AI智能体赋能对公客户经理：从客户洞察到综合金融营销实战

AI智能体赋能对公客户经理

从客户洞察到综合金融营销实战主讲人：余杰丰

模块一：认知破冰——从"会聊天的AI"到"会干活的数字员工"1. AI进化三级跳：对话式AI → 智能体 → 自主智能体

2. AI在银行业落地全场景解析3. 银行AI合规红线与使用准则

内容脱敏操作实务（敏感信息识别、脱敏话术替换、合规红线）

模块二：底层武器——RO提示词框架与Skill构建方法论1. RO框架：把"我大概想要"变成"AI能精准执行"2. 极致三招：构建智能体虾钳的完整闭环把"我大概想要"变成"AI能精准执行"

把"一次性指令"变成"可复用的技能包"

构建"可迁移、随时能用"的Agent能力

3. 实操：用"对公产品话术生成器"走通全流程目的：利用最通用场景，跑通"三招"的完整肌肉记忆

模块三：营销获客Skill——从话术到策略的全链路封装Skill 1：企业客户画像与经营洞察解决场景痛点：对公客户经理在拜访企业前，智能体辅助对公客户经理整合客户工商信息、公开新闻、企业简介和过往账户数据，对企业经营模式、资金需求、业务痛点进行系统性判断。

Skill 2：企业拜访沟通与需求挖掘

解决场景痛点：对公客户拜访不是简单介绍产品，智能体辅助客户经理根据企业背景、联系人角色和拜访目标，设计高质量提问清单、沟通话术和需求挖掘路径，提升客户拜访的专业度和有效性。

Skill 3：对公场景营销活动策划

解决场景痛点：对公客户经理在开展园区走访、银企对接会、行业客户沙龙、核心企业上下游拓展等活动时，往往缺少系统策划方法，智能体辅助客户经理围绕目标客群、行业痛点、产品组合和转化目标，生成可落地的活动方案、客户邀约话术、现场议程、产品植入方式和活动后跟进清单。

Skill 4：对公综合金融方案生成解决场景痛点：对公客户经理需要从单一产品推荐升级为综合金融服务方案，智能体辅助整合企业经营情况、资金需求、结算场景、融资诉求和可用银行产品，生成结构化、可呈现、可推进的综合金融方案。

Skill 5: 对公授信方案草案生成与营销支撑

解决场景痛点：对公客户经理在面对有融资需求的企业客户时，往往需要综合企业经营情况、资金用途、还款来源、担保方式、账户流水、上下游交易和风险关注点，形成授信方案初步思路。智能体辅助客户经理梳理企业融资需求、授信品种匹配、额度测算逻辑、还款来源分析、担保措施建议和风险提示，生成可用于客户沟通、内部讨论和授信材料准备的方案草案，提升授信营销与方案组织效率。

✨以上所有Skill都能成为银行内部数字资产

模块四：AI知识库——打造全天候的“银行智囊”

1.讲解：银行知识管理智能化——用 RAG 技术让AI成为产品与营销专家

2.实操一：构建“重点产品与营销话术库”

快速导入当前主推的产品说明，一键生成针对不同客户画像的差异化营销话术

3.实操二：构建“消保与合规避坑库”

针对客户异议和客诉场景，构建标准化解答库，帮助团队在合规前提下快速生成应对安抚策略

模块五：数据与办公智能体——从“数据苦海”到“精准营销达人”

1.数据智能化分析：洞察银行客群价值

实操：快速解决代发工资流水、活跃度等复杂Excel清洗与函数设计问题

仪表盘构建：根据管理层需求，快速构建“对公客户经营看板”。

2.从数据到演示：智能生成银行业务汇报 PPT

实操：输入营销项目的核心数据点，让智能体一键生成结构化、极具汇报质感的月度复盘 PPT

模块六：视觉多模态应用——让引流素材与私行服务更具吸引力

生图智能体：从文字到金融级专业视觉设计

实操：高点击率的产品宣传、权益营销海报批量生成

实操：制作具备“高定感”的节日问候图片与高端沙龙活动邀请函

实操： AI 智能修图