银行保险机构公司治理落地执行操作实务

银行保险机构公司治理落地执行操作实务

课程背景：良好的公司治理是金融机构长期稳健运行的前提和基础。银行保险机构外部性强、财务杠杆率高、信息不对称性严重，公司治理的缺陷往往成为其风险的主要诱因。今年是防范化解重大金融风险攻坚战的收官之年。银保监近期就银保机构加强公司治理工作先后发布实操性很强的文件，其中包括中国银保监会发布《银行保险机构公司治理准则》、《健全银行业保险业公司治理三年行动方案》和《银行保险机构公司治理监管评估办法（试行）》等系列文件，加强公司治理监管，推动银行保险机构健全公司治理机制具有突出的重要性和紧迫性。

培训目标：

了解公司治理的基本理念，营造全员治理的文化氛围，掌握银行保险机构公司治理落地执行操作实务技巧，学习并了解银行保险机构公司治理效能监管与评估技术与方法，正确定位董高监在银保机构公司治理中的角色定位，建立健全公司治理制度，实现可持续发展。

培训对象：银保机构中高层管理者，风险合规部、内控部从业人员

课时安排：6小时

教学方法：讲授、讨论、多媒体、游戏互动等

课程大纲：

第一部分 银行保险机构公司治理落地执行操作实务

一、银行保险机构公司治理落地执行的基本要求

1、银行保险机构公司治理落地执行的四项基本原则

2、商业银行公司治理结构的整体框架

3、良好公司治理的十项标准

4、董监高在公司治理中的主体责任及职责边界

二、如何体现股东权利和规范股东行为

1、股东权利法定原则

2、股东需按《公司法》履行全部股东义务

3、公司法之外股东还应履行的10项义务

4、银保机构主要股东、实控人的7项禁止性规定

5、银保机构公司章程中必须载明的四项主要内容

6、机构如何保护中小股东利益

三、董事会的产生及其职责

1、董事会的职权

公司法赋予的职权

公司法以外的14项权利

2、董事会人数、会议、表决要求

3、董事会专门委员会的设置、构成及议事规则

四、监事与监事会落地实施具体要求

1、监事选举、提名、改选具体要求

2、监事履职义务的8项内容

3、监事会构成、人数、会议召开的具体要求及内容

4、监事会《公司法》以外的6项履职内容及要求

五、银保机构如何设立绩效指标及考核机制

1、银行保险机构如何平衡战略、风险、效益及社会责任等各项指标

2、银行保险机构延期支付与回扣制度的设立要求

3、中长期激励机制及董高监薪酬标准制定

第二部分 银行保险机构公司治理效能监管与评估

一、公司治理7种评级垫底的主要情形

1、拒绝或者阻碍公司治理监管评估

2、隐瞒公司治理重要事实、资产质量等方面的重大风险或提供虚假材料

3、股东虚假出资、出资不实、循环注资、抽逃出资或变相抽逃出资

4、隐藏实际控制人、隐瞒关联关系、隐形股东、股权代持等隐性行为

5、公司治理机制失灵，股东（大）会、董事会长期无法正常召开

6、出现兑付危机、偿付能力严重不足

7、监管部门认定的其他公司治理机制失灵情形

二、公司治理的5级评价mwpw标准

1、评估等级为A级（优秀）的评价项分值设置

2、评估等级为B级（较好）的评价项分值设置

3、评估等级为C级（合格）的评价项分值设置

4、评估等级为D级（较弱）的评价项分值设置

5、评估等级为E级（差）的评价项分值设置

6、被暂停业务的公司治理评价结果（D级和E级）

三、公司治理合规性评价

1、公司治理的合规性评价内容

2、公司治理合规性评价维度设计

3、公司治理合规性评价指标设定

4、公司治理合规性评价选项及其分值设置

四、公司治理有效性评价

1、公司治理的有效性评价内容

2、公司治理有效性评价维度

3、公司治理有效性评价指标设定

4、公司治理有效性评价选项及其分值设置

课程小结