《AI超级搭档：银行营销人的金牌搭子养成术》

AI超级搭档：银行营销人的“金牌搭子”养成术

主讲：杨闪老师

【课程背景】

银行业正在经历一场“人效革命”。国家金融监督管理总局发布的商业银行主要监管指标显示，商业银行净息差已收窄至1.5%以下的历史低位（2024年四季度为1.52%，2025年一季度进一步降至1.43%），息差红利退潮，营销队伍的人均产能，正在成为分行之间拉开差距的关键变量。

与此同时，政策与技术双轮驱动已经到位。2024年11月，中国人民银行等七部门联合印发《推动数字金融高质量发展行动方案》，明确提出推动人工智能等数字技术在金融领域深化应用；麦肯锡2023年发布的研究测算，生成式AI每年可为全球银行业创造2000亿—3400亿美元的价值，其中约四分之三集中在客户运营、营销与销售等与一线营销直接相关的领域（数据来源：McKinsey & Company《The economic potential of generative AI: The next productivity frontier》，2023年6月）。

但落到营销一线，现实却是另一番景象：市场渠道靠人脉和经验维护，同业情报靠口口相传；客户需求靠“感觉”判断，面谈记录睡在本子和手机里；日报周报、活动方案、数据报表等事务性工作吃掉大量本该用于拜访客户的时间。很多营销人员不是不想用AI，而是不知道三件事：AI到底能在渠道、需求、事务上帮我做什么？哪些事必须人来做？怎么把AI从一个“聊天框”培养成懂我行产品、懂我片区客群的“专属搭子”？

本课程正是为回答这三个问题而设计。课程以AI办公搭档WorkBuddy为全程贯穿主线，围绕“市场渠道、客户需求分析、事务性工作”三大银行营销高频场景，讲清楚“AI做什么、人做什么”，并手把手带学员完成从“会用工具”到“养成搭子”的跨越。

本课程由AI全域营销与高效办公实战讲师杨闪老师主讲。杨闪老师拥有17年百强连锁品牌营销运营经验、12年企业内训经验，已为青岛百洋医药集团、广东联通、辽宁近海控股、滨州牧原、北汽新能源、海尔集团、圣象集团青岛总部、青岛市南总工会、青岛大学等200余家政府机关和企事业单位提供AI落地培训与陪跑，累计授课与顾问项目200余场，满意度99.5%。

本课坚持“少讲多练、现场产出”，全部案例均来自真实企业实践并注明数据来源；课堂演练统一使用脱敏样本，严格遵守《银行保险机构数据安全管理办法》（国家金融监督管理总局2024年12月发布）及行内信息安全制度。

【课程收益】（工具层 / 能力层 / 结果层，三层递进）

◆ （工具层）掌握WorkBuddy三大工作模式（Ask问一问/Plan想一想/Craft做一做）与“知识库挂载+Skill封装+自动任务”的搭子养成路径，形成“WorkBuddy + DeepSeek + 豆包 + ima知识库”的银行营销AI工具组合；

◆ （能力层）会用AI完成渠道盘点、同业情报整理、营销活动方案与宣传内容初稿，把渠道经营从“经验驱动”升级为“数据驱动”；

◆ （能力层）会用AI完成客户画像六维拆解、面谈纪要提炼、需求假设生成与个性化沟通话术初稿，把客户分析从“凭感觉猜”升级为“用数据算”；

◆ （能力层）会用AI完成日报周报、会议纪要、业绩报表分析、活动复盘等高频办公事务，并掌握事实、数据、格式、合规“四重审核”方法，确保AI成果安全可用；

◆ （结果层）现场产出1份《个人AI提效场景清单》、1套《银行营销AI提示词模板包》（渠道/需求/事务3类）、1份《我的AI金牌搭子30天养成计划》，训后即可上岗复用。

【课程对象】

某银行营销队伍：对公客户经理、零售客户经理、理财经理、大堂经理、网点负责人及市场条线管理人员。

【课程时间】

1天（6小时/天）：上午3小时（中场休息10分钟），下午3小时（中场休息10分钟）。上午：课程导入 + 模块一（AI思维觉醒·多模态应用）+ 模块二（AI渠道破局，含带练）；下午：模块三（AI需求洞察）+ 模块四（AI办公减负）+ 模块五（AI搭子养成）+ 总结答疑。建议授课方式：知识讲授25% ＋ 工具演示25% ＋ 场景实操35% ＋ 答疑点评15%。

【课程模型】

本课程采用“1+3+1”AI金牌搭子实战模型——1个核心搭档（WorkBuddy全程贯穿，负责文件处理、知识调用与任务交付）× 3大营销场景（渠道获客力、需求洞察力、办公提效力）× 1套养成系统（知识喂养 → 技能封装 → 任务交办 → 复盘迭代，把AI从聊天框养成懂业务的专属搭子）。

模型：“1+3+1”AI金牌搭子实战模型——1个核心搭档（WorkBuddy）× 3大营销场景（渠道获客力/需求洞察力/办公提效力）× 1套养成系统（知识喂养→技能封装→任务交办→复盘迭代）。

【课程目录】

一、AI思维觉醒：从“单模聊天”到“多模态应用”——文案、图片、数据、视频，一个搭子全包揽

二、AI渠道破局：从“扫楼陌拜”到“精准制导”——渠道有雷达，内容能量产

三、AI需求洞察：从“凭经验猜”到“用数据算”——面谈之前，先懂客户

四、AI办公减负：从“加班加点”到“快速出稿”——把材料交给搭子，把时间还给客户

五、AI搭子养成：从“手动提问”到“自动干活”——四步养出你的金牌搭子

六、总结答疑：带走3大模板包——启动30天搭子养成计划

【课程大纲】

一、AI思维觉醒：从“单模聊天”到“多模态应用”

——文案、图片、数据、视频，一个搭子全包揽

【模块目标】看清AI多模态能力全景，明确人机分工与合规边界，现场完成与AI搭子的“第一次交付”。

【模块导入】本模块是全课认知底座，帮学员完成两个转身：一是看清AI早已不只是“聊天框”——写文案、做海报、算数据、剪视频、跑任务都能接；二是明确人机分工——AI做生成与初稿，人做判断与合规。

（一）场景痛点

1. 只会聊天：把AI当搜索框，“帮我写一段”用完就走，不知道AI还能做图、做表、剪视频、跑任务；

2. 成果断点：AI给的只是一段文字，排版、核数、走流程还得自己来，效率卡在“最后一公里”；

3. 边界模糊：客户信息、经营数据都是敏感信息，什么能喂给AI心里没底，最后干脆不用。

（二）痛点本质

本质是用法停留在“单一对话层”，没有跃迁到“多模态交付层”。银行营销工作中的文案、海报、数据、视频、台账，都可以按模态拆开，交给不同的AI工具组合完成——人守住判断与合规两条线。

场景核心公式：多模应用力 = 场景拆解 × 模态匹配 × 人机分工 × 合规校验

（三）AI好工具

1. WorkBuddy：文本/数据/文件类任务主力——读取授权文件、Excel台账分析、Word初稿生成、多步骤任务交付；官方网址：https://copilot.tencent.com/work/

2. 豆包：文案与图像双模态——宣传文案、朋友圈内容、海报创意与主图生成；官方网址：https://www.doubao.com/chat/

3. 即梦AI：视觉模态补充——营销海报、活动主图、宣传视觉素材的文生图与图生图；官方网址：https://jimeng.jianying.com/

（四）AI解决方案

第一步：场景拆解——把手头营销任务按“文案、图片、数据、视频、流程”五类拆开，逐类找到AI接管点；

第二步：模态匹配——文本思路找DeepSeek/豆包、图像海报找即梦、视频成片找剪映、文件与数据任务找WorkBuddy；

第三步：人机分工——AI负责生成、整理、分析、提醒；人负责见客户、做判断、守合规、担责任；

第四步：合规校验——客户敏感信息先脱敏再使用、AI输出必过人工复核、对外口径一律以行内制度为准。

案例：中国工商银行已建成“工银智涌”企业级金融大模型技术应用体系，赋能智能客服、智慧办公、风险防控等多类场景，AI已从“试点尝鲜”进入“主力生产”阶段（数据来源：中国工商银行2024年年度报告）。

工具/模型：课堂实操：每位学员用WorkBuddy完成1项当天真实工作任务（如整理1份客户跟进台账），完成与AI搭子的“第一次交付”。

（五）总结升华

会用AI聊天的人，得到的是一段文字；会多模态调度的人，得到的是一整套成果。银行营销人的竞争力，正在从“谁跑得更勤”变成“谁的搭子更能干”——这一课先把地图看清，后面的场景才跑得快。

二、AI渠道破局：从“扫楼陌拜”到“精准制导”——渠道有雷达，内容能量产

【模块目标】掌握“渠道盘点→客群洞察→内容产能→线索承接”四步打法，现场产出1套渠道活动方案初稿。

【模块导入】本模块回应企业需求第一问“市场渠道AI能做什么”。围绕代发企业、商圈、社区、园区四类银行典型渠道，带学员用AI完成渠道盘点、客群洞察、内容量产与线索承接的完整闭环。

（一）场景痛点

1. 渠道粗放：代发、商圈、社区、园区渠道靠人脉维护，营销活动靠拍脑袋，投入产出算不清；

2. 内容难产：朋友圈、客户群、短视频宣传内容产能不足，想发又不敢发——怕夸大宣传踩合规红线；

3. 情报滞后：同业利率调整、竞品活动、本地政策变化靠口口相传，等知道时客户已经被撬走。

（二）痛点本质

渠道经营的本质是“在对的场景，用对的内容，触达对的人”。营销人缺的不是勤奋，而是把渠道信息、客群特征、内容生产连成一条线的“制导系统”——这正是AI的强项。

场景核心公式：渠道获客力 = 渠道盘点 × 客群洞察 × 内容产能 × 线索承接

（三）AI好工具

1. WorkBuddy：适合渠道资料批量整理、同业信息汇总、活动方案Word初稿与渠道台账管理；官方网址：https://copilot.tencent.com/work/

2. DeepSeek：适合渠道策略推演、竞品对比分析框架、活动风险点排查；官方网址：https://chat.deepseek.com/

3. 豆包：适合朋友圈/社群宣传文案、活动海报创意与图片素材辅助生成；官方网址：https://www.doubao.com/chat/

（四）AI解决方案

第一步：渠道盘点——把存量渠道按“代发/商圈/社区/园区”分类分级，明确每类渠道的负责人、客群与主阵地；

第二步：客群洞察——用AI汇总公开信息与一线反馈，形成每类渠道的客群特征清单（年龄层、金融需求、活跃时段、决策顾虑）；

第三步：内容产能——AI按“客户痛点+产品利益点+合规口径”批量生成渠道宣传初稿，人工审核后发布，涉收益表述严格对标监管要求；

第四步：线索承接——统一线索登记表与首次响应话术，确保每条线索有人跟、有时限、有记录。

案例：麦肯锡研究测算：生成式AI每年可为全球银行业创造2000亿—3400亿美元价值（约占行业年收入的2.8%—4.7%），其中约四分之三的应用价值集中在客户运营、营销与销售等领域——渠道与获客正是AI价值最密集的地带（数据来源：McKinsey & Company《The economic potential of generative AI》，2023年6月）。

工具/模型：课堂实操：以“盐城本地代发企业客群”为样本，现场生成1套渠道活动方案初稿（含客群分析、活动主题、宣传文案、线索承接表）。

（五）总结升华

渠道不是靠腿跑出来的，是靠“雷达”扫出来的。AI帮你把扫街的体力活，变成精准制导的技术活——营销人省下的每一步路，都可以走到真正有价值的客户面前。

三、AI需求洞察：从“凭经验猜”到“用数据算”——面谈之前，先懂客户

【模块目标】掌握六维客户画像与需求假设方法，现场产出1份核心客群画像和10个面谈提问清单。

【模块导入】本模块回应企业需求第二问“客户需求分析AI能做什么”。围绕KYC、面谈记录、需求假设与个性化话术四个环节，带学员把碎片化的客户信息变成可验证、可行动的需求洞察。

（一）场景痛点

1. 画像模糊：客户画像停留在年龄、职业、资产规模，说不清客户“最近为什么需要这笔钱、为什么在这个时点做配置”；

2. 记录沉睡：面谈纪要、微信沟通记录散落在笔记本和手机里，没人整理复盘，客户经验随人员流动而流失；

3. 话术同质：对所有客户讲同一套产品话术，结果是开不了口、约不到面、谈不下单。

（二）痛点本质

需求分析的本质不是“猜客户要什么”，而是把碎片信息加工成可验证的需求假设，再用面谈去确认。AI负责把信息加工成假设，人负责在面谈中验证假设、把握分寸。

场景核心公式：需求洞察力 = 信息采集 × 画像分层 × 需求假设 × 面谈验证

（三）AI好工具

1. WorkBuddy：适合面谈纪要整理、客户档案结构化提炼、跟进计划与提醒生成；官方网址：https://copilot.tencent.com/work/

2. DeepSeek：适合客户需求推理、面谈提问清单生成、异议处理推演；官方网址：https://chat.deepseek.com/

3. ima知识库：适合个人产品手册、合规话术、片区资料入库，随时随问随答；官方网址：https://ima.qq.com/

（四）AI解决方案

第一步：信息采集——把面谈转写稿与沟通记录（脱敏后）交给AI，整理成结构化客户档案，标注“已确认需求/待验证假设”；

第二步：画像分层——按“典型身份/生活场景/核心痛点/需求触发/决策顾虑/沟通切口”六维还原真实客户，并客群分层；

第三步：需求假设——AI基于画像生成3条需求假设和10个面谈提问清单，让每次拜访“带着问题去”；

第四步：面谈验证——带着假设上面谈、用对话做确认；AI生成个性化话术与异议应对初稿，产品适当性由人工按行内制度把关。

案例：招商银行2016年正式上线“摩羯智投”，成为国内首家推出智能投顾服务的商业银行：通过算法模型结合客户风险偏好与投资需求给出资产配置建议，证明“机器做分析、人做关系”的人机协同模式在零售金融场景可行（数据来源：招商银行公开发布信息及新华社等主流媒体2016—2017年报道）。

工具/模型：课堂实操：以“盐城代发企业白领客群”为样本，现场完成1份六维客户画像＋10个面谈提问清单。

（五）总结升华

客户买的不是产品，是“被理解”。AI帮你看懂客户，你把理解变成信任——需求洞察做到位，成交只是水到渠成的事。

四、AI办公减负：从“加班加点”到“快速出稿”——把材料交给搭子，把时间还给客户

【模块目标】掌握“模板喂养+批量处理+人工四查”提效闭环，现场产出1份周报或活动复盘初稿。

【模块导入】本模块回应企业需求第三问“事务性工作AI能做什么”。聚焦营销队伍最耗时的写作、报表、提醒三类事务，现场带练“模板喂养—批量处理—人工四查”的提效闭环。

（一）场景痛点

1. 材料成山：日报周报、活动复盘、调研报告、竞聘材料接连不断，写材料的时间吃掉了拜访客户的时间；

2. 报表反复：业绩数据、过程指标口径不一，核对来核对去，月底加班成常态；

3. 改稿内耗：活动方案、宣传文案、领导致辞反复修改，改到最后常常还是用回“第一版”。

（二）痛点本质

事务性工作的本质是“规则清晰、重复发生、有模板可循”——这恰好是AI最擅长接管的地带。营销人要做的不是亲自写每一份材料，而是把模板喂给AI、把标准讲清楚、把审核做到位。

场景核心公式：办公提效力 = 模板喂养 × 批量处理 × 自动提醒 × 人工四查

（三）AI好工具

1. WorkBuddy：适合读取授权目录内的模板与台账，批量生成Word初稿、Excel报表分析和节点自动提醒；官方网址：https://copilot.tencent.com/work/

2. WPS AI：适合公文排版、文档润色、PPT初稿生成与格式校对；官方网址：https://platform.wps.cn/

3. 通义千问：适合长文摘要、材料提炼与制度文件解读；官方网址：https://www.qianwen.com/

（四）AI解决方案

第一步：模板喂养——盘出个人TOP10高频事务清单，把历史优秀范文、报表口径、领导偏好喂给AI当样本，样本越准、输出越稳；

第二步：批量处理——先让AI跑1个样本确认格式，再批量处理同类任务，小步快跑、不贪一次到位；

第三步：自动提醒——把日报、周报、节点督办等周期性事务配置为自动任务，到点自动交办、逾期自动提醒；

第四步：人工四查——查事实、查数据、查格式、查合规；凡涉及客户信息、经营数据、对外承诺的内容，必须人工终审后才可发出。

案例：青岛百洋医药集团（2026年1月，杨闪老师授课陪跑）：职能团队3个月内用WorkBuddy完成73份标书要点摘要、48份月度合规自检报告，全员“搬数据”工时减少超40%（数据来源：百洋医药AI赋能营销培训项目复盘）。

工具/模型：课堂实操：用“模板喂养+批量处理”现场生成1份周报（或活动复盘）初稿，并当堂完成事实、数据、格式、合规四查。

（五）总结升华

事务性工作是AI的“主战场”，却是营销人的“时间陷阱”。把材料交给搭子，把时间还给客户——营销人最贵的一小时，应该花在客户身上，而不是花在Word里。

五、AI搭子养成：从“手动提问”到“自动干活”——四步养出你的金牌搭子

【模块目标】完成个人知识库搭建与1个高频任务Skill现场封装，带走《我的AI金牌搭子30天养成计划》。

【模块导入】本模块回应企业核心诉求“怎么把AI培养成自己的业务搭子”。以WorkBuddy为搭子底座，带学员完成“知识喂养、技能封装、任务交办、复盘迭代”四步养成法，让AI越用越懂我行产品、越用越懂我片区客户。

（一）场景痛点

1. 用完即走：每次用AI都从零开始教，好用的提示词散落在聊天记录里，经验不沉淀、无法复用；

2. 不懂我行：通用AI不了解我行产品体系、片区客群和合规口径，输出总是“隔一层、差一口气”；

3. 三分钟热：培训时热火朝天，回去三天就打回原形，缺少让AI持续干活的机制。

（二）痛点本质

AI搭子不是买来的，是“养”出来的——就像带一位新人：先把职责讲清楚，再给样本让他学，再看结果做校准，最后把成熟经验固化为流程。养得好，AI从“通用实习生”变成“懂业务的老搭档”。

场景核心公式：搭子养成力 = 知识喂养 × 技能封装 × 任务交办 × 复盘迭代

（三）AI好工具

1. WorkBuddy：搭子核心底座——知识库挂载、Skill技能封装、计划提醒与自动化任务一站式完成；官方网址：https://copilot.tencent.com/work/

2. ima知识库：适合个人产品资料库、营销素材库、合规话术库的沉淀与问答；官方网址：https://ima.qq.com/

3. 飞书多维表格：适合客户跟进台账、渠道活动排期、节点到期自动提醒；官方网址：https://www.feishu.cn/product/base

（四）AI解决方案

第一步：知识喂养——先给AI搭子写清“职责说明书”（负责初稿、整理、检索、提醒，不负责终审、承诺与审批），再把产品手册、合规话术、片区客群资料分类入库，涉密与客户敏感信息先脱敏；

第二步：技能封装——把高频任务（日报初稿、活动方案、面谈纪要、跟进提醒）封装成Skill/提示词模板，按“岗位-场景-版本号”命名沉淀；

第三步：任务交办——把日报初稿、到期提醒、材料整理常态化交办给搭子，先跑通1个任务、再逐步加码；

第四步：复盘迭代——每周15分钟校准搭子输出，对的固化、错的改规则，让搭子越用越懂你。

案例：广东联通（2026年4月，杨闪老师陪跑）：把“投诉响应口径”封装为Skill后，新员工平均响应时长从8分钟降至2分钟，客户满意度从88%提升至95.6%——证明“把经验封装成技能”是AI搭子养成最快的路径（数据来源：广东联通AI培训陪跑项目复盘）。

工具/模型：课堂实操：每位学员现场封装1个个人高频任务Skill（如“日报初稿生成”或“面谈纪要整理”），并写入个人30天养成计划。

（五）总结升华

未来银行营销团队的标准配置，是“1个营销人+1个AI搭子”。搭子养得好，一个人就是一支队伍；养得久，整个网点的经验都能沉淀成分行的数字资产。

六、总结答疑：带走3大模板包——启动30天搭子养成计划

【模块导入】本模块把1天6小时的内容压缩为“一张图、一套模板、一份计划”，并现场答疑，确保学员带着可执行的30天行动方案离开教室。

（一）全课一张图：“1+3+1”AI金牌搭子实战模型回顾

1个核心搭档：WorkBuddy全程贯穿，负责文件处理、知识调用与任务交付；

3大营销场景：渠道获客力（渠道盘点×客群洞察×内容产能×线索承接）、需求洞察力（信息采集×画像分层×需求假设×面谈验证）、办公提效力（模板喂养×批量处理×自动提醒×人工四查）；

1套养成系统：知识喂养 → 技能封装 → 任务交办 → 复盘迭代。

（二）全课成果盘点：人人有产出，组组有模板

个人产出：《个人AI提效场景清单》+ 1个现场封装的高频任务Skill + 《我的AI金牌搭子30天养成计划》；

小组产出：《银行营销AI提示词模板包》（渠道活动方案/客户需求分析/事务材料写作3类模板）；

现场评选：每组展示1个最佳AI成果，讲师现场点评并给出优化建议。

（三）现场答疑与合规叮嘱

重点答疑方向：客户信息脱敏怎么做、AI生成内容如何复核、行内系统与外部AI工具的边界、团队推广先从哪个场景切入；

合规三条底线：客户敏感信息不出行、AI输出必经人工复核、对外宣传口径以行内制度与监管要求为准（依据：《银行保险机构数据安全管理办法》，国家金融监督管理总局2024年12月发布）。

（四）训后落地：30天搭子养成打卡

第1周·建库：完成个人知识库搭建（产品手册+合规话术+片区资料脱敏入库）；

第2周·封装：完成3个高频任务Skill封装并试跑；

第3周·交办：日报、提醒、材料整理常态化交给AI搭子；

第4周·复盘：输出个人提效数据（节省时间/产出数量），评选分行“AI金牌搭子”标杆案例。

【附录一：AI好工具清单】

以下工具均为国内主流AI工具，可按行内信息安全与采购要求等效替换；如有变动以工具官方网址最新公告为准。

序号

工具名称

核心功能

官方网址

1

WorkBuddy

AI办公搭档/文件处理/知识库/Skill封装/自动任务

https://copilot.tencent.com/work/

2

DeepSeek

复杂问题拆解/方案推演/竞品与需求分析

https://chat.deepseek.com/

3

豆包

日常问答/宣传文案/图片视频素材辅助

https://www.doubao.com/chat/

4

通义千问

长文本理解/制度摘要/材料提炼

https://www.qianwen.com/

5

ima知识库

个人知识库/文档问答/资料检索

https://ima.qq.com/

6

腾讯文档

在线文档/智能表格/协同编辑/资料沉淀

https://docs.qq.com/

7

WPS AI

公文写作/排版润色/PPT生成/表格AI

https://platform.wps.cn/

8

飞书多维表格

客户跟进台账/渠道排期/节点自动提醒

https://www.feishu.cn/product/base

9

即梦AI

营销海报/宣传主图/AI绘图素材

https://jimeng.jianying.com/