银行网点及柜面业务法律风险防控（一至二天）
讲师:林谦 发布日期:08-21 浏览量:5
民法典银行网点和柜面业务法律风险防控
（1-2天）
课程背景
目前，互联网发展越来越迅速，银行网点和柜面在开展业务过程中，特别重视声誉影响
和服务口碑。为时刻维护良好的声誉及服务形象，银行正越来越成为某些时候的“弱势群
体”，特别是在互联网时代，客户有时可以抓住银行的某个失误或弱点，在网上放大影响
。更有一些有备而来的客户，采取偷拍视频，录音的方式，如果银行网点和柜面从业人
员没有充分的法律合规风险意识，以及没有合理的对话技巧，必将给银行的声誉及服务
形象带来潜在的消极影响，甚至承担民法赔偿、行政处罚、刑事处罚等法律责任。为使
银行网点和柜面业务获得良好稳健发展，必须严格防范和控制好有关法律合规风险。因
此，商业银行必须认真贯彻执行我国2021年1月1日实施生效的《民法典》、《商业银行法》
等有关法律规定，加强网点和柜面业务、法律合规、风险管理等中高层管理人员和业务
工作人员的法律合规风险意识，提高他们在实际业务中防范、控制法律合规风险和处理
法律合规问题的能力，把网点和柜面业务的法律合规风险防控工作作为一项长期而艰巨
的任务予以重视。
培训对象：银行网点和柜面、法律合规、风险管理中高层管理人员及有关业务工作人员
授课特点：根据相关法律法规规定，结合银行业务实际情况，从法律视角观察和发现有
关法律风险，并进行讲解、讨论和分析，提出防范措施或对策。课程内容系统全面，具
有较强的针对性、实用性与可操作性。在授课过程中，力求深入浅出、务实生动，在讲
解理论、讨论实务、分析案例的教学过程中，让大家增强法律合规风险防范意识，掌握
一些处理法律合规问题和防控法律合规风险的实际操作要领、方法和技巧，提高法律合
规风险的防控和法律合规问题的处理能力。
课程大纲
1.身份信息核查和账户开立有关法律风险及防范
民法典等有关法律规定
案例讨论与分析1、2、3：
2.储蓄代理有关法律风险及防范
民法典等有关法律规定
案例讨论与分析1、2：
3.储蓄存款有关法律风险及防范
民法典等有关法律规定
案例讨论与分析：
4.存款自愿有关法律风险及防范
民法典等有关法律规定
案例：
5.取款自由有关法律风险及防范
民法典等有关法律规定
案例1、2：
6.继承取款有关法律风险及防范
民法典等有关法律规定
案例：
7.为储户保密有关法律风险及防范
民法典等有关法律规定
案例：
8.挂失取款有关法律风险及防范
民法典等有关法律规定
案例1、2：
9.存单纠纷有关法律风险及防范
民法典等有关法律规定
案例1、2：
10.长短款有关法律风险及防范
民法典等有关法律规定
案例1、2：
11.借记卡业务法律风险及防范
民法典等有关法律规定
案例1、2：
12.理财业务有关法律风险及防范
民法典等有关法律规定
案例1、2、3：
13.贷款扣划有关法律风险及防范
民法典等有关法律规定
案例1、2：
14.信用卡业务有关法律风险及防范
民法典等有关法律规定
案例讨论和分析1、2：
15.银行安全保障有关法律风险及防范
民法典等有关法律规定
案例1、2：
16.银行人格权保护有关法律风险及防范
民法典等有关法律规定
案例：
17.不良信用记录有关法律风险及防范
民法典等有关法律规定
案例：
18.支付结算有关法律风险及防范
民法典等有关法律规定
案例1、2：
