财富传承专家专项培训内容（修订版）

财富传承专家课程大纲

产品背景：

随着社会经济的发展，私人财富的积累越来越多，如何安全合规的将财富进行传承，是每一个人都需要面临的问题。在现有的民法典规定下，如何利用遗嘱和各类金融工具将不同的财富进行传承，是每一位财富管理从业者的必须课。财富传承专家课程从财富管理的基本策略入手，通过对财富传承策略思维和工具的学习，并学会如何讲好财富传承的故事，培养财富传承方向的专家。

学习对象：

保险从业人员、财富管理工作从业人员、银行理财工作从业者等。

学习形式：

在线学习，累计课时8小时。

产品优势：

全：从财富风险到工具应用，全面学习财富传承内容；

专：专注财富传承核心内容，聚焦财富传承应用能力；

精：经典案例解析全面掌握，精选授课老师倾囊相授；

课程内容：

一、财富管理基本策略

1，财富人群现状与深蓝市场

高净值财富管理现状与机遇

财富管理过程中风险

财富管理的要素与阶段

企业家刑事法律风险

企业家主要刑事犯罪罪名

案例1：知名企业家刑事犯罪

婚姻家事法律风险

婚前财产与婚后财产

个人财产与共同财产

夫妻共同债务问题

策略性建议

案例2：著名影视明星离婚财产分割

股东个人财产与公司财产混同

公司法财产混同问题

错误公司股权架构

股东连带责任探讨

策略性建议

案例3: 某知名企业家财产混同被司法执行

资金链与现金流问题

策略性建议

二、财富传承策略思维与工具

1，财富传承过程中风险

财富传承过程的几种典型风险类型

案例4: 难以继承的“财产”

案例5: 陷入纷争的财产争夺

财富传承的工具总论

财富传承策略工具

财富传承过程常见三种工具

财富传承的工具之遗嘱

《民法典》关于遗嘱相关规定

遗嘱常见风险点与争议点

遗嘱作为传承工具优势

遗嘱作为传承的局限性

遗嘱常见认知误区

遗嘱设计与实践操作策略

案例6: 无效遗嘱司法判例

财富传承的工具之保险

保险在财富传承中的价值

保险作为传承工具优势

保险作为传承的工具的局限性

保险常见认知误区

保险作为传承工具的设计策略

案例7:保险如何防范财务风险

财富传承的工具之信托

信托主要法律关系

国内与海外信托对比

信托作为传承工具优势

信托作为传承的工具的局限性

信托的设计思路与框架

案例8: 知名人物与企业的信托设计

财富传承工具实践性探讨

三个工具互补性设计

复核性需求的设计思路

三、如何讲好财富传承“故事”与风险防范

1、如何讲好一个财富传承故事

讲好一个财富传承故事框架

听故事的“人”基本画像

顾问式销售思路的路径

合规性思维与风险防范

金融销售行为风险与适当性管理

实践适当性管理步骤