《资金管理与投融资风险》

《资金管理与投融资风险》

提升资金使用效益 防范资金流动性风险

主讲：王泽莹老师

【课程背景】

资金是企业生存与发展的基础，也是企业流动性最强、控制风险最高的资产。为提高

资金使用效益，保证资金安全，企业必须加强对资金的管理与控制。

资金管理包括筹资管理、投资管理、货币资金日常管理。筹资决策不当，会引发资本

结构不合理或无效融资，可能导致企业筹资成本过高或债务危机；投资决策失误，会引

发盲目扩张或丧失发展机遇，可能导致资金链断裂或资金使用效益低下；货币资金日常

管理不当，可能导致企业陷入财务困境或资金冗余，更有可能导致资金被挪用、侵占、

抽逃或遭受欺诈。

正因为资金管理存在上述风险隐患，所以我们必须学会资金管理内部控制的主要方法

，将企业资金管理风险降到最低，做到家里有粮，心中不慌。

【课程收益】

➢ 结合企业业务梳理企业当下资金管理的突出问题

➢ 盘点与评估企业资产与资源并找出对策

➢

通过案例分享，了解企业资金流动性风险关键控制点与化解方法，学习在实践中的操

作，掌握风险防控手段，加强风险控制，提高企业经营管理效率与效益

【课程特色】

干货，没有废话；科学，逻辑清晰；实战，学之能用；投入，案例精彩

【课程对象】

企业中高层管理人员、风控人员、企业投资并购经理、财务负责人等

【课程时间】

1天（6小时/天）

【课程大纲】

一、关于资金管理

1、资金的概念

➢ 狭义的现金

➢ 广义的现金

2、资金管理涉及的主要风险

➢ 存量不足

➢ 融资渠道不通畅

➢ 经营杠杆受限

➢ 项目垫资与收款

3、资金管理的整体要求

➢ 整体规划

➢ 集中管理

➢ 日常管控

二、日常业务资金管理与控制

1、日常业务活动应重点关注的风险

2、岗位分工与职责授权

3、日常业务中现金流的关键控制环节

➢ 销售与应收

➢ 采购与应付

➢ 存货与资金占用

➢ 经营周期法下的资金管理

三、筹资管理与控制

1、筹资活动应重点关注的风险

2、筹资岗位分工与职责授权

3、筹资决策控制

4、筹资资金偿付管理与控制

四、投资管理与控制

1、投资活动应重点关注的风险

2、投资岗位分工与职责授权

3、投资可行性研究、评估与决策控制

4、投资执行控制

5、投资处置控制

五、应对企业现金流困境的措施

1、盘点资产 评估安全性

➢ 资产结构分析

➢ 资本结构分析

2、开源节流 打开突破口

➢ 融资渠道

➢ 成本控制

六、课程总结