2022年银行风险监管新趋势

2022年金融监管新趋势新变化

课程背景

十四五规划中明确强调，加强金融机构风险内控，强化金融监管统筹协调，健全对影子银行、互联网金融、金融控股公司等监管，严厉打击非法集资、金融诈骗等违法活动。守住不发生系统性金融风险底线，是“两会”强调的金融工作的重中之重，“两会”再次从国家顶层设计层面，把金融风险防控放在国家战略的突出位置。

2022年，人民银行确定8大合规监管要点，银保监会提出5大监管目标和合规任务，新管新规正式实施，这些都确定了2022年监管的总基调和总方向，具体如何贯彻落实，金融机构如何规范操作行为，适应监管之需要，合法合规开展业务，这是当下金融机构首要解决的问题。

课程收益

洞悉金融监管政策方向，透析金融监管政策新特征和新变化，全面了解监管部门监管的着力点和发力点；先人一步采取风险防控措施，争取市场竞争主动权。业务层面系统掌握风险监管的方向和重点。能够有效识别公司治理、宏观调控政策、影子银行、交叉金融产品、金融消费者权益保护、利益输送、违规展业、案件操作、行业廉洁等方面的易发风险，并剖析这些风险产生的内生外化的原因，制定不同的控制策略，确保业务开展符合监管要求，为银行的健康稳定和可持续发展保驾护航。

培训对象

商业银行行长及中高层管理者、各业务网点负责人、信贷部、风险合规部高级管理人员

授课方式

知识讲解、案例分析讨论、互动交流、多媒体运用

课程时间：2天

培训大纲

一、从2021年监管处罚数据看监管新趋势

1、2021年监管处罚大数据分析

2、银行保险是各金融机构被罚的重灾区

3、各类银行被处罚情况分析

4、监管处罚的主要事由分析

5、数据合规类处罚情况及事由分析

6、EAST系统与监管处罚

7、金融科技与监管处罚

二、2022年人民银行8大合规监管要点

稳健的货币政策要灵活适度

精准加大普惠小微等4个重点领域金融支持力度

完善系统性风险监测等宏观审慎政策框架和治理机制

坚持推动房地产金融审慎管理等金融风险防范化解

持续深化推进绿色金融国际金融合作

不断深化金融改革推动出台金融基础设施监管办法等

推动贸易便利化试点扩容提质，优化外汇管理和服务

全面提升金融服务与管理水平

三、2022年银保监会5大监管目标和合规任务

推出有利于经济稳定的金融监管政策

银保监会2022年监管目标和合规任务

深化金融供给侧结构性改革

推动完善公司治理

加强监管能力建设完善风险监测预警体系

四、2022年银行信用风险合规监管

1、信贷资产规模监管趋势

2021年信贷资产规模

2022年信贷资产预测

2、信贷资产质量监管趋势

2021年信贷资产质量

2022年信贷资产质量预测

3、盈利能力监管趋势

2021年银行盈利能力

2022年银行盈利能力预测

4、银行流动性水平监管趋势

2021年银行流动性水平

2022年银行流动性水平预测

5、资本充足性监管趋势

2021年资本充足性

2022年资本充足性预测

6、银行信用质量监管趋势

2021年银行信用质量

2022年银行信用质量预测

五、2022年支付业务的监管趋势

案例解析：俄罗斯被禁止使用SWIFT

支付面临巨大挑战

支持新形式带来的监管压力

新冠军疫情期间的经营韧性

支付业务的包容性和可获取性

2022年支付监管前瞻

六、资管新规对银行理财产品监管的影响

1、资管新规过渡期对理财业务的影响

理财业务规模监管角度看

银行分类监管角度看

期限结构监管角度看

从风险结构监管角度看

资金来源监管角度看

从运作模式监管角度看

从投资方向监管角度看

2、资管新规实施后对理财业务的影响

估值方法切换

产品类型转换

风险承担切换

产品收益波动

对理财子的影响

七、消费者权益保护的监督管理

强化消费者权益保护履行社会责任

金融机构向金融消费者披露信息的内容

银行以通知、声明、告示等方式作出禁止性规定的内容

银行在进行营销宣传活动时的禁止性行为

个人信息收集的禁止性规定

征得信人信息主体授权同意的例外

个人信息公开披露的具体要求

个人敏感信息的传输和存储合规性要求

用户画像的使用限制

个人信息更正和删除

应用客户信息进行营销的合规性要求

课程小结