《WorkBuddy 在财务中的应用》（1 天标准版）

WorkBuddy 在财务中的应用（1 天标准版）



课程背景

财务数字化转型已从"选修课"变成"必修课"。从会计电算化到财务共享中心，从 RPA 流程自动化到 AI 智能财务，技术正从"按规则执行"的流程自动化升级为"能理解、判断、生成"的认知自动化。财政部持续推进会计数字化转型，企业实践中财务共享加速普及、业财融合不断深化、管理会计转型步伐加快——财务人的角色正从"账房先生"走向"业务伙伴"与"价值创造者"。



然而转型浪潮中，财务人每天都在经历真实的阵痛：

月末结账窗口发票堆成小山，逐张核对抬头、税号、金额，录错就得返工；

月底出完报表，老板一句"一句话说清经营情况"，就得熬夜翻数据凑措辞；

报销审核标准因人而异，张姐审得严李姐审得松，漏审频发责任说不清；

预算执行只有财务自己清楚进度，月底一看已超支；

业务天天追着问"预算够不够""款什么时候批"，财务两头受气。

更纠结的是，薪酬、成本、税务数据高度敏感，想用 AI 提效又怕泄露——用也不是，不用也不是。



WorkBuddy 是腾讯全场景职场 AI 智能体工作台，能直接读写本地文件、按财务子域隔离工作目录、支持本地模型确保敏感数据不出本机，天然契合财务对安全与效率的双重需求。本课程用一天时间，从发票审核、报表解读、费用审核标准化，到预算执行透明化、采购到付款提速、经营分析对齐、数据安全防护，带财务人从"会用 AI 工具"走向"业财融合提效"，把日常最痛的环节逐一交给 AI 来解决。



课程对象

财务主管/经理及财务骨干，无 IT 背景要求，建议 30-50 人。



课程时间

1 天（6-7 小时），演示驱动 + 分组实操 + 案例研讨。



课程收益

安装配置 WorkBuddy 并完成首个财务任务

拆解财务数据安全风险并制定防护清单

运用三种工作模式处理发票审核与报表解读

构建费用审核与预算监控的标准化模板



课程大纲

一、没用过 AI，财务人怎么从零上手？

1.1从零用上 AI

财务人没有 IT 背景，装软件、配环境、找入口，还没开始用就被技术门槛劝退。

WorkBuddy 一键安装，本地文件直接读写，对话即操作，5 分钟完成首个财务任务。

本地文件直接读写（非纯聊天，能真的操作电脑交付成果）



1.2Prompt 写不好

同样的问题问 AI，别人得到专业分析，自己只得到泛泛回答，不知道怎么"提问"。

掌握角色-任务-约束-格式四要素结构化提示词法，套用财务场景模板精准提问。

多模型切换（混元 / DeepSeek / GLM / Kimi 等，按任务选模型）



二、财务数据这么敏感，敢不敢交给 AI？

2.1 财务数据裸奔

薪酬、成本、税务数据直接丢给 AI，担心泄露又不得不问，用也不是不用也不是。

建立财务数据敏感性分级（公开 / 内部 / 机密 / 绝密），文件夹级授权 + 工作目录隔离（发票 / 报销 / 申报 / 凭证分开建目录），"完全访问"开关谨慎开启、优先按任务限定目录；

敏感数据优先用本地 Ollama 模型处理，数据不出本机；

分享产物前确认不含敏感 / 涉密信息。

文件夹级授权 + 工作目录隔离、本地 Ollama 模型（数据不出本机、可离线、零 Token 成本）、MCP 连接器本地优先（敏感数据不上云，仅推理时获取必要上下文）



2.2 AI 操作出事谁负责

AI 自动改凭证、发申报出了错谁担责，Skill 来源不明有风险，重要文件被改坏没法恢复，不敢放手让 AI 干活。

配置 Agent 护栏——权限控制 / 检查点 / 日志 / 回滚等硬护栏，Agent 停止条件（关键输入缺失 / 目标冲突 / 权限不足 / 动作不可逆 / 结果无法验收时自动暂停）；

Skill 第三方风险审查六步法（查来源 / 查代码 / 查权限 / 查网络 / 查凭证 / 查成本，先隔离测试再正式使用）；

重要财务文件先备份再让 AI 操作；

财务电脑走 IT 白名单 / 企业部署路径。

高危指令拦截、权限控制、Agent 护栏（硬护栏 + 停止条件）



2.3财务合规四红线

贯穿全程，AI 可辅助但不可替代人工把关）：

金额与原文复核——任何金额输出必须人工核对原始凭证

口径和风险判断——会计口径与风险判断必须人工把关

专业人员签字——审计报告、纳税申报等需持证人员签字

付款、申报、签署确认——资金流出与对外申报必须人工确认



三、发票堆成山、报表熬夜写，重复活怎么交给 AI？

3.1发票审核

堆成山的发票逐张核对，手工录入易出错，重复发票难发现，审核到下班还审不完。

WorkBuddy 读取发票文件夹，批量提取字段、自动比对台账、重复发票秒级预警；字段缺失时标记人工确认，不改原始发票文件。

Craft 模式（直接做）、直接读取本地发票文件、不改原件



3.2报表解读

每月财报出来，管理层要解读、要分析、要建议，写一份分析报告熬到深夜。

WorkBuddy 读取报表数据，一键生成利润 / 现金流 / 比率分析报告，交叉验证利润与现金流，附经营建议；金额汇总必须与源表对账，差异不为零不生成结论。

Ask 模式（只读问一问）、直接读取 Excel / Word 报表文件



四、报销看人、预算靠猜、经验随人走，团队标准怎么统一？

4.1费用审核标准化

报销规则口头传、新人靠猜、标准不统一，审核尺度因人而异，漏审频发。

将费用审核规则封装为提示词模板 / Skill 技能包，团队共用统一标准，AI 自动筛查异常报销，审核规则版本化管理。

Skill 技能包（把部门 SOP 封装成可复用资产，渐进式披露）



4.2预算执行透明化

预算执行进度全靠月底手工汇总，超支事后才知道，无法实时预警。

WorkBuddy 定时读取预算执行数据，自动生成差异分析，超支阈值自动告警，状态机追踪执行节点。

自动化任务（定时调度 + Agent 能力）、可行动告警



4.3制度知识问答

会计准则、税法条文、公司制度散落各处，查一个问题翻半天文件，新人更懵；多份文件版本不一致，不知道信哪个。

WorkBuddy 读取制度文件建立财务知识库，主版本原则避免多份不可信文件，自然语言提问秒级返回精准答案。

Skill 技能包（知识库封装）、MCP 连接器（对接飞书文档 / 企业系统）



五、业务一套数、财务一套数，业财语言怎么打通？

5.1采购到付款

采购到付款流程长、环节多，合同条款、发票、付款三单对不上，风险卡点靠人记。

WorkBuddy 梳理采购到付款全流程，自动提取合同关键条款、三单匹配校验、风险卡点标注，生成流程梳理底稿。

WorkBuddy 特点：Plan 模式（先出计划再执行）、MCP 连接器（对接 ERP / 财务系统）



5.2经营分析各说各话

业务说增长、财务说亏损，指标口径不一致，经营分析会上各说各话、议而不决。

WorkBuddy 统一指标口径，自动交叉验证利润与现金流，生成业务-财务一致的分析底稿，消除口径分歧。

专家与专家团（业务专家 + 财务专家多角色协作，团长自动拆解分配）