内控合规银行风险管理操作实务

商业银行内控合规落地实施操作实务

课程背景：

当前经济金融环境下，防范化解金融风险任务仍然艰巨，部分银行业金融机构公司治理不健全、重效益轻合规，对业务潜在风险评估不足，对重要岗位关键人员缺乏有效约束，内控要求常常为业务发展让路，部分领域问题屡查屡犯、屡禁不止，金融乱象花样翻新、层出不穷，迫切需要强基固本，激发银行业金融机构合规经营的内生动力，推动问题的根源性整改和乱象的深层次治理，牢牢守住不发生系统性风险的底线。为深入贯彻落实党中央、国务院决策部署，巩固拓展乱象整治成果，夯实银行保险机构稳健合规经营的根基，2021年6月银保监会印发《关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》，银行业金融机构通过内控合规管理建设，真正构筑起科学实用的内控合规管理体系。

培训目标：

学习内控合规治理架构搭建的具体要求及操作要点；完善内控合规的制度流程系统；加强重点风险领域的内控建设；强化重要岗位关键人员管理；落实内部问责标准与流程体系；整治屡查屡犯诽谤根源性问题；强化内部控制评价监督动态体系；完善消费者权益保护与合规文化建设

授课对象

银行中高层管理者；内控合规部、营运管理部、风险管理部、审计部、法务部、信贷部部门管理者及相关从业人员

课程时间：6小时

大纲内容

2022年监管新趋势和新变化

一、从2022年三季度监管处罚数据看监管新趋势

2021年监管处罚大数据分析

银行保险是各金融机构被罚的重灾区

各类银行被处罚情况分析

监管处罚的主要事由分析

数据合规类处罚情况及事由分析

EAST系统与监管处罚

金融科技与监管处罚

二、2022年人民银行8大合规监管要点

稳健的货币政策要灵活适度

精准加大普惠小微等重点领域金融支持力度

完善系统性风险监测等宏观审慎政策框架和治理机制

坚持推动房地产金融审慎管理等金融风险防范化解

持续深化推进绿色金融国际金融合作

不断深化金融改革推动出台金融基础设施监管办法等

推动贸易便利化试点扩容提质，优化外汇管理和服务

全面提升金融服务与管理水平

三、2022年银保监会5大监管目标与银行合规任务

推出有利于经济稳定的金融监管政策

银保监会2022年监管目标和合规任务

深化金融供给侧结构性改革

推动完善公司治理

加强监管能力建设完善风险监测预警体系

第二部分 2021银行合规内控落地实施操作实务

一、业务层面内控合规风险管理实务（5小时）

完善内控合规的制度流程系统实施要点

制度流程完善

外规内化流程

关键节点刚性控制

数字化和智能化系统建设

紧盯重点风险领域的内控合规建设实施要点

股东股权管理

授信业务管理

资管业务管理

创新业务管理

狠抓重要岗位关键人员管理实施要点

重要关键岗位的三种类型

不相容职责分离

关键岗位轮岗轮休

重要关键岗位常态化监督排查

细化内部问责标准与流程体系实施要点

健全问责管理体系

依法合规实施问责

准确认定违法违规人员区分违法违规行为

推动屡查屡犯顽疾根源性治理实施要点

历史问题收集

问题标准建设与梳理

词条与地图建设

商业银行的风险地图

问题整改

检验成效

内部控制评价监督的动态体系实施要点

内控评价标准建设

内控评价监督机制

内控评价结果运用

消费者权益保护与履行社会责任实施要点

银行业向金融消费者披露信息的内容

银行以通知、声明、告示等方式作出禁止规定的内容

银行在进行营销宣传活动时的禁止行为

个人信息收集的禁止性规定

个人信息公开披露有哪些具体要求

个人敏感信息的传输和存储

用户画像的使用限制

个人信息更正

个人信息删除

二、中高管理层内控合规管理（1小时）

1. 健全内控合规治理架构实施要点

规范大股东行为

董事会建立健全和有效实施内部控制

高级管理层对内部控制日常运行负责

监事会对董事会和高管层履职进行有效监督的操作要点

构建内控组织体系操作要点

业务部门强化内控合规操作要点

内控管理职能部门牵头做好内控体系统筹规划操作要点

内部审计部门夯实内控监督职责操作要点

提升“三道防线”的独立性、协同性和有效性操作要点

金融行业合规文化建设实施要点

寻找普适价值观

商业银行内控合规风险产生的文化因素

强化排查、纳入考核

防范廉洁风险

手段丰富践行文化

文化建设全覆盖

打造数字化内控合规管理模式流程与系统

优秀银行大数据合规管理范例

优秀银行的数据湖建设

优秀银行的数字化流程改造

课程小结