要看

慢：一份招股书 3 天，一份研报 1 周

险：漏掉一个风险点可能赔 100 万；合规违规罚 1000 万

贵：分析师年薪 50-100 万，初级员工 20-30 万

卷：互联网券商降费 90%，传统券商被挤压

案例：某中型券商研究所 30 人，每年 5000 份研报，1 人年均 167 份，研报质量下降

2. AI 金融时代的到来：金融人 + AI = 超级金融人

趋势：DeepSeek 强推理 / 通义晓蜜 金融垂类 / Wind AI 数据 / 秘塔 AI 搜索，AI 金融工具 2 年突破 100 倍

对比：传统分析师 1 周出 1 份研报，AI 辅助分析师 1 天出 3 份；传统客户经理日接待 10 客户，AI 辅助 30+

二、ICAI 提示词心法：让金融 AI 听懂你说话

1. ICAI 4 步框架（万能公式）

1）Identity 身份：让 AI 扮演"10 年券商首席分析师"

2）Content 内容：提供公司财报 / 行业数据 / 监管文件

3）Aim 目标：明确"输出 3 大投资亮点 + 5 大风险点 + 估值区间"

4）Improvement 优化：提要求和限制（"用金融术语，引用数据来源"）

工具：学员带走「金融场景 ICAI 提示词速查手册」（20+ 场景模板）

2. 6 大金融场景 ICAI 实战

1）信贷分析 ICAI：身份（信贷审批员）+ 内容（财报/流水/征信）+ 目标（3 大风险 + 1 句话结论）+ 优化（量化指标）

2）行业研究 ICAI：身份（首席分析师）+ 内容（行业数据/政策/竞品）+ 目标（3 大趋势 + 投资机会）+ 优化（数据驱动）

3）尽调清单 ICAI：身份（投资经理）+ 内容（公司信息/财务/法务）+ 目标（50 项尽调清单）+ 优化（结构化）

4）研报写作 ICAI：身份（首席分析师）+ 内容（公司/行业/财务）+ 目标（10 段式研报结构）+ 优化（专业 + 数据）

5）营销话术 ICAI：身份（销冠客户经理）+ 内容（客户画像/产品/合规）+ 目标（个性化话术）+ 优化（不违规）

6）合规审查 ICAI：身份（合规总监）+ 内容（合同/文件/法规）+ 目标（风险点 + 修改建议）+ 优化（引法条）

三、5 大金融 AI 工具选型：选对工具事半功倍

1. DeepSeek（推理之王）

适用：行业研究 / 公司分析 / 估值推理 / 风险评估

1）强推理能力，能分析"为什么这家公司财务突然变好"

2）R1 模型对金融逻辑链分析极强

2. 通义晓蜜（阿里 · 金融垂类 · 主推）

适用：信贷风控 / 投资研究 / 营销获客 / 智能客服

1）阿里通义旗下金融垂类 AI，专业度第一

2）覆盖金融全流程（信贷/投研/营销/客服/合规）

3）内置中国金融法规数据库 + 上市公司公告

4）支持财报自动分析 + 风险点识别 + 投研报告生成

5）通义晓蜜是本课主推工具，所有实操案例都基于通义晓蜜演示

3. 秘塔 AI 搜索（联网搜索 · 金融信息检索）

适用：最新监管文件 / 最新行业动态 / 公告检索 / 舆情监控

1）AI 联网搜索，自动摘要 + 来源标注

2）金融人最需要的"实时信息"工具

3）支持关键词组合搜索 + 时间范围筛选

4. Wind AI（万得 · 金融数据 AI）

适用：金融数据查询 / 财务分析 / 行业报告 / 估值模型

1）Wind 数据团队打造，垂直金融数据库

2）AI 自动从 Wind 数据库提取 + 分析数据

3）支持智能筛选股票 + 行业 + 财务指标

5. 简道云 AI（金融业务系统 · 流程自动化）

适用：信贷流程自动化 / 客户管理 / 内部审批 / 数据填报

1）简道云团队打造，零代码业务流程平台

2）AI 自动生成表单 + 工作流

3）支持与现有 CRM/ERP 系统集成

四、信贷风控 4 步法：AI 1 小时出调查报告

1. 财报分析（通义晓蜜）

1）AI 自动抓取"近 3 年财报"

2）分析"营收/利润/现金流"3 大指标

3）识别"造假信号"（如应收账款激增但现金流恶化）

2. 现金流核查（DeepSeek 推理）

1）AI 自动分析"经营/投资/筹资"3 大现金流

2）推理"公司真实经营状况"（不只是看利润）

3）输出"健康度评分"（0-100 分）

3. 风险预警（通义晓蜜）

1）AI 自动识别"5 大风险信号"（诉讼/失信/处罚/质押/担保）

2）AI 抓取"工商/司法/监管"信息

3）输出"风险预警等级"（红/黄/绿）

4. 调查报告（通义晓蜜）

1）AI 1 小时生成"信贷调查报告"（vs 人工 1 周）

2）包含"主体/经营/财务/风险/结论"5 大块

3）支持"通过/有条件通过/拒绝"3 种建议

五、投资研究 5 步法：AI 1 周出完整研报

1. 行业研究（Wind AI）

1）AI 自动抓取"行业数据/政策/竞品"

2）输出"3 大行业趋势 + 投资机会"

3）形成"行业框架图"（市场规模/增速/竞争格局）

2. 公司分析（通义晓蜜）

1）AI 自动抓取"公司公告/财报/新闻"

2）分析"商业模式/护城河/管理层"3 大维度

3）输出"5 大投资亮点 + 3 大风险点"

3. 估值模型（DeepSeek）

1）AI 自动生成"DCF 估值模型"（输入财务数据）

2）对比"可比公司估值"

3）输出"估值区间 + 目标价"

4. 尽调清单（通义晓蜜）

1）AI 自动生成"50 项尽调清单"（业务/财务/法务/管理）

2）每项附"问题 + 关注点 + 数据来源"

3）尽调人员 1 周完成全部尽调

5. 投决报告（DeepSeek）

1）AI 1 天生成"投决报告"（10 段式结构）

2）包含"项目/行业/公司/财务/风险/估值/结论"7 大块

3）支持"投/不投/观察"3 种建议

六、营销获客 3 步法：AI 1 人顶 3 个客户经理

1. 客户画像（通义晓蜜）

1）AI 自动从"客户基础信息"生成画像

2）包含"年龄/职业/收入/资产/风险偏好"

3）AI 推荐"最佳产品 + 触达时机"

2. 商机挖掘（Wind AI）

1）AI 自动从"工商/招股/债券/新闻"挖掘商机

2）AI 识别"高潜客户"（按 20+ 维度）

3）AI 推荐"最佳触达话术"

3. 1V1 话术（ICAI）

1）AI 根据"客户画像"生成 3 套话术（电话/微信/面谈）

2）话术含"价值点 + 风险提示 + 行动召唤"

3）AI 模拟客户演练（直到熟练）

七、智能客服 4 步法：AI 释放 50% 人工

1. FAQ 库（通义晓蜜）

1）AI 自动整理"TOP 100 高频问题"（从历史对话）

2）每个问题配标准答案（合规 + 专业）

2. 智能外呼（简道云 AI）

1）AI 自动外呼"产品到期/续费/活动通知"

2）AI 模拟真人对话（自然不机械）

3）转化率比人工外呼高 3 倍

3. 客户分群（通义晓蜜）

1）AI 自动按"价值 + 风险 + 需求"分群

2）每个群配"差异化运营策略"

4. 跟进提醒（简道云 AI）

1）AI 自动识别"高意向客户"（按行为）

2）AI 推送给客户经理（最佳跟进时间）

3）AI 提醒"客户生日/纪念日"

八、合规审计 3 步法：AI 1 分钟过风险

1. 合同审查（通义晓蜜）

1）AI 自动审查"合同条款"（合规风险）

2）识别"6 大风险点"（主体/标的/违约/争议/合规/其他）

3）输出"风险等级 + 修改建议"

2. 监管报告（秘塔 AI 搜索）

1）AI 自动跟踪"最新监管文件"（银保监/证监/人行）

2）AI 匹配"公司业务"（找出适用条款）

3）输出"合规报告 + 整改建议"

3. 反洗钱筛查（通义晓蜜）

1）AI 自动筛查"客户名单"（vs 监管黑名单）

2）AI 识别"可疑交易"（金额/频率/对手）

3）输出"预警报告 + 处置建议"

九、6 大高频金融工作 AI 化全攻略：今天学完，明天就能用

信贷报告：AI 1 小时出 1 份（vs 人工 1 周）

行业研报：AI 1 天出 1 份（vs 人工 1 周）

客户尽调：AI 1 周完成（vs 人工 1 月）

投资决策：AI 辅助尽调 + 估值（投资经理解放 80% 时间）

合规审查：AI 1 分钟过合同（合规专员解放 70% 时间）

营销获客：AI 1 人管 500 客户（客户经理效率 ×3）