2026 AI营销革命：从工具到人机协同，金融销售的新增长底层逻辑

2026 AI营销革命

——从工具到人机协同，金融销售的新增长底层逻辑

主讲人：余杰丰

Coze链接：https://www.coze.cn/overview?invite_code=67a848f745aa4786a26eb790fab3c002

模块一：认知破冰——从"会聊天的AI"到"会干活的营销助手"AI进化三级跳：对话式AI → 智能体 → 自主智能体

自主智能体（协同伙伴）的发展现状速览

三大核心组件：大脑（大模型）、Skills、触角（飞书/微信远程指挥）

金融行业安全使用AI的前提

内容脱敏操作实务（敏感信息识别、脱敏话术替换、合规红线）

模块二：底层武器——RO提示词框架与金融营销Skill构建方法论1. 简单提示词到RO框架：把"我想要"变成"AI能精准执行"2. 极致三招：把高频营销工作变成可随时调用的AI助手

把"我大概想要"变成"AI能精准执行"

把"一次性指令"变成"可复用的技能包"

构建"可迁移、随时能用"的Agent能力

3. 实操：用"客群精准触达话术生成器"走通全流程目的：利用最通用场景，跑通"三招"的完整肌肉记忆

模块三：金融营销常用Skill案例——从内容生成到客户经营

Skill ①：金融营销活动策划生成器金融营销活动经常需要围绕客户沙龙、社区活动等场景快速设计方案，但人工策划容易出现主题普通、流程模板化、活动后续跟进不足等问题。

封装并部署随时可调用的金融营销活动策划Skill，通过输入活动目标、目标客群、活动主题方向等，快速生成活动主题、邀约话术、物料清单和后续跟进话术，提升活动策划效率和营销转化质量。

Skill ②：客户异议处理与跟进助手

金融销售在客户沟通中经常遇到“我再考虑一下”“我已经买过了”等异议。销售人员如果直接解释产品或急于推进，容易让客户产生防御心理，影响信任建立和后续转化。

封装并部署随时可调用的客户异议处理Skill，通过输入客户异议原话、客户类型、沟通阶段，快速生成情绪承接话术、客户顾虑分析、专业回应方式等话术，帮助销售人员更有温度、更有逻辑地回应客户。

Skill③：金融短视频/直播内容生成器

金融销售越来越需要通过短视频、直播、朋友圈和社群内容建立专业影响力，但很多员工不知道讲什么、怎么讲，容易出现标题不吸引人、口播像广告、内容不够专业、表达过度营销化甚至存在合规风险等问题。

封装并部署随时可调用的金融短视频 / 直播内容Skill，通过输入目标平台、目标客户、内容主题等要求，快速生成短视频标题、3秒开场钩子、口播稿等内容，帮助员工低门槛完成专业内容生产。